ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БЮДЖЕТНОГО СЧЕТА

1. Заявление на открытие счета, которое подписывается руководителем, главным бухгалтером (если есть в карточке с образцами подписей) и заверяется оттиском печати.
2. Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная печатью предприятия и подписью руководителя.
3. Копии Положения бюджетной организации, приказа о создании (если предусмотрен), заверенные печатью предприятия и подписью руководителя.
4. Копии протоколов, приказов и решения уполномоченного государственного органа о назначении лиц, которые имеют право подписи банковских документов и указаны в карточке образцов подписей, заверенные печатью предприятия и подписью руководителя.
5. Копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках образцов и ИНН. Копии заверяются подписью владельцев паспортов и ИНН.
6. Две карточки с образцами подписей и оттиском печати, заверенные нотариально или вышестоящей организацией (в отдельных случаях карточки могут быть заверены сотрудником банка).
7. Копия справки о взятии на учет плательщика налогов, заверенная печатью предприятия и подписью руководителя.
8. Ходатайство уполномоченного государственного органа, в компетенцию которого входит финансирование данной бюджетной организации.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ЧАСТНОМУ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ 

1. Заявление на открытие счета, подписанное предпринимателем.
2. Копия Свидетельства о государственной регистрации, заверенная предпринимателем.
3. Копия справки о взятии на учет плательщика налогов, заверенная предпринимателем.
4. Копии паспорта и ИНН, заверенные предпринимателем.
5. Две карточки с образцами подписей и оттиском печати, заверенные сотрудником Госбанка.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ

1. Заявление на открытие счета, которое подписывается руководителем, главным бухгалтером (если есть в карточке с образцами подписей) и заверяется оттиском печати.
2. Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица в ЛНР, заверенная печатью предприятия и подписью руководителя.
3. Копии учредительных документов юридического лица (устав, положение, учредительный договор, приказ о создании, др.), заверенные печатью предприятия и подписью руководителя.
4. Копии протоколов, приказов и решения собственника о назначении лиц, которые имеют право подписи банковских документов и указаны в карточке образцов подписей, заверенные печатью предприятия и подписью руководителя.
5. Копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках с образцами подписей (все страницы, имеющие записи) и ИНН. Копии заверяются подписью владельцев паспортов и ИНН.
6. Две карточки с образцами подписей и оттиском печати, заверенные сотрудником Госбанка
7. Копия справки о взятии на учет плательщика налогов, заверенная печатью предприятия и подписью руководителя. Если организация неприбыльная, дополнительно необходимо предоставить решение о неприбыльности.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ НА ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ:

1. Заявление на имя Председателя Госбанка на получение кредита (с указанием размера кредита; вида кредита; срока, на который предоставляется кредит; целевого назначения кредита; предполагаемого обеспечения (в случае, если в качестве обеспечения кредита предлагается залог — краткая характеристика имущества, предлагаемого в качестве предмета залога); планируемые источники погашения задолженности).
2. Ходатайство вышестоящей организации о получении кредита (при наличии).
3. Копия устава.
4. Копия документа, на основании которого утвержден устав.
5. Копия свидетельства о государственной регистрации.
6. Копия справки о взятии на учет плательщика налогов.
7. Копия выписки из статистического реестра.
8. Решение/протокол учредителей о намерении получения кредита, предоставления залога и делегирования права подписания соответствующих договоров.
9. Копии приказов о назначении директора и главного бухгалтера.
10. Копии паспортов и инн директора (паспорт ЛНР в обязательном порядке) и главного бухгалтера.
11. Копии паспорта (ов) и инн учредителя (ей).
12. Копия баланса (отчета о финансовом состоянии) по состоянию на 5 последних отчетных дат.
13. Копия отчета о финансовых результатах (отчета о совокупном доходе) по состоянию на 5 последних отчетных дат.
14. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности (в том числе просроченной).
15. Расшифровки основных строк баланса (более 10%).
16. Справка о наличии/отсутствии задолженности по налогам, сборам и другим обязательным платежам. (ГНИ ГКНС ЛНР).
17. Справка о наличии/отсутствии задолженности предприятия по заработной плате.
18. Справка о наличии/отсутствии скрытых потерь в размере, равном или превышающем 25% чистых активов.
19. Справка о наличии/отсутствии счетов и кредитов в других финансовых и банковских учреждениях (при наличии – справки из соответствующих учреждений).
20. Справка о наличии/отсутствии разбирательств/исков в судебных органах.
21. Копия лицензии/свидетельства на осуществление деятельности (при наличии лицензируемой деятельности).
22. Технико-экономическое обоснование (ТЭО, бизнес-план) использования кредита, отражающее экономическую эффективность и окупаемость затрат в течение периода, на который испрашивается кредит. Для предоставления овердрафта ТЭО не составляется.
23. Копии договоров аренды (при наличии).
24. Копии действующих контрактов, договоров и других документов, характеризующих направление использования и источник возврата заемных средств.
25. Выписка из Государственного реестра обременений движимого имущества (ГУП ЛНР «ЕПЦ», г. Луганск, ул. Титова, 9).
26. Иные дополнительные документы, предоставляемые по требованию Банка.
27. Копии правоустанавливающих документов по имуществу, предоставляемому в залог:

При залоге товаров в обороте:

— Складская справка на текущую дату (Образец 1).

— Балансовая справка (Образец 2).

— Справка по товарообороту за последние шесть месяцев (оборотно-сальдовая ведомость).

— Документы, подтверждающие право собственности Залогодателя на ТМЦ (договоры купли-продажи, товарные накладные/ГТД).

— Сертификаты соответствия, удостоверения качества ТМЦ.

— Договоры на охрану и установку сигнализации, противопожарную охрану в помещениях, где расположены ТМЦ (при наличии).

— Специальные разрешения, лицензии (при наличии).

При залоге производственного оборудования:

— Перечень оборудования, год и страна происхождения, балансовая стоимость, степень износа, рыночная стоимость оборудования.

— Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (контракт со спецификацией, товарно-транспортные документы и т.д.).

— Акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи.

— Оценка стоимости производственного оборудования независимым оценщиком.

При залоге транспортных средств:

— Свидетельство о регистрации транспортного средства.

— Оценка стоимости транспортного средства независимым оценщиком.

При залоге недвижимости:

— Правоустанавливающие документы и документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости.

— Технический паспорт.

— Документы на земельный участок.

— Информационная справка из Государственного реестра прав на землю в ЛНР, выданная отделом Государственного комитета по земельным отношениям ЛНР о праве собственности и/или пользования, наличии ограничений (обременений) на земельный участок.

— Оценка стоимости объекта недвижимости независимым оценщиком.

Документы по финансовому поручителю:

— для юридических лиц: согласно п. 3 – п. 20 вышеуказанного перечня;

— для физических лиц: паспорт ЛНР (все заполненные страницы, ИНН, свидетельство о браке (при наличии).

 *Примечание: копии паспорта и инн заверяются владельцем паспорта и инн.

 Директор Департамента кредитования юридических лиц

Тел.  (072) 128-11-57 Роман Евгеньевич

 Главный специалист Департамента кредитования юридических лиц

Тел. (072) 181-71-19 Владимир Петрович

 Главный специалист Департамента кредитования юридических лиц

Тел. (072) 516-93-72 Татьяна Юрьевна

 Приёмная Председателя Госбанка ЛНР

Тел. (0642) 34-10-20

 Образец 1

 (Исходящий номер)

СКЛАДСКАЯ СПРАВКА ОБ ОСТАТКАХ ТОВАРА

 (наименование предприятия)

по состоянию на  «__» _________20__г.

            Указанное имущество, расположено по адресу: _____________ (указывается полный адрес места хранения), является собственностью _________________ (наименование предприятия),  полностью оплачено, не состоит под арестом и свободно от обременений со стороны третьих лиц.

Руководитель                  _____________             ___________________________                           

                                              (подпись)                                                           (ФИО)                                     

Главный бухгалтер         _____________              ___________________________                                                                                                       

                                              (подпись)                                                           (ФИО)                                     

                    М.П.

Образец 2

Бланк предприятия

Исходящий номер

По состоянию на __. _______. 20__ г. на балансе предприятия _________________  на балансовом счету №____ учитываются следующие товары, являющиеся собственностью предприятия _______________:

№ п/п     Наименование               Единица измерения    Количество       Балансовая стоимость за единицу, без НДС.                Общая балансовая стоимость без НДС.

1                                                              

2                                                              

Итого:    

Руководитель предприятия

(директор, председатель правления) ______________ /ФИО/              Печать предприятия

Главный бухгалтер

Предприятия __________________ /ФИО/

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ  НА ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА  ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ  — ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕМ

1. Заявление на имя Председателя Госбанка на получение кредита (с указанием размера кредита; вида кредита; срока, на который предоставляется кредит; целевого назначения кредита; предполагаемого обеспечения (в случае, если в качестве обеспечения кредита предлагается залог — краткая характеристика имущества, предлагаемого в качестве предмета залога); планируемые источники погашения задолженности).
2. Копия свидетельства о государственной регистрации.
3. Копия справки о взятии на учет плательщика налогов.
4. Копии паспорта ЛНР (все заполненные страницы) и инн.
5. Справка о наличии/отсутствии задолженности по налогам, сборам и другим обязательным платежам (ГНИ ГКНС ЛНР).
6. Справка о наличии/отсутствии официальной наемной рабочей силы.
7. Справка о наличии/отсутствии задолженности по заработной плате (при наличии официальной наемной рабочей силы).
8. Справка о наличии/отсутствии скрытых потерь в размере, равном или превышающем 25% чистых активов.
9. Справка о наличии/отсутствии счетов и кредитов в других финансовых и банковских учреждениях (при наличии – справки из соответствующих учреждений).
10. Справка о наличии/отсутствии разбирательств/исков в судебных органах.
11. Копия Деклараций по налогу на прибыль за последние 3 месяца с приложениями и квитанциями.
12. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности (в том числе просроченной).
13. Копия лицензии/свидетельства на осуществление деятельности (при наличии лицензируемой деятельности).
14. Технико-экономическое обоснование (ТЭО, бизнес-план) использования кредита, отражающее экономическую эффективность и окупаемость затрат в течение периода, на который испрашивается кредит. Для предоставления овердрафта ТЭО не составляется.
15. Копии действующих контрактов, договоров и других документов, характеризующих направление использования и источник возврата заемных средств.
16. Копии договоров аренды (при наличии).
17. Выписка из Государственного реестра обременений движимого имущества (ГУП ЛНР «ЕПЦ», г. Луганск, ул. Титова, 9).
18. Иные дополнительные документы, предоставляемые по требованию Банка.
19. Правоустанавливающие документы на имущество, предлагаемое в залог:

  При залоге товаров в обороте:

— Складская справка на текущую дату (Образец 1).

— Справка по товарообороту за последние шесть месяцев (оборотно-сальдовая ведомость).

— Документы, подтверждающие право собственности Залогодателя на ТМЦ (договоры купли-продажи, товарные накладные/ГТД).

— Сертификаты соответствия, удостоверения качества ТМЦ.

— Договоры на охрану и установку сигнализации, противопожарной охраны в помещениях, где расположены ТМЦ (при наличии).

— Специальные разрешения, лицензии (при наличии).

При залоге производственного оборудования:

— Перечень оборудования, год и страна происхождения, балансовая стоимость, степень износа, рыночная стоимость оборудования.

— Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (контракт со спецификацией, товарно-транспортные документы и т.д.).

— Документы, подтверждающие оплату оборудования.

— Акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи.

— Оценка стоимости производственного оборудования независимым оценщиком.

При залоге транспортных средств:

— Свидетельство о регистрации транспортного средства.

— Оценка стоимости транспортного средства независимым оценщиком.

При залоге недвижимости:

— Правоустанавливающие документы и документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости.

— Технический паспорт.

— Документы на земельный участок.

— Информационная справка из Государственного реестра прав на землю в ЛНР, выданная отделом Государственного комитета по земельным отношениям ЛНР о праве собственности и/или пользования, наличии ограничений (обременений) на земельный участок.

— Оценка стоимости объекта недвижимости независимым оценщиком.

Документы по финансовому поручителю:

— для юридических лиц: согласно п. 3 – п. 20 перечня для юридических лиц;

— для физических лиц: паспорт ЛНР (все заполненные страницы, ИНН, свидетельство о браке (при наличии).

*Примечание: копии паспорта и инн заверяются владельцем паспорта и инн.

 Директор Департамента кредитования юридических лиц

Тел. (072) 128-11-57 Роман Евгеньевич

 Главный специалист Департамента кредитования юридических лиц

Тел. (072) 181-71-19 Владимир Петрович

 Главный специалист Департамента кредитования юридических лиц

Тел. (072) 516-93-72 Татьяна Юрьевна

 Приёмная Председателя Госбанка ЛНР

Тел. (0642) 34-10-20

Образец 1

 (Исходящий номер)

СКЛАДСКАЯ СПРАВКА ОБ ОСТАТКАХ ТОВАРА

 (наименование предприятия)

по состоянию на  «__» _________20__г.

     Указанное имущество, расположено по адресу: _____________ (указывается полный адрес места хранения), является собственностью _________________ (наименование предприятия),  полностью оплачено, не состоит под арестом и свободно от обременений со стороны третьих лиц.

Руководитель                  _____________             ___________________________                          

                                              (подпись)                                                           (ФИО)                                     

Главный бухгалтер         _____________              ___________________________                                                                                                       

                                              (подпись)                                                           (ФИО)                                     

                    М.П.