Back to Top


Горячая линия

(072) 101-22-22

(0642)  352-621

ОБЩЕЕ БАНКОВСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО


Закон о Государственном банке Луганской Народной Республики
 

Глава 1. Общие положения

Статья 1

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики является органом государственной власти с особым статусом, который определен настоящим Законом.

Государственный банк Луганской Народной Республики является кредитной организацией.

  1. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Государственного банка Луганской Народной Республики определяются настоящим Законом и другими законами Луганской Народной Республики.
  2. Функции и полномочия, предусмотренные настоящим Законом, Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет независимо от других органов государственной власти и органов местного самоуправления.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики является юридическим лицом. Государственный банк Луганской Народной Республики имеет печать с изображением Государственного герба Луганской Народной Республики и со своим наименованием.
  4. Местонахождение Государственного банка Луганской Народной Республики – город Луганск.

Статья 2

  1. Уставный капитал и иное имущество Государственного банка Луганской Народной Республики являются государственной собственностью. В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Законом, Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Государственного банка Луганской Народной Республики. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия Государственного банка Луганской Народной Республики не допускаются, если иное не предусмотрено законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Государство не отвечает по обязательствам Государственного банка Луганской Народной Республики, а Государственный банк Луганской Народной Республики – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено законодательством Луганской Народной Республики.

Решение о закреплении имущества на праве оперативного управления за Государственным банком Луганской Народной Республики принимает Правительство Луганской Народной Республики по ходатайству Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики, согласованному с Главой Луганской Народной Республики.

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

Статья 3

  1. Целями деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики являются:

1) развитие и укрепление банковской системы Луганской Народной Республики;

2) обеспечение стабильности и развитие платежной системы Луганской Народной Республики;

3) развитие финансового рынка Луганской Народной Республики;

4) обеспечение стабильности финансового рынка Луганской Народной Республики.

  1. Получение прибыли не является основной целью деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики.

Статья 4

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством Луганской Народной Республики разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) во взаимодействии с Правительством Луганской Народной Республики разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Луганской Народной Республики;

3) устанавливает правила осуществления расчетов в Луганской Народной Республике;

4) осуществляет надзор и наблюдение в платежной системе Луганской Народной Республики;

5) организует наличное денежное обращение;

6) устанавливает правила проведения банковских операций;

7) осуществляет обслуживание счетов бюджетов бюджетной системы Луганской Народной Республики, если иное не установлено законодательством Луганской Народной Республики, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных исполнительных органов государственной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций (далее – банковский надзор);

10) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики;

11) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью агентов финансового рынка;

12) осуществляет банковские операции и иные сделки по обслуживанию юридических и физических лиц;

13) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Луганской Народной Республики все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Государственного банка Луганской Народной Республики;

14) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики;

15) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

16) утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Государственного банка Луганской Народной Республики и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов бухгалтерского учета для Государственного банка Луганской Народной Республики и порядок его применения, план счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций и порядок его применения;

17) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к российскому рублю;

18) размещает собственные средства от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности;

19) осуществляет иные функции в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.

  1. К банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в пункте 1 настоящей части привлеченных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа валюты в наличной и безналичной форме;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

  1. К иным сделкам кредитных организаций относятся следующие сделки:

1) осуществление операций с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов, памятными, сувенирными знаками с сопутствующей продукцией в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики;

2) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

3) оказание консультационных и информационных услуг.

  1. Кредитная организация – юридическое лицо или филиал иностранного юридического лица, которые в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики имеют право осуществлять банковские операции.

Статья 5

Государственный банк Луганской Народной Республики при осуществлении функций, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики, обязан разрабатывать и реализовывать политику по предотвращению, выявлению и управлению конфликтами интересов.

Статья 6

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики подотчетен Правительству Луганской Народной Республики.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики представляет Правительству Луганской Народной Республики годовой отчет не позднее 15 мая года, следующего за отчетным.
  3. Правительство Луганской Народной Республики принимает решения об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Государственным банком Луганской Народной Республики прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет более 50 процентов стоимости имущества Государственного банка Луганской Народной Республики.

Статья 7

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе обращаться с исками в суды в порядке, определенном законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе обращаться за защитой своих интересов в международные суды и суды иностранных государств.

Статья 8

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Законом и другим законодательством Луганской Народной Республики, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные правовые акты, обязательные для органов государственной власти и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.
  2. Правила подготовки нормативных правовых актов Государственного банка Луганской Народной Республики устанавливаются Государственным банком Луганской Народной Республики самостоятельно.
  3. Нормативные правовые акты Государственного банка Луганской Народной Республики вступают в силу по истечении десяти дней после дня их официального опубликования, за исключением случаев, установленных Правлением Государственного банка Луганской Народной Республики (далее – Правлением), а также за исключением нормативных правовых актов Государственного банка Луганской Народной Республики, указанных в части 5 настоящей статьи. Официальным опубликованием нормативного правового акта Государственного банка Луганской Народной Республики считается первое размещение (опубликование) данного акта на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Нормативные правовые акты Государственного банка Луганской Народной Республики не имеют обратной силы.
  4. Нормативные правовые акты Государственного банка Луганской Народной Республики должны быть зарегистрированы в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов исполнительных органов государственной власти.
  5. Не подлежат государственной регистрации и вступают в силу в соответствии с предусмотренным в них порядком нормативные правовые акты Государственного банка Луганской Народной Республики, устанавливающие:

1) в отношении некредитных финансовых организаций:

а) установление и изменение процентных ставок;

б) размер обязательных резервных требований (нормативы обязательных резервов, коэффициент усреднения обязательных резервов);

в) размеры обязательных нормативов;

г) прямые количественные ограничения;

д) отраслевые стандарты бухгалтерского учета, план счетов бухгалтерского учета и порядок его применения;

2) в отношении кредитных организаций и Государственного банка Луганской Народной Республики:

а) отраслевые стандарты бухгалтерского учета, план счетов бухгалтерского учета и порядок его применения;

б) порядок обеспечения функционирования системы Государственного банка Луганской Народной Республики.

  1. В соответствии с порядком, установленным для исполнительных органов государственной власти, также могут не подлежать регистрации иные нормативные правовые акты Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. Нормативные правовые акты Государственного банка Луганской Народной Республики могут быть обжалованы в суд в порядке, установленном для оспаривания нормативных правовых актов органов государственной власти.
  3. Проекты законов, а также нормативных правовых актов исполнительных органов государственной власти, касающиеся выполнения Государственным банком Луганской Народной Республики своих функций, направляются на заключение в Государственный банк Луганской Народной Республики.

Статья 9

Государственный банк Луганской Народной Республики не вправе участвовать в капиталах или являться членом коммерческих или некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность Государственного банка Луганской Народной Республики, его учреждений, организаций и служащих, за исключением случаев, установленных законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 10

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики по согласованию с Правительством Луганской Народной Республики может участвовать в капиталах международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах и иных сферах финансового рынка.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики по согласованию с Председателем Правительства Луганской Народной Республики может участвовать в деятельности международных организаций,

которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах и иных сферах финансового рынка, в том числе развитием сотрудничества между центральными банками и / или соответствующими регулирующими (надзорными) органами (организациями), а также участвовать в деятельности объединений, не имеющих статуса организации (в том числе форумов, групп, комитетов).

  1. Взаимоотношения Государственного банка Луганской Народной Республики с кредитными организациями иностранных государств осуществляются в соответствии с международными договорами Луганской Народной Республики, законодательством Луганской Народной Республики, а также с межбанковскими соглашениями.

Глава 2. Капитал Государственного банка Луганской Народной Республики

Статья 11

Государственный банк Луганской Народной Республики имеет уставный капитал в размере 400 000 000,00 (четыреста миллионов) российских рублей.

Статья 12

Прибыль Государственного банка Луганской Народной Республики определяется как разница между суммой доходов от предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики, в том числе настоящим Законом, банковских операций и сделок, доходов от участия в капиталах организаций и иных доходов от деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики и суммой расходов, связанных с осуществлением Государственным банком Луганской Народной Республики своих функций, установленных статьей 4 настоящего Закона, в том числе расходов, связанных с обеспечением деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики, его организаций и служащих.

Глава 3. Совет директоров и органы управления Государственным банком Луганской Народной Республики

Статья 13

  1. Совет директоров Государственного банка Луганской Народной Республики (далее – Совет директоров) – коллегиальный орган управления Государственного банка Луганской Народной Республики, который осуществляет общее руководство деятельностью Государственного банка Луганской Народной Республики и контролирует исполнение решений Главы Луганской Народной Республики, Правительства Луганской Народной Республики в соответствии с требованиями законодательства Луганской Народной Республики.

Решения Совета директоров по вопросам его компетенции обязательны для всех органов управления, должностных лиц и служащих Государственного банка Луганской Народной Республики, в том числе для Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики и членов Правления.

Численность Совета директоров составляет 8 человек, из которых двое направляются Главой Луганской Народной Республики, двое – Народным Советом Луганской Народной Республики, двое – Правительством Луганской Народной Республики, один – Председателем Государственного банка Луганской Народной Республики. В состав Совета директоров входит также Преседатель Государственного банка Луганской Народной Республики.

Совет директоров считается сформированным в случае наличия не менее двух третей представителей от общей численности Совета директоров.

Отзыв членов Совета директоров осуществляется органом государственной власти, направившим их в состав Совета директоров. Одновременно с отзывом члена Совета директоров направивший его орган государственной власти направляет нового члена Совета директоров.

Срок полномочий членов Совета директоров составляет два года.

Членом Совета директоров может быть совершеннолетнее дееспособное физическое лицо, имеющее законченное высшее экономическое или юридическое образование, опыт работы на руководящей должности не менее пяти лет, соответствующее требованиям к деловой репутации. Под несоответствием требованиям к деловой репутации члена Совета директоров понимается:

1) наличие на дату, предшествующую его направлению в Совет директоров, неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления;

2) наличие вступившего в законную силу обвинительного приговора суда за совершение умышленного преступления без назначения наказания ввиду истечения срока давности уголовного преследования, если на день, предшествующий его направлению в Совет директоров, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу обвинительного приговора;

3) привлечение в соответствии со вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве кредитной организации, преднамеренное и / или фиктивное банкротство кредитной организации;

4) признание кандидата – физического лица банкротом, если на день, предшествующий его направлению в Совет директоров, не истек десятилетний срок со дня завершения в отношении этого кандидата процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;

5) совершение кандидатом более трех раз в течение года, предшествовавшего дате его направления в Совет директоров, административного правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа или должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях.

Члены Совета директоров могут утверждаться неограниченное число раз.

В Совете директоров служащие Государственного банка Луганской Народной Республики не могут составлять более одной трети состава Совета директоров.

Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики вправе пригласить на заседание Совета директоров служащего Государственного банка Луганской Народной Республики с предоставлением ему права совещательного голоса.

  1. Председатель Совета директоров:

1) Председатель Совета директоров избирается членами Совета директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров на первом заседании Совета директоров, созываемом после утверждения Совета директоров. Лицо, состоящее в трудовых отношениях с Государственным банком Луганской Народной Республики (в том числе

Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики), не может избираться Председателем Совета директоров;

2) Совет директоров вправе в любое время переизбрать Председателя Совета директоров большинством голосов от общего числа членов Совета директоров;

3) Председатель Совета директоров организует его работу, созывает заседания Совета директоров, председательствует на заседаниях Совета директоров, организует ведение протоколов заседаний Совета директоров и подписывает их вместе с секретарем Совета директоров;

4) в случае отсутствия Председателя Совета директоров его функции осуществляет заместитель Председателя Совета директоров, избираемый членами Совета директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров на первом заседании Совета директоров, созываемом после утверждения Совета директоров.

  1. Для организации работы Совета директоров из числа его членов или служащих Государственного банка Луганской Народной Республики, не являющихся членами Совета директоров, большинством голосов от общего числа членов Совета директоров на первом заседании Совета директоров избирается секретарь Совета директоров.

Секретарь Совета директоров организует работу по формированию повестки дня заседания Совета директоров, по составлению и направлению уведомлений членам Совета директоров о дате и времени проведения заседания Совета директоров, по ведению и составлению протокола заседания Совета директоров.

Секретарь Совета директоров подписывает вместе с Председателем Совета директоров протоколы заседаний Совета директоров.

Статья 14

  1. Совет директоров имеет право принимать решения по вопросам деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики и его внутренним делам исключительно в пределах своей компетенции, установленной настоящим Законом.
  2. Члены Совета директоров не вправе передавать свои голоса другим членам Совета директоров.
  3. К компетенции Совета директоров относятся следующие вопросы:

1) утверждение ежегодного финансово-хозяйственного плана (сметы доходов и расходов на планируемый финансовый год) и рассмотрение отчетов о его исполнении;

2) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, когда сумма оплаты по сделке или стоимость имущества, являющегося предметом сделки, превышает 2 процента стоимости имущества Государственного банка Луганской Народной Республики, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период;

3) принятие решений об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Государственным банком Луганской Народной Республики прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 25 до 50 процентов стоимости имущества Государственного банка Луганской Народной Республики;

4) рассмотрение отчетов единоличного исполнительного органа (Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики) о текущих результатах деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики;

5) утверждение внутренних документов, определяющих процедуры по предотвращению конфликта интересов при принятии управленческих решений Государственным банком Луганской Народной Республики;

6) осуществление полномочий в области организации внутреннего контроля в Государственном банке Луганской Народной Республики, а именно:

а) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Государственного банка Луганской Народной Республики рекомендаций и замечаний аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;

б) рассмотрение результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

7) принятие решений о проведении операций по кредитованию Государственным банком Луганской Народной Республики;

8) утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния Государственного банка Луганской Народной Республики, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и / или восстановление деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций;

9) принятие решений об обязанностях членов Совета директоров, включая образование в его составе комитетов, а также проведение оценки

собственной работы и представление ее результатов Председателю Правительства Луганской Народной Республики;

10) принятие решений о списании безнадежной и / или нереальной для взыскания задолженности и процентов, относящихся к указанной задолженности, в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики;

11) утверждение предложенного Правлением и согласованного с Министерством финансов Луганской Народной Республики размера комиссионного вознаграждения Государственного банка Луганской Народной Республики за осуществление операций со средствами Государственного бюджета Луганской Народной Республики, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами местных бюджетов, а также за проведение операций по обслуживанию государственного долга Луганской Народной Республики;

12) утверждение порядка формирования провизий Государственного банка Луганской Народной Республики;

13) утверждение порядка распределения прибыли Государственного банка Луганской Народной Республики, остающейся в распоряжении Государственного банка Луганской Народной Республики;

14) утверждение отраслевых стандартов бухгалтерского учета для Государственного банка Луганской Народной Республики, плана счетов для Государственного банка Луганской Народной Республики и порядка его применения;

15) иные вопросы, предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики и настоящим Законом.

  1. Кворум для проведения заседания Совета директоров составляет не менее половины от его численного состава. Если количество членов Совета директоров становится менее четырех, Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики обязан в течение трех рабочих дней обратиться в Правительство Луганской Народной Республики для инициации формирования нового состава Совета директоров.
  2. Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров, не могут быть переданы для решения Правлению и Председателю Государственного банка Луганской Народной Республики. При осуществлении членами Совета директоров своих полномочий должны соблюдаться следующие требования к порядку осуществления ими указанных полномочий:

1) член Совета директоров не должен принимать на себя обязательства и совершать действия, которые могут привести к возникновению конфликта между собственными интересами члена Совета директоров и интересами

Государственного банка Луганской Народной Республики и / или интересами его кредиторов, вкладчиков и иных клиентов;

2) член Совета директоров должен тщательно анализировать необходимую для выполнения своих функций информацию о деятельности, финансовом состоянии Государственного банка Луганской Народной Республики, а также о возможных изменениях законодательства, касающихся деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики;

3) член Совета директоров должен принимать активное участие в обсуждении вопросов, выносимых на рассмотрение Совета директоров, и в случае невозможности личного присутствия на заседании представлять при необходимости в письменной форме свое мнение по рассматриваемым вопросам;

4) член Совета директоров должен анализировать и изучать необходимые для выполнения своих функций в Совете директоров материалы по вопросам, выносимым на обсуждение Совета директоров, выводы и рекомендации внешнего аудитора;

5) член Совета директоров должен анализировать результаты проверок, проведенных уполномоченными представителями Государственного банка Луганской Народной Республики, которые представлены Председателем Государственного банка Луганской Народной Республики Совету директоров.

  1. Совет директоров назначает главного аудитора Государственного банка Луганской Народной Республики по представлению Правления.
  2. Совет директоров должен своевременно проводить совещания (рабочие встречи) с членами исполнительных органов, иными служащими Государственного банка Луганской Народной Республики, независимыми экспертами, внешним аудитором, принимать участие в совещаниях Правительства Луганской Народной Республики для выполнения своих функций.
  3. Совет директоров является органом, принимающим решение о предоставлении кредитных средств как государственным, так и негосударственным субъектам хозяйствования Луганской Народной Республики.
  4. Решение о кредитовании заемщиков принимается на основании пакета документов и заключения Кредитного комитета Государственного банка Луганской Народной Республики.

В случае рассмотрения вопроса о кредитовании предприятий государственной формы собственности к пакету документов и заключению Кредитного комитета Государственного банка Луганской Народной Республики прилагается документ, подтверждающий согласование условий

кредитования и цели использования заемных средств исполнительным органом государственной власти Луганской Народной Республики, в ведении которого находится потенциальный заемщик. На заседание Совета директоров при рассмотрении вопроса о кредитовании предприятий государственной формы собственности могут приглашаться представители исполнительных органов государственной власти Луганской Народной Республики, в ведении которых находится потенциальный заемщик.

  1. Проект решения Совета директоров представляет Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики. По инициативе Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики для участия в рассмотрении вопроса о кредитовании могут приглашаться служащие Государственного банка Луганской Народной Республики. Решение Совета директоров о кредитовании заемщика принимается простым большинством голосов, содержит все ключевые параметры сделки, отраженные в проекте решения, и поручение Председателю Государственного банка Луганской Народной Республики подписать необходимые для его реализации кредитные и иные договоры. В случае необходимости изменения существенных условий кредитования Совет директоров поручает Председателю Государственного банка Луганской Народной Республики проработать предлагаемые параметры и подготовить новый проект решения, основанный на заключениях соответствующих подразделений Государственного банка Луганской Народной Республики.

Статья 15

  1. Заседания Совета директоров проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в квартал. Очередные заседания созываются Председателем Совета директоров.
  2. Внеочередные заседания Совета директоров созываются Председателем Совета директоров по его инициативе, по предложению аудитора, исполнительных органов Государственного банка Луганской Народной Республики, членов Совета директоров, составляющих не менее одной трети от его численного состава.
  3. Уведомление о заседании Совета директоров направляется каждому члену Совета директоров посредством телефаксной связи, курьерской почтой или нарочным под расписку в срок не позднее двух дней до даты начала заседания. В уведомлении указывается повестка дня заседания. К нему могут прилагаться документы и материалы по вопросам повестки дня заседания.
  4. Заседание Совета директоров правомочно, если на нем присутствует не менее половины его численного состава.
  5. На заседании Совета директоров могут рассматриваться вопросы, не включенные в повестку дня, при условии, что за их включение в повестку проголосовало не менее половины присутствующих на заседании членов Совета директоров.
  6. Решения на заседании Совета директоров принимаются большинством голосов членов Совета директоров, принимающих участие в заседании, если настоящим Законом не предусмотрено большее число голосов для принятия соответствующих решений.
  7. При решении вопросов на заседании Совета директоров каждый член Совета директоров обладает одним голосом. В случае равенства голосов членов Совета директоров при принятии решений право решающего голоса имеет председательствующий на заседании Совета директоров.
  8. Член Совета директоров, не согласившийся с мнением большинства членов Совета директоров, вправе в течение суток с момента окончания заседания изложить свое особое мнение, которое приобщается к протоколу.
  9. В протоколе должен быть определен ответственный за реализацию решений Совета директоров. Если на заседании ответственный не определен, ответственность за реализацию решений возлагается на Председателя Совета директоров.

Статья 16

  1. Член Совета директоров обязан:

1) присутствовать на заседаниях Совета директоров;

2) выполнять решения Главы Луганской Народной Республики, Правительства Луганской Народной Республики;

3) информировать секретаря Совета директоров об изменении своего постоянного места жительства и места работы;

4) незамедлительно сообщать Совету директоров о переходе на работу в государственные организации и учреждения, статус служащего которых не совместим с исполнением обязанностей члена Совета директоров в соответствии с законодательством;

5) осуществлять свои полномочия, а также использовать ставшую ему известной информацию о деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики исключительно в интересах Государственного банка Луганской Народной Республики;

6) не разглашать сведения, составляющие государственную, коммерческую, банковскую и иную охраняемую законом тайну, а также конфиденциальную информацию.

  1. Члены Совета директоров осуществляют свои полномочия и несут ответственность в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики, настоящим Законом.
  2. Член Совета директоров имеет право на компенсацию транспортных, представительских, командировочных и иных расходов, которые он несет в процессе выполнения своих обязанностей, в пределах норм, устанавливаемых решением Совета директоров.
  3. По решению Правительства Луганской Народной Республики членам Совета директоров в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждения и / или компенсироваться расходы, связанные с исполнением указанных обязанностей. Размеры указанных вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Правительства Луганской Народной Республики. Совокупный месячный размер дохода члена Совета директоров не может превышать 50 процентов должностного оклада Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики. Нормы, указанные в настоящей части, не распространяются на расходы, перечисленные в части 3 настоящей статьи.

Статья 17

  1. Члены Совета директоров при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Государственного банка Луганской Народной Республики, осуществлять свои права и исполнять возложенные на них обязанности добросовестно и разумно.
  2. Член Совета директоров несет ответственность за разглашение банковской, коммерческой тайны и конфиденциальной информации, включая возмещение ущерба, в порядке, определенном законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 18

  1. Правление является постоянно действующим коллегиальным исполнительным органом Государственного банка Луганской Народной Республики.

Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики является единоличным исполнительным органом Государственного банка Луганской Народной Республики и возглавляет Правление.

Правление и Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики осуществляют руководство текущей деятельностью Государственного банка Луганской Народной Республики.

Члены Правления и Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики могут назначаться на должности неограниченное количество раз.

  1. В своей деятельности Правление руководствуется законодательством Луганской Народной Республики, настоящим Законом и локальными нормативными актами Государственного банка Луганской Народной Республики.

Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики и Правление подотчетны Правительству Луганской Народной Республики.

  1. В Правление входят Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики и шесть членов Правления.
  2. Члены Правления (кроме Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики) назначаются на должность сроком на пять лет Правительством Луганской Народной Республики по представлению Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики.
  3. Члены Правления работают на постоянной основе в Государственном банке Луганской Народной Республики.
  4. Члены Правления освобождаются от должности:

1) по истечении указанного в настоящей статье срока полномочий – Председателем Государственного банка Луганской Народной Республики;

2) до истечения указанного в настоящей статье срока полномочий – Правительством Луганской Народной Республики по представлению Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики;

3) в случаях непринятия мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого является член Правления, непредставления или представления неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставления или представления заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в случаях, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики, – Правительством Луганской Народной Республики по представлению Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики.

Решения о материальном поощрении и премировании членов Правления, в том числе Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики, принимает Правление.

Статья 19

Граждане, претендующие на должность Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики, должность члена Правления, а также лица, занимающие указанные должности, обязаны представлять сведения о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, а также о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в порядке, установленном законодательством Луганской Народной Республики, в государственный орган (подразделение государственного органа), определяемый (определяемое) Председателем Правительства Луганской Народной Республики.

Статья 20

  1. Председательствует на заседаниях Правления Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики, а в случае его отсутствия – лицо, его замещающее, из числа членов Правления.
  2. Решения Правления принимаются большинством голосов от числа присутствующих на заседании членов Правления при кворуме в четыре человека и обязательном присутствии Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики или лица, его замещающего. Протокол заседания Правления подписывается председательствовавшим и одним из членов Правления.

Статья 21

  1. Правление заседает не реже одного раза в месяц.
  2. Заседания Правления назначаются Председателем Государственного банка Луганской Народной Республики либо лицом, его замещающим, либо по требованию не менее двух членов Правления.
  3. Члены Правления своевременно уведомляются о назначении заседания Правления.

Статья 22

  1. Правление выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством Луганской Народной Республики разрабатывает проект основных направлений денежно-кредитной политики;

2) во взаимодействии с Правительством Луганской Народной Республики разрабатывает проект основных направлений развития финансового рынка, обеспечивает выполнение основных направлений развития финансового рынка;

3) рассматривает вопросы развития финансового рынка Луганской Народной Республики;

4) утверждает годовую финансовую отчетность Государственного банка Луганской Народной Республики, рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Государственного банка Луганской Народной Республики и заключение Счетной палаты Луганской Народной Республики по результатам проверки счетов и операций Государственного банка Луганской Народной Республики, на которые распространяется действие Закона Луганской Народной Республики от 03 июля 2015 года № 34-II «О государственной тайне» (далее – Закон «О государственной тайне»), и представляет указанные материалы в составе годового отчета Государственного банка Луганской Народной Республики Правительству Луганской Народной Республики;

5) утверждает отчет о деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики и представляет его в составе годового отчета Государственного банка Луганской Народной Республики Правительству Луганской Народной Республики;

6) рассматривает и представляет в Совет директоров на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями не позднее 15 ноября предшествующего года:

а) общий объем расходов на содержание служащих Государственного банка Луганской Народной Республики;

б) общий объем расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Государственного банка Луганской Народной Республики;

в) общий объем капитальных вложений Государственного банка Луганской Народной Республики;

г) общий объем прочих административно-хозяйственных расходов Государственного банка Луганской Народной Республики;

7) рассматривает и представляет в Совет директоров при необходимости на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями предложения по дополнительным расходам по указанным в пункте 5 части 1 настоящей статьи направлениям;

8) исполняет финансово-хозяйственный план (смету доходов и расходов) Государственного банка Луганской Народной Республики;

9) принимает к исполнению смету дополнительных расходов Государственного банка Луганской Народной Республики после утверждения Советом директоров дополнительных объемов расходов Государственного банка Луганской Народной Республики;

10) устанавливает формы и размеры оплаты труда служащих Государственного банка Луганской Народной Республики, Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики и членов Правления;

11) принимает решения:

а) о создании, реорганизации и ликвидации организаций Государственного банка Луганской Народной Республики;

б) об участии (членстве) Государственного банка Луганской Народной Республики в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Государственного банка Луганской Народной Республики, его учреждений, организаций и служащих;

в) о направлении на согласование Председателю Правительства Луганской Народной Республики предложений об участии в международных организациях;

г) об установлении обязательных нормативов для некредитных финансовых организаций;

д) о размере обязательных резервных требований для некредитных финансовых организаций;

е) об установлении и изменении процентных ставок для некредитных финансовых организаций;

ж) о применении прямых количественных ограничений для некредитных финансовых организаций;

з) о размерах надбавок к коэффициентам риска, применяемых Государственным банком Луганской Народной Республики в качестве меры, направленной на снижение угроз финансовой стабильности Луганской Народной Республики (далее – надбавки к коэффициентам риска), по отдельным видам активов, а также о значениях характеристик видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска для некредитных финансовых организаций;

и) о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки), кроме сделок, утверждаемых Советом директоров и Правительством Луганской Народной Республики;

12) утверждает порядок работы Правления;

13) представляет в Совет директоров для назначения кандидатуру главного аудитора Государственного банка Луганской Народной Республики;

14) утверждает структуру Государственного банка Луганской Народной Республики, положения о структурных подразделениях, отделениях и учреждениях Государственного банка Луганской Народной Республики, уставы организаций Государственного банка Луганской Народной Республики, порядок назначения руководителей структурных подразделений, отделений, территориальных учреждений и организаций Государственного банка Луганской Народной Республики, положение об организации охраны объектов Государственного банка Луганской Народной Республики и перечень охраняемых объектов Государственного банка Луганской Народной Республики;

15) утверждает перечень должностей служащих Государственного банка Луганской Народной Республики;

16) устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Луганской Народной Республики;

17) устанавливает правила проведения финансовых операций для некредитных финансовых организаций Луганской Народной Республики;

18) утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения;

19) утверждает план счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций и порядок его применения;

20) утверждает правила изготовления, выпуска в обращение и реализации памятных монет и сувенирной продукции, а также цену их реализации;

21) утверждает тарифы и / или размер платы за банковские и финансовые услуги, которые предоставляются Государственным банком Луганской Народной Республики (за исключением размера комиссионного вознаграждения Государственного банка Луганской Народной Республики за осуществление операций со средствами Государственного бюджета Луганской Народной Республики, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами местных бюджетов, а также за проведение операций по обслуживанию государственного долга Луганской Народной Республики), а также за услуги по инкассации и перевозке банкнот, монет и других ценностей, консультационные и иные виды услуг, которые оказываются Государственным банком Луганской Народной Республики;

22) готовит и представляет в Совет директоров на утверждение:

а) отчет о расходах Государственного банка Луганской Народной Республики на содержание служащих Государственного банка Луганской Народной Республики, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Государственного банка Луганской Народной Республики, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды;

б) предложения по порядку распределения прибыли Государственного банка Луганской Народной Республики, остающейся в распоряжении Государственного банка Луганской Народной Республики;

в) размер комиссионного вознаграждения Государственного банка Луганской Народной Республики за осуществление операций со средствами Государственного бюджета Луганской Народной Республики, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами местных бюджетов, а также за проведение операций по обслуживанию государственного долга Луганской Народной Республики;

г) не позднее 30 ноября текущего года финансово-хозяйственный план (смету доходов и расходов) Государственного банка Луганской Народной Республики на следующий финансовый год. В случае отсутствия утверждения финансово-хозяйственного плана (сметы доходов и расходов) на 01 января Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет ежемесячные расходы в пределах одной двенадцатой от планируемой сметы доходов и расходов;

д) не позднее 31 марта года, следующего за отчетным, отчет об исполнении финансово-хозяйственного плана (сметы доходов и расходов) за отчетный финансовый год;

е) предложения по отраслевым стандартам бухгалтерского учета для Государственного банка Луганской Народной Республики и плану счетов бухгалтерского учета для Государственного банка Луганской Народной Республики и порядку его применения;

23) по согласованию с Председателем Правительства Луганской Народной Республики вносит в Народный Совет Луганской Народной Республики предложения об изменении величины уставного капитала Государственного банка Луганской Народной Республики;

24) выполняет иные функции, отнесенные настоящим Законом к ведению Правления.

  1. Решения Правления по вопросам изменения процентных ставок, размера обязательных резервных требований, размеров обязательных нормативов, прямых количественных ограничений, надбавок к коэффициентам риска, значений характеристик видов активов, к которым

устанавливаются надбавки к коэффициентам риска для некредитных финансовых организаций, участия (членства) Государственного банка Луганской Народной Республики в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Государственного банка Луганской Народной Республики, его организаций и служащих, порядка формирования резервов некредитными финансовыми организациями подлежат обязательному официальному опубликованию в порядке, предусмотренном частью 3 статьи 8 настоящего Закона, в течение десяти дней со дня принятия этих решений.

Статья 23

  1. Члены Правления не могут быть депутатами Народного Совета Луганской Народной Республики, депутатами органов местного самоуправления, государственными служащими, а также членами Правительства Луганской Народной Республики.
  2. Сложение депутатских полномочий или отставка члена Правительства Луганской Народной Республики, а также увольнение с государственной службы должны быть произведены в течение одного месяца со дня назначения на должность члена Правления, после чего вновь назначенный член Правления приступает к исполнению своих должностных обязанностей.
  3. Члены Правления не могут состоять в политических партиях, занимать должности в общественно-политических и религиозных организациях.
  4. На членов Правления распространяются ограничения, установленные статьей 82 настоящего Закона.

Статья 24

  1. Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики и члены Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах банковской и финансовой системы Луганской Народной Республики, Государственного банка Луганской Народной Республики, осуществлять свои права и исполнять обязанности добросовестно и разумно.
  2. Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики и члены Правления обязаны не допускать конфликта интересов между Государственным банком Луганской Народной Республики и другими кредитными организациями, создавать условия для добросовестной конкуренции, осуществлять деятельность по предупреждению коррупции, в том числе по выявлению и последующему устранению причин коррупции, по

выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию коррупционных правонарушений, по минимизации и / или ликвидации последствий коррупционных правонарушений.

  1. Члены Правления обязаны лично принимать участие в заседаниях Правления, передача права голоса иному лицу не допускается.
  2. Члены Правления при осуществлении своих полномочий должны:

1) соблюдать требования законодательства Луганской Народной Республики и локальных нормативных актов Государственного банка Луганской Народной Республики;

2) не принимать на себя обязательства и не совершать действия, которые могут привести к возникновению конфликта их интересов и интересов клиентов Государственного банка Луганской Народной Республики;

3) не разглашать ставшую им известной конфиденциальную информацию о деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики, кредитных и некредитных финансовых организаций, а также сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну;

4) не использовать свое должностное положение и полученную информацию о деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики, а также не допускать их использование в личных интересах.

  1. Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики и члены Правления несут ответственность перед Государственным банком Луганской Народной Республики за убытки, причиненные Государственному банку Луганской Народной Республики их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены законодательством.

При этом не несут ответственность члены Правления, голосовавшие против решения, исполнение которого повлекло причинение банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

В случае если ответственность несет несколько членов Правления, их ответственность перед Государственным банком Луганской Народной Республики является солидарной.

Статья 25

  1. Народный Совет Луганской Народной Республики назначает на должность и освобождает от должности Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики по представлению Главы Луганской Народной Республики. Срок полномочий Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики составляет пять лет.
  2. Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики может быть освобожден от должности только в случае:

1) истечения срока полномочий;

2) невозможности исполнения служебных обязанностей, подтвержденной заключением государственной медицинской комиссии;

3) подачи личного заявления об отставке;

4) совершения уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу приговором суда;

5) нарушения законодательства Луганской Народной Республики, которое регулирует вопросы, связанные с деятельностью Государственного банка Луганской Народной Республики;

6) непринятия мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого он является, непредставления или представления неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставления или представления заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в случаях, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 26

Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики:

1) действует от имени Государственного банка Луганской Народной Республики и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, иными лицами;

2) председательствует на заседаниях Правления. В случае равенства голосов голос Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики является решающим;

3) подписывает нормативные правовые акты Государственного банка Луганской Народной Республики, решения Правления, протоколы заседаний Правления, соглашения, заключаемые Государственным банком Луганской Народной Республики, и вправе делегировать право подписания нормативных правовых актов Государственного банка Луганской Народной Республики лицу, его замещающему, из числа членов Правления;

4) направляет Председателю Правительства Луганской Народной Республики представления о назначении на должность и освобождении от должности заместителей Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики;

5) распределяет обязанности между заместителями Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики;

6) вправе делегировать свои полномочия своим заместителям и другим служащим Государственного банка Луганской Народной Республики;

7) подписывает организационно-распорядительные документы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Государственного банка Луганской Народной Республики;

8) несет всю полноту ответственности за деятельность Государственного банка Луганской Народной Республики;

9) обеспечивает реализацию функций Государственного банка Луганской Народной Республики в соответствии с настоящим Законом и принимает решения по всем вопросам, отнесенным законодательством Луганской Народной Республики к ведению Государственного банка Луганской Народной Республики, за исключением тех, по которым в соответствии с настоящим Законом решения принимаются Главой Луганской Народной Республики, Правительством Луганской Народной Республики, Председателем Правительства Луганской Народной Республики, Советом директоров или Правлением;

10) не вправе входить в состав органов управления, попечительских или наблюдательных советов, иных органов иностранных некоммерческих неправительственных организаций и действующих на территории Луганской Народной Республики их структурных подразделений, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Луганской Народной Республики, законодательством Луганской Народной Республики, межбанковским соглашением или соглашением с иностранным регулятором финансового рынка, или случаев участия Государственного банка Луганской Народной Республики в капиталах и деятельности организаций в соответствии со статьями 9 и 10 настоящего Закона;

11) не вправе совмещать свою основную деятельность с иной оплачиваемой деятельностью, кроме преподавательской, научной и иной творческой деятельности. При этом преподавательская, научная и иная творческая деятельность не может финансироваться исключительно за счет средств иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Луганской Народной Республики,

законодательством Луганской Народной Республики или межбанковским соглашением;

12) обязан сообщать в порядке, предусмотренном законодательством Луганской Народной Республики, Председателю Правительства Луганской Народной Республики о возникновении личной заинтересованности при исполнении должностных обязанностей, которая приводит или может привести к конфликту интересов, а также принимать меры по предотвращению или урегулированию такого конфликта.

Глава 4. Принципы организации Государственного банка Луганской Народной Республики

Статья 27

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.
  2. В систему Государственного банка Луганской Народной Республики входят центральный аппарат, в том числе подразделения безопасности и инкассации, обособленные подразделения – отделения, территориальные учреждения и иные организации, необходимые для осуществления деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики.
  3. Отделения Государственного банка Луганской Народной Республики осуществляют банковское обслуживание и не являются юридическими лицами, их правовое положение определяется соответствующими положениями об отделениях, которые утверждаются Правлением.

Статья 28

В целях предотвращения, выявления и управления конфликтами интересов при осуществлении функций, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики, Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики обязан обеспечить разделение полномочий между заместителями Председателя Государственного банка Луганской Народной Республики, руководителями самостоятельных структурных подразделений.

Статья 29

  1. Территориальные учреждения Государственного банка Луганской Народной Республики осуществляют регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков в части полномочий, определенных Правлением. Территориальные учреждения Государственного банка Луганской Народной Республики не являются юридическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера и выдавать без разрешения Правления банковские кредиты, вексельные и другие обязательства.
  2. Задачи и функции территориальных учреждений Государственного банка Луганской Народной Республики определяются положением о территориальных учреждениях Государственного банка Луганской Народной Республики, утверждаемым Правлением.

Статья 30

  1. Подразделением инкассации осуществляются функции по перевозке (транспортированию) денежных средств и ценностей (в том числе по инкассации наличных денег).
  2. Служащие подразделения инкассации, осуществляющие указанные в части 1 настоящей статьи функции, пользуются правами и несут обязанности, предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики. Подразделение инкассации имеет право получать во временное пользование боевое ручное стрелковое оружие в порядке, предусмотренном Законом Луганской Народной Республики от 06 августа 2015 года № 42-I «Об оружии».

Статья 31

Государственный банк Луганской Народной Республики может быть ликвидирован только на основании принятия соответствующего закона Луганской Народной Республики.

Глава 5. Взаимоотношения Государственного банка Луганской Народной Республики с органами государственной власти и органами местного самоуправления

Статья 32

  1. Для реализации возложенных на него функций Государственный банк Луганской Народной Республики участвует в разработке экономической политики Правительства Луганской Народной Республики. Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики или по его поручению один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства Луганской Народной Республики, а также может принимать участие в заседаниях Народного Совета Луганской Народной Республики при рассмотрении законопроектов, касающихся вопросов экономической, финансовой, кредитной и банковской политики.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики и Правительство Луганской Народной Республики информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные взаимные консультации.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе предоставлять информацию, не содержащую охраняемую законом тайну, по запросам совещательных и координационных органов, образованных в соответствии с нормативными правовыми актами Главы Луганской Народной Республики и Правительства Луганской Народной Республики, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 33

  1. Средства Государственного бюджета Луганской Народной Республики и средства государственных внебюджетных фондов хранятся в Государственном банке Луганской Народной Республики, если иное не установлено законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Размер комиссионного вознаграждения Государственного банка Луганской Народной Республики за осуществление операций со средствами Государственного бюджета Луганской Народной Республики, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами местных бюджетов, а также за проведение операций по обслуживанию государственного долга

Луганской Народной Республики подлежит согласованию с Министерством финансов Луганской Народной Республики.

Открытие, ведение и закрытие счета, открытого в Государственном банке Луганской Народной Республики на имя исполнительного органа государственной власти, реализующего государственную политику в сфере казначейского обслуживания бюджетных средств, для осуществления операций в сфере казначейского обслуживания бюджетов бюджетной системы Луганской Народной Республики, осуществляется без взимания комиссионного вознаграждения.

  1. Полномочия Государственного банка Луганской Народной Республики по обслуживанию государственного долга Луганской Народной Республики определяются законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики в необходимых случаях заключает соглашения о проведении указанных выше операций по поручению Правительства Луганской Народной Республики.

Глава 6. Отчетность Государственного банка Луганской Народной Республики

Статья 34

Отчетный период (отчетный год) Государственного банка Луганской Народной Республики устанавливается с 01 января по 31 декабря включительно.

Статья 35

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики ежегодно не позднее 15 мая года, следующего за отчетным, представляет Правительству Луганской Народной Республики годовой отчет Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. Годовой отчет Государственного банка Луганской Народной Республики включает:

1) отчет о деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики;

2) анализ состояния финансового рынка Луганской Народной Республики, платежной системы Луганской Народной Республики;

3) годовую финансовую отчетность Государственного банка Луганской Народной Республики;

4) аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Государственного банка Луганской Народной Республики;

5) заключение Счетной палаты Луганской Народной Республики по результатам проверки счетов и операций Государственного банка Луганской Народной Республики, на которые распространяется действие Закона «О государственной тайне».

  1. В целях настоящего Закона под годовой финансовой отчетностью Государственного банка Луганской Народной Республики понимаются:

1) годовой баланс, отчет о финансовых результатах, в том числе отчет о полученной прибыли и ее распределении;

2) отчет о формировании и об использовании резервов и фондов Государственного банка Луганской Народной Республики;

3) отчет об управлении Государственным банком Луганской Народной Республики долями участия в капиталах организаций, входящими в состав имущества Государственного банка Луганской Народной Республики;

4) отчет о расходах на содержание служащих Государственного банка Луганской Народной Республики;

5) отчет об исполнении сметы капитальных вложений.

  1. Правительство Луганской Народной Республики рассматривает годовой отчет Государственного банка Луганской Народной Республики до 01 июля года, следующего за отчетным, и принимает решение.

Статья 36

  1. После утверждения годовой финансовой отчетности Государственного банка Луганской Народной Республики Правлением Государственный банк Луганской Народной Республики перечисляет в Государственный бюджет Луганской Народной Республики 30 процентов фактически полученной им по итогам года прибыли, остающейся после уплаты налогов и сборов в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики в сфере налогообложения. Оставшаяся прибыль Государственного банка Луганской Народной Республики направляется Правлением в резервы и фонды различного назначения в соответствии с настоящим Законом.
  2. Изменение размера и порядка перечисления Государственным банком Луганской Народной Республики прибыли в Государственный бюджет Луганской Народной Республики осуществляется отдельным законом, в который не могут быть включены иные нормы, изменяющие

 (приостанавливающие, отменяющие, признающие утратившими силу) другие законодательные акты Луганской Народной Республики или содержащие самостоятельный предмет правового регулирования.

  1. Налоги и сборы уплачиваются Государственным банком Луганской Народной Республики и его организациями в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики в сфере налогообложения.

Глава 7. Организация наличного денежного обращения

Статья 37

  1. Официальной денежной единицей (валютой) Луганской Народной Республики является российский рубль. Один российский рубль состоит из 100 копеек.
  2. Введение на территории Луганской Народной Республики других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

Статья 38

Официальное соотношение между российским рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.

Статья 39

  1. Организация обращения и изъятия из обращения наличных денег (банкнот и монеты) на территории Луганской Народной Республики осуществляется исключительно Государственным банком Луганской Народной Республики.
  2. Банкноты (банковские билеты) и монета Банка России являются единственным законным средством наличного платежа на территории Луганской Народной Республики. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону.

Статья 40

Банкноты и монета Банка России обязательны к приему по нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории Луганской Народной Республики.

Статья 41

Государственный банк Луганской Народной Республики обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.

Статья 42

В целях организации на территории Луганской Народной Республики наличного денежного обращения на Государственный банк Луганской Народной Республики возлагаются следующие функции:

1) перевозка и хранение банкнот и монеты Банка России;

2) установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

3) установление признаков платежеспособности банкнот и монеты Банка России, а также порядка замены поврежденных банкнот и монеты Банка России;

4) установление признаков платежеспособности банкнот и монеты иностранных государств (кроме банкнот и монеты Банка России);

5) определение порядка ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенного порядка ведения кассовых операций физическими лицами – предпринимателями и субъектами малого предпринимательства.

Глава 8. Развитие финансового рынка Луганской Народной Республики и обеспечение стабильности его функционирования

Статья 43

Государственный банк Луганской Народной Республики во взаимодействии с Правительством Луганской Народной Республики разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Луганской Народной Республики.

Статья 44

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет мониторинг состояния финансового рынка Луганской Народной Республики, в том числе для выявления ситуаций, угрожающих финансовой стабильности Луганской Народной Республики.
  2. С целью предупреждения возникновения ситуаций, угрожающих финансовой стабильности Луганской Народной Республики, Государственный банк Луганской Народной Республики разрабатывает меры, направленные на снижение угроз финансовой стабильности Луганской Народной Республики.

Статья 45

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики один раз в три года представляет Правительству Луганской Народной Республики проект основных направлений развития финансового рынка Луганской Народной Республики.
  2. Правительство Луганской Народной Республики рассматривает проект основных направлений развития финансового рынка Луганской Народной Республики и направляет в Государственный банк Луганской Народной Республики соответствующие рекомендации.

Глава 9. Банковские операции, сделки и услуги Государственного банка Луганской Народной Республики

Статья 46

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с кредитными организациями, осуществляющими деятельность на территории Луганской Народной Республики, и иностранными кредитными организациями:

1) покупать и продавать иностранную валюту;

2) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

3) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать активы на хранение;

4) открывать счета в кредитных организациях, осуществляющих деятельность на территории Луганской Народной Республики и территориях иностранных государств;

5) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Государственный банк Луганской Народной Республики также вправе открывать и вести корреспондентские счета иностранных банков в российских рублях, осуществлять переводы денежных средств по поручениям иностранных банков по их счетам.

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет все виды банковских операций и другие сделки кредитной организации при обслуживании физических лиц, физических лиц – предпринимателей, юридических лиц, за исключением лиц, указанных в части 1 настоящей статьи.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики имеет право осуществлять реализацию памятных знаков из драгоценных и недрагоценных металлов и сувенирной продукции.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами Луганской Народной Республики.

Статья 47

Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Государственного банка Луганской Народной Республики, а также иных физических, юридических лиц и физических лиц – предпринимателей.

Статья 48

Государственный банк Луганской Народной Республики не имеет права:

1) приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных статьями 9, 10 настоящего Закона;

2) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики и его организаций;

3) заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом;

4) изменять условия предоставленных кредитов. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.

Статья 49

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики несет ответственность в порядке, установленном законодательством Луганской Народной Республики.
  2. В суде интересы Государственного банка Луганской Народной Республики могут представлять должностные лица Государственного банка Луганской Народной Республики, которые получают соответствующую доверенность в установленном порядке.

Глава 10. Международная и внешнеэкономическая деятельность Государственного банка Луганской Народной Республики

Статья 50

Государственный банк Луганской Народной Республики выступает в отношениях с банками иностранных государств от собственного имени.

Статья 51

Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к российскому рублю в порядке, определенном нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики.

Статья 52

Государственный банк Луганской Народной Республики является органом валютного регулирования и валютного контроля и осуществляет эти функции в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 53

Государственный банк Луганской Народной Республики имеет право осуществлять внешнеэкономическую деятельность путем заключения внешнеэкономических договоров (контрактов), связанных с обеспечением деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики и его организаций.

Глава 11. Банковское регулирование и банковский надзор

Статья 54

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики является органом банковского регулирования и банковского надзора. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями законодательства Луганской Народной Республики, нормативных правовых актов Государственного банка Луганской Народной Республики, установленных ими обязательных нормативов и / или установленных Государственным банком Луганской Народной Республики индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.
  2. Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Луганской Народной Республики и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Государственный банк Луганской Народной Республики не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики.
  3. Регулирующие и надзорные функции Государственного банка Луганской Народной Республики, установленные настоящим Законом, осуществляются через действующий на постоянной основе орган – Комитет банковского надзора, объединяющий руководителей структурных подразделений Государственного банка Луганской Народной Республики, обеспечивающих выполнение его надзорных функций.
  4. Положение о Комитете банковского надзора и его структура утверждаются Правлением.
  5. Председатель Комитета банковского надзора назначается Председателем Государственного банка Луганской Народной Республики из числа членов Правления.

Статья 55

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной законодательством Луганской Народной Республики. При этом

устанавливаемые Государственным банком Луганской Народной Республики правила применяются в отношении бухгалтерской (финансовой), статистической и иной отчетности, которая составляется за период, начинающийся не ранее даты опубликования указанных правил.

  1. Для осуществления своих функций Государственный банк Луганской Народной Республики в соответствии с перечнем, установленным Правлением, имеет право запрашивать и получать у кредитных организаций информацию об их деятельности, требовать разъяснений полученной информации.
  2. Для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса Луганской Народной Республики, международной инвестиционной позиции Луганской Народной Республики, статистики внешней торговли Луганской Народной Республики услугами, внешнего долга Луганской Народной Республики, международных резервов Луганской Народной Республики, прямых инвестиций в Луганскую Народную Республику и прямых инвестиций из Луганской Народной Республики за рубеж, финансового счета Луганской Народной Республики в системе национальных счетов, а также для анализа экономической ситуации Государственный банк Луганской Народной Республики имеет право запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной основе у исполнительных органов государственной власти, их территориальных органов, юридических лиц.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе запрашивать и получить у бюро кредитных историй кредитные отчеты субъектов кредитной истории.
  4. Поступившая от юридических лиц информация по конкретным операциям не подлежит разглашению без согласия соответствующего юридического лица, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики.
  5. Государственный банк Луганской Народной Республики публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе Луганской Народной Республики.
  6. Положения настоящей статьи распространяются на информацию, собираемую Государственным банком Луганской Народной Республики и передаваемую им по поручению Правительства Луганской Народной Республики международным организациям.

Статья 56

Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, а также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитных организаций, специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Статья 57

Государственный банк Луганской Народной Республики в порядке, установленном нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики, проводит оценку качества систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации, достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности кредитной организации, их соответствия характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. По результатам проведенной оценки в случае выявления несоответствия систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности кредитной организации установленным Государственным банком Луганской Народной Республики требованиям и / или характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке обязан направить в кредитную организацию предписание о приведении систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации в соответствие требованиям Государственного банка Луганской Народной Республики, характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков и / или об установлении для кредитной организации индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.

Статья 58

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики не вправе требовать от кредитных организаций выполнения несвойственных им функций, а также требовать предоставления не предусмотренной законодательством Луганской Народной Республики информации о клиентах кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики не вправе устанавливать прямо или косвенно не предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики ограничения на проведение операций клиентами кредитных организаций, а также не вправе обязывать кредитные организации требовать от их клиентов документы, не предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 59

Государственный банк Луганской Народной Республики принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их.

Статья 60

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке оценивает соответствие:

1) установленным законодательством Луганской Народной Республики квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (включая временное исполнение должностных обязанностей и исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке Луганской Народной Республики счетах кредитной организации), а также кандидатов на указанные должности (включая временное исполнение должностных обязанностей и исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в

Государственном банке Луганской Народной Республики счетах кредитной организации);

2) установленным Государственным банком Луганской Народной Республики квалификационным требованиям и установленным законодательством Луганской Народной Республики требованиям к деловой репутации лиц, назначаемых на должности руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации, а также лиц, осуществляющих функции по указанным должностям (включая временное исполнение должностных обязанностей);

3) установленным законодательством Луганской Народной Республики квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лица, назначаемого на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также лица, осуществляющего функции по указанной должности (включая временное исполнение должностных обязанностей).

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке оценивает соответствие установленным законодательством Луганской Народной Республики требованиям к деловой репутации следующих лиц:

1) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатов на указанные должности;

2) заместителя единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа, заместителя главного бухгалтера, руководителя и главного бухгалтера филиала и кандидатов на указанные должности небанковской кредитной организации (включая временное исполнение должностных обязанностей), а также лиц, назначаемых (избираемых) на указанные должности;

3) физических или юридических лиц – учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

4) физических или юридических лиц – учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении

указанных юридических лиц. Группа лиц признается таковой в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики (далее – группа лиц);

5) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

6) физических или юридических лиц, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

7) физических или юридических лиц, осуществляющих доверительное управление более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

8) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации, и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

9) физических или юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

10) физических или юридических лиц, осуществляющих доверительное управление 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, осуществляющей доверительное управление более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

11) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

12) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации, и этих акционеров (участников), если в

результате совершения такой сделки (таких сделок) эти акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

13) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

14) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридических лиц, указанных в пунктах 3-13 настоящей части, или юридических лиц, являющихся акционерами (участниками) кредитной организации и владеющих 10 и менее процентами ее акций (долей), в отношении которых устанавливается контроль, в случае, указанном в пункте 12 настоящей части.

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у исполнительных органов государственной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения о лицах, указанных в частях 1 и 2 настоящей статьи, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики требует замены лиц, указанных в части 1 настоящей статьи; лиц, указанных в пунктах 1, 2 части 2 настоящей статьи, в случае их несоответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным Государственным банком Луганской Народной Республики.
  3. Получение предписания Государственного банка Луганской Народной Республики о замене должностного лица является основанием для увольнения работника в случае невозможности перевода работника с его письменного согласия на другую имеющуюся у работодателя в данной местности работу, соответствующую квалификации работника и его деловой репутации (в том числе на вакантную нижестоящую должность или нижеоплачиваемую работу). Работодатель обязан предлагать вакансии в других местностях, если это предусмотрено коллективным договором, соглашениями, трудовым договором.
  4. Лицо, в отношении которого кредитной организацией получено предписание Государственного банка Луганской Народной Республики о замене должностного лица, вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к

деловой репутации в комиссию Государственного банка Луганской Народной Республики в соответствии со статьей 8 настоящего Закона.

Статья 61

  1. Жалобы на решения, принятые должностными лицами Государственного банка Луганской Народной Республики о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Луганской Народной Республики, рассматриваются в Государственном банке Луганской Народной Республики комиссией по рассмотрению жалоб (далее в настоящей статье – комиссия). В состав комиссии включаются служащие Государственного банка Луганской Народной Республики, не принимавшие участия в соответствии со своими должностными обязанностями в подготовке документов о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Луганской Народной Республики, а также могут включаться представители ассоциаций (союзов), в том числе саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные организации и / или некредитные финансовые организации либо защищающих права потребителей финансовых услуг. Жалоба рассматривается комиссией, в состав которой входят не менее трех членов, отбираемых для рассмотрения конкретной жалобы в соответствии с положением о комиссии по рассмотрению жалоб.
  2. Представленная лицом жалоба и прилагаемые к ней документы, являющиеся доказательством его соответствия квалификационным требованиям и / или непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые повлекли возникновение оснований для признания его не соответствующим требованиям к деловой репутации, рассматриваются комиссией не позднее чем через тридцать дней с даты их поступления в Государственный банк Луганской Народной Республики. Комиссия вправе продлить срок рассмотрения жалобы не более чем на пятнадцать дней в случае необходимости дополнительного запроса (получения) документов и информации о лице и обстоятельствах принятия решения о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Луганской Народной Республики. По результатам рассмотрения комиссия принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении указанной жалобы, о чем направляет лицу мотивированное сообщение в письменной форме. Порядок обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к

деловой репутации устанавливается Государственным банком Луганской Народной Республики.

  1. Положение о комиссии, ее персональный состав и порядок обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации утверждаются Правлением.

Статья 62

  1. Если иное не установлено законодательством Луганской Народной Республики, приобретение (за исключением случая, если акции (доли) кредитной организации приобретаются при учреждении кредитной организации), в том числе в случае пожертвования, и / или получение в доверительное управление (далее – приобретение) в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом более 1 процента акций (долей) кредитной организации требуют уведомления Государственного банка Луганской Народной Республики, а более 10 процентов – предварительного согласия Государственного банка Луганской Народной Республики. Установленные настоящей статьей требования распространяются также на случаи приобретения более 1 процента акций (долей) кредитной организации, более 10 процентов акций (долей) кредитной организации группой лиц.
  2. Получение предварительного согласия Государственного банка Луганской Народной Республики в порядке, установленном настоящей статьей, требуется также в случае приобретения:

1) более 10 процентов акций кредитной организации, но не более 25 процентов акций;

2) более 10 процентов долей кредитной организации, но не более одной трети долей;

3) более 25 процентов акций кредитной организации, но не более 50 процентов акций;

4) более одной трети долей кредитной организации, но не более 50 процентов долей;

5) более 50 процентов акций кредитной организации, но не более 75 процентов акций;

6) более 50 процентов долей кредитной организации, но не более двух третей долей;

7) более 75 процентов акций кредитной организации;

8) более двух третей долей кредитной организации.

  1. Предварительного согласия Государственного банка Луганской Народной Республики требует также установление юридическим или физическим лицом в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее – установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации).
  2. Требования, установленные настоящей статьей, распространяются также на случаи установления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации группой лиц.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики не позднее тридцати дней со дня получения ходатайства о согласии Государственного банка Луганской Народной Республики на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и / или сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, сообщает заявителю в письменной форме о своем решении – о согласии на совершение сделки (сделок) или об отказе в нем. В случае если Государственный банк Луганской Народной Республики не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, соответствующая сделка (сделки) считается согласованной.
  4. Уведомление о приобретении более 1 процента акций (долей) кредитной организации направляется в Государственный банк Луганской Народной Республики не позднее тридцати дней со дня приобретения акций (долей) кредитной организации. Уведомление об установлении контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации направляется в Государственный банк Луганской Народной Республики не позднее тридцати дней со дня совершения сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.
  5. В случаях, установленных законодательством Луганской Народной Республики, согласие Государственного банка Луганской Народной Республики на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и / или сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, может быть получено после совершения соответствующей сделки (далее – последующее согласие).
  6. Порядок получения согласия Государственного банка Луганской Народной Республики на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и / или сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении

акционеров (участников) кредитной организации, и порядок уведомления Государственного банка Луганской Народной Республики о приобретении более 1 процента акций (долей) кредитной организации и / или об установлении контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации устанавливаются законодательством Луганской Народной Республики.

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики в рамках осуществления своих надзорных функций вправе:

1) запрашивать и получать в установленном им порядке информацию о финансовом положении и деловой репутации, оценивать финансовое положение:

а) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

б) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации, и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

в) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

г) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации, и этих акционеров (участников), если в результате совершения такой сделки (таких сделок) эти акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

д) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

е) юридических лиц, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

ж) юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

з) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

и) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

2) запрашивать и получать в установленном им порядке информацию о деловой репутации:

а) физических лиц, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

б) физических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

в) физических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

г) физических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

д) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридических лиц, указанных в пункте 1 настоящей части, или юридических лиц, являющихся акционерами (участниками) кредитной организации и владеющих 10 и менее процентами ее акций (долей), в отношении которых устанавливается контроль, в случае, указанном в подпункте «г» пункта 1 настоящей части;

3) устанавливать порядок и критерии оценки финансового положения и требования к финансовому положению лиц, указанных в пункте 1 настоящей части, и порядок оценки деловой репутации лиц, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части.

  1. В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и / или факта неудовлетворительной деловой репутации лиц, указанных в подпунктах «а»-«д» пункта 1 части 9 настоящей статьи, и / или факта неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц, или

акционеров (участников) – юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации, в отношении которых устанавливается контроль, указанных в подпункте «г» пункта 1 части 9 настоящей статьи, а также в иных установленных законодательством Луганской Народной Республики случаях Государственный банк Луганской Народной Республики отказывает в даче согласия на совершение следующих сделок:

1) сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

2) сделки (сделок), направленной на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации лицом, входящим в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

3) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

4) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации, если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

5) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации.

  1. В тридцатидневный срок со дня выявления неудовлетворительного финансового положения и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации юридических лиц, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации и / или осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанных в подпунктах «е» и «з» пункта 1 части 9 настоящей статьи, и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц, и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации физических лиц, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации и / или осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанных в подпунктах «а» и «в» пункта 2 части 9 настоящей статьи,

Государственный банк Луганской Народной Республики направляет таким юридическим или физическим лицам предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или об уменьшении участия акционера (участника) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или о совершении сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации. Данное предписание Государственный банк Луганской Народной Республики направляет таким юридическим или физическим лицам также в случаях непредоставления или нарушения порядка либо сроков предоставления в Государственный банк Луганской Народной Республики информации о финансовом положении и / или о деловой репутации юридических лиц, и / или о деловой репутации единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, и / или о деловой репутации физических лиц.

  1. В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического лица, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанного в подпункте «ж» пункта 1 части 9 настоящей статьи, и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этого юридического лица, и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации физического лица, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанного в подпункте «б» пункта 2 части 9 настоящей статьи, Государственный банк Луганской Народной Республики в установленный в части 11 настоящей статьи срок направляет такому юридическому или физическому лицу предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или об осуществлении таким юридическим или физическим лицом (иным лицом, входящим в состав данной группы лиц) действий, направленных на прекращение оснований, по которым такое юридическое или физическое лицо входит в состав данной группы лиц, или об уменьшении долей участия лиц, входящих в состав данной группы лиц, в уставном капитале кредитной организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной организации. В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) кредитной организации, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанного в подпункте «и» пункта 1 части 9 настоящей статьи, и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этого юридического лица, и / или фактов неудовлетворительной деловой репутации физического лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника), владеющего 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанного в подпункте «г» пункта 2 части 9 настоящей статьи, Государственный банк Луганской Народной Республики в установленный в части 11 настоящей статьи срок направляет такому юридическому или физическому лицу предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или об осуществлении таким юридическим или физическим лицом действий, направленных на прекращение контроля в отношении указанного акционера (участника) кредитной организации, или об уменьшении долей участия лиц, входящих в состав указанной группы лиц, в уставном капитале кредитной организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной организации. Указанные в настоящей части предписания Государственный банк Луганской Народной Республики направляет указанным в настоящей части юридическим или физическим лицам также в случаях непредоставления или нарушения порядка либо сроков предоставления в Государственный банк Луганской Народной Республики информации о финансовом положении и / или о деловой репутации юридических лиц, и / или о деловой репутации единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, и / или о деловой репутации физических лиц.
  2. В случае выявления фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического или физического лица, осуществляющего доверительное управление акциями (долями) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица, Государственный банк Луганской Народной Республики в установленный в части 11 настоящей статьи срок направляет такому юридическому или физическому лицу предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или о прекращении доверительного управления.
  3. Копии предписания, указанного в частях 11-13 настоящей статьи, направляются в кредитную организацию, а также иным лицам, перечень которых определяется нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики. Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке размещает на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о направленном предписании, указанном в частях 11-13 настоящей статьи, не позднее дня его направления. Кредитная организация не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания в порядке, предусмотренном нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики.
  4. Указанные в частях 11-13 настоящей статьи лица обязаны исполнить предписание в срок не более девяноста дней со дня его получения и не позднее пяти дней со дня исполнения предписания уведомить об этом кредитную организацию и Государственный банк Луганской Народной Республики в порядке, установленном нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики.
  5. Со дня размещения на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью 11 настоящей статьи информации о направленном предписании Государственного банка Луганской Народной Республики и до дня размещения информации о его отмене юридические лица, владеющие более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, физические лица, владеющие более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, и акционеры (участники) кредитной организации, контроль в отношении которых осуществляют юридические лица, указанные в подпункте «з» пункта 1 части 9 настоящей статьи, и физические лица, указанные в подпункте «в» пункта 2 части 9 настоящей статьи, имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, количество которых не превышает 10 процентов акций (долей) кредитной организации.
  6. В случае направления предписания, указанного в части 12 настоящей статьи, юридическому или физическому лицу, владеющему 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящему в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, со дня размещения на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью 12 настоящей статьи информации о направленном предписании Государственного банка Луганской Народной Республики и до дня размещения информации о его отмене акционеры (участники) кредитной организации, входящие в состав данной группы лиц, имеют право голоса по такому количеству акций (долей) кредитной организации, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) кредитной организации. При этом каждый из указанных акционеров (участников), входящих в состав данной группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) кредитной организации в количестве, пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) кредитной организации. Порядок определения количества акций (долей) кредитной организации, предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в состав данной группы лиц, устанавливается нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики. В случае направления предписания, указанного в части 12 настоящей статьи, юридическому или физическому лицу, осуществляющему контроль в отношении акционера (участника), владеющего 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, со дня размещения на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью 12 настоящей статьи информации о направленном предписании Государственного банка Луганской Народной Республики и до дня размещения информации о его отмене лицо, акционеры (участники) кредитной организации, входящие в состав данной группы лиц, имеют право голоса по такому количеству акций (долей) кредитной организации, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) кредитной организации. При этом каждый из указанных акционеров (участников), входящих в состав данной группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) кредитной организации в количестве, пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) кредитной организации. Порядок определения количества акций (долей) кредитной организации, предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в состав данной группы лиц, устанавливается нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики.
  7. В случае направления предписания, указанного в части 13 настоящей статьи, юридическому или физическому лицу, осуществляющему доверительное управление акциями (долями) кредитной организации, со дня размещения на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью 13 настоящей статьи информации о направленном предписании Государственного банка Луганской Народной Республики и до дня размещения информации о его отмене указанное юридическое или физическое лицо и учредитель управления имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации. В случае направления предписания, указанного в части 13 настоящей статьи, юридическому или физическому лицу, осуществляющему доверительное управление акциями (долями) кредитной организации и входящему в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, со дня размещения на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью 13 настоящей статьи информации о направленном предписании Государственного банка Луганской Народной Республики и до дня размещения информации о его отмене указанное юридическое или физическое лицо и акционеры (участники) кредитной организации, входящие в состав данной группы лиц (включая учредителя управления), имеют право голоса по такому количеству акций (долей) кредитной организации, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) кредитной организации. При этом каждый из указанных акционеров (участников), входящих в состав группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) кредитной организации в количестве, пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) кредитной организации. Порядок определения количества акций (долей) кредитной организации, предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в указанную группу лиц, устанавливается нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики.
  8. Остальные акции (доли), принадлежащие лицам, указанным в частях 16-18 настоящей статьи, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации. Установленные частями 16-18 настоящей статьи и настоящей частью ограничения не распространяются на случаи, если протокол общего собрания акционеров (участников) кредитной организации составлен в день размещения Государственным банком Луганской Народной Республики информации о направленном предписании Государственного банка Луганской Народной Республики или ранее указанного дня.
  9. Предписание подлежит отмене Государственным банком Луганской Народной Республики в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Государственного банка Луганской Народной Республики об отмене предписания направляется лицам, получившим предписание. Копии акта об отмене предписания направляются лицам, получившим копии предписания. Форма и порядок направления предписания и акта об отмене предписания устанавливаются нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики. Информация об отмене предписания размещается не позднее дня направления акта об отмене предписания на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, установленном Государственным банком Луганской Народной Республики. Кредитная организация не позднее дня, следующего за днем получения копии акта об отмене предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии акта об отмене предписания в порядке, предусмотренном нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики.
  10. Государственный банк Луганской Народной Республики в течение одного года со дня направления предписания, указанного в частях 11-13 настоящей статьи, вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) кредитной организации, принятые с нарушением требований, установленных частями 16-19 настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в части 19 настоящей статьи, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) кредитной организации.
  11. В случае неисполнения предписания Государственного банка Луганской Народной Республики, указанного в настоящей статье, Государственный банк Луганской Народной Республики вправе в судебном порядке требовать:

1) уменьшения доли участия в уставном капитале кредитной организации юридического или физического лица, указанного в части 11 настоящей статьи, до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

2) осуществления юридическим или физическим лицом, владеющим 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящим в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, указанным в части 12 настоящей статьи, действий, направленных на прекращение оснований, по которым такое лицо входит в состав данной группы лиц, или на уменьшение долей участия лиц, входящих в состав указанной группы лиц, в уставном капитале кредитной организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

3) осуществления указанным в части 12 настоящей статьи юридическим или физическим лицом, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, действий, направленных на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации или на уменьшение долей участия лиц, входящих в состав данной группы лиц, в уставном капитале кредитной организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале кредитной организации не превысит 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

4) прекращения доверительного управления акциями (долями) кредитной организации юридическим или физическим лицом, указанным в части 13 настоящей статьи.

  1. Приобретение акций (долей) кредитной организации за счет средств нерезидентов регулируется законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 63

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики в целях реализации контрольных и надзорных функций в устанавливаемом им порядке осуществляет действия по обработке персональных данных, предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики, а также проводит проверку персональных данных:

1) членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации;

2) кандидатов на должности членов Совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации;

3) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более чем 10 процентами) акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

4) иных работников кредитной организации, физических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций, физических лиц – приобретателей акций (долей) кредитных организаций, физических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, физических лиц – аффилированных лиц кредитных организаций, иных физических лиц, в отношении которых Государственный банк Луганской Народной Республики получает персональные данные в рамках реализации возложенных на него функций.

  1. Для обработки персональных данных в указанных в части 1 настоящей статьи целях используются сведения, полученные Государственным банком Луганской Народной Республики в ходе осуществления им контрольных и надзорных функций (в том числе выявленные в ходе проверок кредитных организаций (их подразделений)), аудиторскими организациями в ходе проверок кредитных организаций (их подразделений), информация временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и их уполномоченных представителей, иные документально подтвержденные сведения.
  2. Для обработки персональных данных в указанных в части 1 настоящей статьи целях Государственный банк Луганской Народной Республики вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у исполнительных органов государственной власти, их территориальных органов, юридических лиц информацию, необходимую для оценки деловой репутации указанных в настоящей статье лиц, в соответствии с критериями, установленными законодательством Луганской Народной Республики.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе включать в публикуемую сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе Луганской Народной Республики фамилии, имена, отчества, наименования должностей, даты рождения, сведения об образовании, опыте работы за последние пять лет единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации.

Статья 64

В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Государственный банк Луганской Народной Республики может устанавливать следующие обязательные нормативы:

1) предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала;

2) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;

3) максимальный размер крупных кредитных рисков;

4) нормативы ликвидности кредитной организации;

5) нормативы достаточности собственных средств (капитала);

6) размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков;

7) минимальный размер резервов, создаваемых под риски;

8) нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц;

9) максимальный размер риска на связанное с кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц).

Статья 65

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает для небанковских кредитных организаций следующие обязательные нормативы:

1) норматив достаточности собственных средств (капитала), определяемый как отношение суммы собственных средств (капитала) к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив достаточности собственных средств (капитала) устанавливается в размере 2 процентов;

2) норматив ликвидности, определяемый как отношение суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие тридцать календарных дней к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив ликвидности устанавливается в размере 100 процентов.

  1. Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязаны управлять операционным риском и обеспечивать бесперебойность осуществления перевода денежных средств в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца превышает 20 миллионов российских рублей, представляют отчетность в Государственный банк Луганской Народной Республики ежеквартально.
  3. Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 20 миллионов российских рублей, представляют отчетность в Государственный банк Луганской Народной Республики раз в полгода.
  4. Порядок и формы представления отчетности небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, устанавливаются нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики. Правительство Луганской Народной Республики вправе определить случаи, при которых указанные в настоящей части небанковские кредитные организации вправе не осуществлять раскрытие и / или осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями настоящей части, а также лиц, в отношении которых такие небанковские кредитные организации вправе не осуществлять раскрытие и / или осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие указанной информации.
  5. Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, вправе размещать денежные средства, предоставленные клиентами для переводов без открытия банковских счетов, исключительно:

1) на корреспондентском счете в Государственном банке Луганской Народной Республики;

2) на депозитах Государственного банка Луганской Народной Республики;

3) на корреспондентских счетах в кредитных организациях.

  1. Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, в порядке, установленном Государственным банком Луганской Народной Республики для банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Луганской Народной Республики.

Статья 66

  1. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков устанавливается для кредитной организации в процентах от размера собственных средств (капитала) кредитной организации и не может превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации.
  2. При определении максимального риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков учитываются обязательства лица (лиц, входящих в группу связанных заемщиков) перед кредитной организацией (банковской группой) и обязательства перед третьими лицами, вследствие которых у кредитной организации возникают требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу связанных заемщиков).
  3. Группой связанных заемщиков в целях настоящего Закона признаются заемщики (юридические и / или физические лица) в случае, если один из заемщиков контролирует или оказывает значительное влияние на другого заемщика (других заемщиков) или если заемщики находятся под контролем или значительным влиянием третьего лица (третьих лиц), не являющегося (не являющихся) заемщиком (заемщиками). Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Луганской Народной Республики.
  4. В целях настоящего Закона к группе связанных заемщиков кредитной организации относятся также заемщики (юридические и / или физические лица), связанные таким образом, что ухудшение экономического положения одного лица может явиться причиной неисполнения (ненадлежащего исполнения) другим лицом (другими лицами) обязательств перед кредитной организацией (банковской группой), в частности, в силу того, что юридические и / или физические лица предоставили непосредственно или через третьих лиц денежные средства, полученные от кредитной организации (банковской группы) по договору займа (кредита, депозита), другому лицу или группе лиц по договору займа (кредита, депозита); исполнение обязательств юридических и / или физических лиц по договору займа (кредита, депозита) перед кредитной организацией осуществляется одним и тем же третьим лицом, не являющимся лицом, обязанным перед кредитной организацией (банковской группой) по договору займа (кредита, депозита).

Статья 67

  1. Максимальный размер риска на связанное с кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц) устанавливается в процентах от размера собственных средств (капитала) кредитной организации и не может превышать 20 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации.
  2. Под связанным с кредитной организацией юридическим лицом в целях настоящего Закона понимается юридическое лицо, которое контролирует кредитную организацию или оказывает на нее значительное влияние, либо юридическое лицо, деятельность которого контролирует или на которое оказывает значительное влияние кредитная организация.
  3. Под связанным с кредитной организацией физическим лицом в целях настоящего Закона понимается физическое лицо (его близкие родственники: супруг (супруга), родители, дети, усыновители, усыновленные, родные братья и родные сестры, дедушка, бабушка, внуки), которое:

1) контролирует кредитную организацию или оказывает на нее значительное влияние;

2) является членом совета директоров (наблюдательного совета), единоличным исполнительным органом, его заместителем, главным бухгалтером кредитной организации, членом коллегиального исполнительного органа и иным руководителем (работником), принимающим решения (в том числе коллегиально) об осуществлении кредитной организацией операций (сделок), результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации.

  1. Юридические и / или физические лица, связанные с кредитной организацией, в соответствии с настоящим Законом составляют группу связанных с кредитной организацией лиц, за исключением юридических лиц, деятельность которых контролирует или на которых оказывают значительное влияние кредитная организация или близкие родственники связанных с кредитной организацией лиц.
  2. При определении максимального размера риска на связанное с кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц) учитываются обязательства лица (лиц, входящих в группу лиц) перед кредитной организацией и обязательства перед третьими лицами, вследствие которых у кредитной организации возникают требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу лиц). Понятие группы лиц при определении максимального размера риска на связанное с кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц) используется в значении, определенном законодательством Луганской Народной Республики. Нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики определяются признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией, а также порядок осуществления Государственным банком Луганской Народной Республики контроля за соблюдением кредитными организациями расчета максимального размера риска на связанное с кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц).
  3. В целях определения максимального размера риска на связанное с кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц) Комитет банковского надзора вправе принять решение о признании лица лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц) на основании мотивированного суждения. Решение Комитета банковского надзора должно содержать обоснование признания лица (лиц) лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), в том числе информацию о признаках, на основании которых такое решение принято, сроки приведения кредитной организацией требований к лицу (лицам), признанному лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), в соответствие с величиной, установленной Государственным банком Луганской Народной Республики на основании настоящего Закона. Для рассмотрения Комитетом банковского надзора вопроса о признании лица (лиц) лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), Председатель Комитета банковского надзора имеет право направить обязательное для исполнения кредитной организацией требование о предоставлении кредитной организацией дополнительной информации.
  4. На основании решения Комитета банковского надзора Государственный банк Луганской Народной Республики направляет кредитной организации требование о признании лица (лиц) лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц).
  5. Кредитная организация в течение пятнадцати рабочих дней после дня получения такого требования вправе обжаловать его Председателю Государственного банка Луганской Народной Республики. В заявлении об обжаловании кредитная организация обязана обосновать отсутствие связанности лица (лиц), в отношении которого (которых) направлено требование, с кредитной организацией. Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики рассматривает данное заявление в течение пятнадцати рабочих дней со дня его поступления в Государственный банк Луганской Народной Республики. По результатам рассмотрения заявления об обжаловании Председатель Государственного банка Луганской Народной Республики отказывает кредитной организации либо отменяет требование.
  6. По результатам приведения кредитной организацией максимального размера риска на лицо, признанное лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), в соответствие величине, установленной Государственным банком Луганской Народной Республики на основании настоящего Закона, кредитная организация информирует об этом Государственный банк Луганской Народной Республики. При этом в случае исполнения (частичного исполнения) обязательства перед кредитной организацией лицом (группой лиц), в отношении которого было направлено требование, кредитная организация направляет в Комитет банковского надзора информацию об указанных обстоятельствах, включая заявление, подтверждающее, что исполнение (частичное исполнение) указанного обязательства не было связано с принятием на себя кредитной организацией прямо или опосредованно (через третьих лиц) рисков понесения потерь. Комитет банковского надзора рассматривает информацию, предоставленную кредитной организацией, и принимает решение о признании факта приведения кредитной организацией максимального размера риска на лицо, признанное лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), в соответствие величине, установленной Государственным банком Луганской Народной Республики на основании настоящего Закона, или об отказе в признании этого факта. Для рассмотрения Комитетом банковского надзора указанного вопроса Председатель Комитета банковского надзора (его заместитель) имеет право направить обязательное для исполнения кредитной организацией требование о предоставлении кредитной организацией дополнительной информации.
  7. Нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики определяются порядок принятия Комитетом банковского надзора решения об отнесении лица к связанным с кредитной организацией лицам (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц) на основании мотивированного суждения, порядок направления требований кредитной организации и рассмотрения обращений кредитной организации в соответствии с настоящей статьей.
  8. Решения Комитета банковского надзора и требования, предусмотренные настоящей статьей, могут быть обжалованы в суд в порядке, установленном законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 68

  1. Максимальный размер крупных кредитных рисков устанавливается как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) кредитной организации.
  2. Крупным кредитным риском является сумма кредитов, гарантий и поручительств в пользу одного клиента, превышающая 5 процентов собственных средств (капитала) кредитной организации.
  3. Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации.
  4. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе вести реестр крупных кредитных рисков кредитных организаций.

Статья 69

Нормативы ликвидности кредитной организации определяются как:

1) отношение ее активов и пассивов с учетом сроков, сумм и типов активов и пассивов и других факторов;

2) отношение ее ликвидных активов (наличных денежных средств, требований до востребования, краткосрочных ценных бумаг, других легкореализуемых активов) и суммарных активов.

Статья 70

  1. Нормативы достаточности собственных средств (капитала) определяются как отношение размера собственных средств (капитала) кредитной организации и суммы ее активов, взвешенных по уровню риска.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе устанавливать надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации (надбавку поддержания достаточности капитала, антициклическую надбавку).
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики при определении порядка соблюдения надбавок, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, и восстановления кредитными организациями величины собственных средств (капитала) в целях соблюдения указанных надбавок устанавливает размеры части прибыли, которую кредитные организации не могут распределять с учетом необходимости восстановления величины собственных средств (капитала), методику их расчета в целях настоящей части, а также порядок направления кредитными организациями Государственному банку Луганской Народной Республики уведомления о таком расчете, порядок составления плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Государственным банком Луганской Народной Республики.

Статья 71

Государственный банк Луганской Народной Республики регулирует размеры и порядок учета открытой позиции кредитных организаций по валютному, процентному и иным финансовым рискам.

Статья 72

Государственный банк Луганской Народной Республики определяет порядок формирования и размер образуемых до налогообложения резервов (фондов) кредитных организаций для покрытия возможных потерь по ссудам, валютных, процентных и иных финансовых рисков в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 73

  1. Нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых и собственных средств (капитала) кредитной организации.
  2. Размер норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц не может превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).

Статья 74

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает методики определения собственных средств (капитала) и обязательных нормативов кредитной организации с учетом международного опыта, консультаций с кредитными организациями, банковскими ассоциациями и союзами.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методики их расчета по видам кредитных организаций, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Законом.
  3. О предстоящем изменении нормативов и методик их расчета Государственный банк Луганской Народной Республики официально объявляет не позднее чем за один месяц до их введения в действие.
  4. В целях определения размера собственных средств (капитала) кредитной организации Государственный банк Луганской Народной Республики проводит оценку их активов и пассивов, в том числе достаточности резервов, создаваемых под риски, на основании методик оценки, устанавливаемых нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики. Кредитная организация отражает в своей бухгалтерской (финансовой) и иной отчетности размер собственных средств (капитала), определенный Государственным банком Луганской Народной Республики.
  5. Если размер собственных средств (капитала) кредитной организации окажется меньше размера уставного капитала кредитной организации, определенного ее учредительными документами, Государственный банк Луганской Народной Республики обязан направить в такую кредитную организацию требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала. Кредитная организация обязана исполнить требование Государственного банка Луганской Народной Республики в порядке, сроки и на условиях, которые установлены законодательством Луганской Народной Республики.
  6. В целях оценки активов и пассивов кредитной организации, в том числе достаточности резервов, создаваемых под риски, Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке проводит экспертизу предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, включающую установление фактического наличия предмета залога и его осмотр, установление правового статуса предмета залога, а также суждение о стоимости предмета залога, выносимого на основании государственных стандартов оценки, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики. Кредитная организация формирует указанные резервы с учетом результатов экспертизы предмета залога, проведенной Государственным банком Луганской Народной Республики.
  7. Государственный банк Луганской Народной Республики проводит оценку экономического положения кредитной организации в соответствии с методиками проведения такой оценки, установленными нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе устанавливать особенности оценки экономического положения кредитных организаций в соответствии с видом кредитных организаций.

Статья 75

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает требования к банковским методикам управления рисками и моделям количественной оценки рисков, в том числе к качеству используемых в этих моделях данных, применяемым кредитными организациями, для целей оценки активов, расчета норматива достаточности собственных средств (капитала) и иных обязательных нормативов.
  2. Кредитная организация может принять на себя обязанность по применению банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков в целях расчета обязательных нормативов. Банковские методики управления рисками и модели количественной оценки рисков применяются только на основании выданного Государственным банком Луганской Народной Республики разрешения по ходатайству кредитной организации. Порядок получения разрешения на применение банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков устанавливается Государственным банком Луганской Народной Республики.
  3. Порядок оценки качества банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков устанавливается нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.
  4. Государственный банк Луганской Народной Республики отказывает в выдаче разрешения в случае, если по результатам проведенной Государственным банком Луганской Народной Республики оценки качества банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков они будут признаны не соответствующими требованиям, установленным Государственным банком Луганской Народной Республики.
  5. Кредитные организации обязаны соблюдать банковские методики управления рисками и модели количественной оценки рисков, на применение которых выдано разрешение Государственного банка Луганской Народной Республики.
  6. Существенное изменение применяемых на основании выданного Государственным банком Луганской Народной Республики разрешения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков допускается только на основании разрешения Государственного банка Луганской Народной Республики, полученного в предусмотренном настоящей статьей порядке. Критерии существенности изменений устанавливаются Государственным банком Луганской Народной Республики.
  7. В случае несоблюдения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, на применение которых выдано разрешение Государственного банка Луганской Народной Республики, Государственный банк Луганской Народной Республики вправе в установленном им порядке потребовать соблюдения указанных банковских методик и моделей, и / или установить повышенные значения параметров риска, используемых для расчета достаточности капитала, и / или применить меры, предусмотренные законодательством.
  8. В случае прекращения соответствия банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков требованиям Государственного банка Луганской Народной Республики Государственный банк Луганской Народной Республики вправе в установленном им порядке потребовать приведения указанных банковских методик и моделей в соответствие требованиям Государственного банка Луганской Народной Республики, и / или установить повышенные значения параметров риска, используемых для расчета достаточности капитала, и / или применить меры, предусмотренные законодательством.
  9. В случае устранения или изменения оснований для установления повышенных значений параметров риска Государственный банк Луганской Народной Республики принимает решение об их отмене, о чем уведомляет кредитную организацию в порядке, установленном Государственным банком Луганской Народной Республики.
  10. При невыполнении кредитной организацией направленных Государственным банком Луганской Народной Республики в соответствии с настоящей статьей требований Государственный банк Луганской Народной Республики вправе отозвать в установленном им порядке разрешение на применение банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков для целей расчета достаточности капитала.

Статья 76

  1. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Государственный банк Луганской Народной Республики проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений законодательства Луганской Народной Республики и применяет предусмотренные законодательством меры по отношению к нарушителям.
  2. Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Государственного банка Луганской Народной Республики в порядке, установленном Правлением, или по поручению Правления аудиторскими организациями.
  3. Уполномоченные представители (служащие) Государственного банка Луганской Народной Республики имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных организаций (их филиалов), при необходимости снимать копии с соответствующих документов для приобщения к материалам проверки.
  4. Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе определение обязанностей кредитных организаций (их филиалов) по содействию в проведении проверок, определяется Правлением.
  5. При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Государственный банк Луганской Народной Республики не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.
  6. Проведение Государственным банком Луганской Народной Республики повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:

1) если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;

2) по мотивированному решению Правления. Такое решение Правления может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Государственного банка Луганской Народной Республики, проводившего проверку, либо на основании ходатайства соответствующего структурного подразделения Государственного банка Луганской Народной Республики в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации. Для указанных целей ходатайство структурного подразделения Государственного банка Луганской Народной Республики должно содержать указания на выявленные признаки неустойчивого финансового положения кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с методиками, установленными нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики. Повторная проверка, проводимая на основании мотивированного решения Правления, осуществляется при участии представителей центрального аппарата Государственного банка Луганской Народной Республики.

  1. Уполномоченные представители (служащие) Государственного банка Луганской Народной Республики вправе проводить осмотр предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, за исключением жилого помещения, гаража, гаражного бокса, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности, и иных предметов залога, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики, по месту его хранения (нахождения) и ознакомление с деятельностью заемщика – юридического лица либо физического лица – предпринимателя проверяемой кредитной организации и / или залогодателя – юридического лица либо физического лица – предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с выходом на место в порядке и случаях, установленных Государственным банком Луганской Народной Республики.
  2. Кредитная организация обязана содействовать проведению уполномоченными представителями (служащими) Государственного банка Луганской Народной Республики осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения (нахождения) и их ознакомлению с деятельностью заемщика –юридического лица либо физического лица – предпринимателя проверяемой кредитной организации и / или залогодателя – юридического лица либо физического лица – предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, непосредственно на месте, в том числе по запросу Государственного банка Луганской Народной Республики обеспечивать присутствие представителей кредитной организации при осмотре предмета залога и ознакомлении с деятельностью заемщика – юридического лица либо физического лица – предпринимателя проверяемой кредитной организации и / или залогодателя – юридического лица либо физического лица – предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде.
  3. Полученная в ходе осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика – юридического лица либо физического лица – предпринимателя проверяемой кредитной организации и / или залогодателя – юридического лица либо физического лица – предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, информация не подлежит разглашению без согласия лица, ее предоставившего, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики, и предоставления указанной информации кредитной организации. За разглашение указанной информации Государственный банк Луганской Народной Республики несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 77

  1. В случаях нарушения кредитной организацией законодательства Луганской Народной Республики и предписаний Государственного банка Луганской Народной Республики, непредоставления информации, предоставления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Государственный банк Луганской Народной Республики имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев.
  2. В случае неисполнения в установленный Государственным банком Луганской Народной Республики срок предписаний Государственного банка Луганской Народной Республики об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), Государственный банк Луганской Народной Республики вправе:

1) взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала;

2) потребовать от кредитной организации:

а) осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры ее активов;

б) замены лиц, перечень должностей которых указан в статье 60 настоящего Закона, либо ограничения размера компенсационных и / или стимулирующих выплат указанным лицам на срок до трех лет;

в) осуществления реорганизации кредитной организации;

3) ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов на срок до одного года;

4) назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев. Порядок назначения и деятельности временной администрации устанавливается законодательством Луганской Народной Республики;

5) ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики;

6) потребовать от учредителей (участников) кредитной организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия, имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов, в том числе путем ограничения распределения прибыли кредитной организации в части выплат, влекущих уменьшение собственных средств (капитала) кредитной организации;

7) ввести ограничение на величину процентной ставки, которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада, заключаемых (пролонгируемых) в период действия ограничения, в виде максимального значения процентной ставки, но не ниже двух третей ставки рефинансирования Государственного банка Луганской Народной Республики по банковским вкладам в российских рублях и не ниже ставки ЛИБОР по банковским вкладам в иностранной валюте на дату введения ограничения на срок до одного года. В целях настоящего положения в расчет процентной ставки наряду с процентными включаются любые непроцентные платежи, которые кредитная организация выплачивает вкладчикам – физическим лицам, а также доходы в натуральной форме, которые кредитная организация передает вкладчикам – физическим лицам.

  1. В случае если акционер (участник) кредитной организации нарушил порядок раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация, в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики, и / или не исполнил при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации обязанности, возложенные на него нормативными правовыми актами, и / или совершил сделку (сделки) с кредитной организацией, которая (которые) повлекла (повлекли) нарушение кредитной организацией обязательных нормативов, и / или действия акционера (участника) кредитной организации привели к нарушению кредитной организацией требований законодательства Луганской Народной Республики о соблюдении установленных Государственным банком Луганской Народной Республики надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) и / или установленных Государственным банком Луганской Народной Республики методики их расчета и порядка их соблюдения и восстановления величины собственных средств (капитала), Государственный банк Луганской Народной Республики не позднее тридцати календарных дней со дня обнаружения нарушения направляет такому акционеру (участнику) предписание об устранении нарушения и / или предписание об осуществлении мер, устраняющих допущенное кредитной организацией нарушение (далее – предписание об осуществлении мер), когда со дня нарушения прошло не более одного года. Копии указанных предписаний направляются кредитной организации.
  2. Предписание Государственного банка Луганской Народной Республики об устранении нарушения и / или предписание об осуществлении мер подлежат исполнению акционером (участником) кредитной организации в срок не более сорока пяти календарных дней со дня получения такого акта. В случае невыполнения акционером (участником) кредитной организации предписания Государственного банка Луганской Народной Республики об устранении нарушения и / или предписания об осуществлении мер право голоса акционера (участника) кредитной организации на общем собрании акционеров (участников) кредитной организации приостанавливается со дня, следующего за указанным сорокапятидневным сроком, до дня исполнения или отмены соответствующего предписания. Под приостановлением права голоса акционера (участника) кредитной организации на общем собрании акционеров (участников) кредитной организации понимается, что акции (доли) такого акционера (участника) кредитной организации голосующими не являются и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) кредитной организации и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае участия в голосовании акционера (участника) кредитной организации во время действия предписания, указанного в части 7 настоящей статьи, если такое участие повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) кредитной организации.
  4. Предписание Государственного банка Луганской Народной Республики об устранении нарушения и / или предписание об осуществлении мер подлежат отмене Государственным банком Луганской Народной Республики в случае устранения акционером (участником) кредитной организации выявленного Государственным банком Луганской Народной Республики нарушения. Акт Государственного банка Луганской Народной Республики об отмене предписания Государственного банка Луганской Народной Республики об устранении нарушения и / или предписания об осуществлении мер направляется акционеру (участнику) кредитной организации и кредитной организации в порядке, установленном нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики.
  5. Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.
  6. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным законодательством Луганской Народной Республики. Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.
  7. К кредитной организации не могут быть применены Государственным банком Луганской Народной Республики меры, предусмотренные частями 1-4 настоящей статьи, если со дня совершения нарушения истекло пять лет. Меры, предусмотренные настоящей статьей, не могут применяться Государственным банком Луганской Народной Республики в связи с невыполнением кредитной организацией (ее филиалом) положений документов (актов) Государственного банка Луганской Народной Республики, не являющихся нормативными правовыми актами или предписаниями Государственного банка Луганской Народной Республики.
  8. Государственный банк Луганской Народной Республики может обратиться в суд с иском о взыскании с кредитной организации штрафов или иных санкций, установленных законодательством Луганской Народной Республики, не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения из числа указанных в частях 1-4 настоящей статьи.

Статья 78

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет анализ деятельности кредитных организаций в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, а также стабильности банковской системы Луганской Народной Республики.
  2. В случае возникновения таких ситуаций Государственный банк Луганской Народной Республики вправе принимать меры, предусмотренные статьей 77 настоящего Закона, а также в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению кредитных организаций.
  3. Для предотвращения указанных в настоящей статье ситуаций Государственный банк Луганской Народной Республики ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 60 настоящего Закона (кандидатах на указанные должности), других работниках кредитных организаций и об иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Луганской Народной Республики. Порядок ведения указанной базы данных устанавливается Государственным банком Луганской Народной Республики. В целях ведения базы данных Государственный банк Луганской Народной Республики вправе запрашивать сведения у исполнительных органов государственной власти, их территориальных органов, юридических лиц.
  4. Лицо вправе направить в Государственный банк Луганской Народной Республики запрос о предоставлении информации о наличии (отсутствии) сведений о нем в указанной базе данных. Форма запроса, перечень прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их направления устанавливаются Государственным банком Луганской Народной Республики. Государственный банк Луганской Народной Республики в течение семи рабочих дней со дня получения данного запроса рассматривает его и направляет ответ, содержащий запрашиваемую информацию, в установленном им порядке.
  5. При осуществлении в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики мер по предупреждению банкротства кредитных организаций Государственный банк Луганской Народной Республики на основании решения Правления вправе осуществлять права, предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики в сфере несостоятельности (банкротства).

Статья 79

При неисполнении кредитной организацией в срок, установленный требованием (предписанием) Государственного банка Луганской Народной Республики, обязывающим ее устранить нарушения, связанные с представлением и / или публикацией (раскрытием) отчетности, и при обоснованных предположениях о наличии деяний, предусмотренных статьей 195 Уголовного кодекса Луганской Народной Республики, Государственный банк Луганской Народной Республики обязан в течение трех рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 195 Уголовного кодекса Луганской Народной Республики, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Статья 80

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе назначить уполномоченных представителей в кредитную организацию в случаях, если:

1) кредитной организацией получен от Государственного банка Луганской Народной Республики субординированный кредит (заем) в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики в сфере поддержки финансовой системы Луганской Народной Республики;

2) в кредитной организации размещены средства государственного бюджета на банковских депозитах в соответствии с бюджетным законодательством Луганской Народной Республики;

3) кредитной организацией получен кредит Государственного банка Луганской Народной Республики на срок более одного месяца.

  1. Уполномоченные представители Государственного банка Луганской Народной Республики могут быть назначены в кредитную организацию в случаях, предусмотренных пунктами 1-3 части 1 настоящей статьи, со дня поступления в кредитную организацию средств (части средств) соответствующего кредита (займа) или депозита либо со дня начала осуществления в отношении кредитной организации мер по предупреждению банкротства банков, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Луганской Народной Республики, в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики в сфере несостоятельности (банкротства) и их деятельность может осуществляться до дня полного исполнения кредитной организацией обязательств, возникших в связи с получением соответствующего кредита (займа) или депозита, либо до дня завершения осуществления в отношении кредитной организации указанных мер по предупреждению банкротства.
  2. Уполномоченный представитель Государственного банка Луганской Народной Республики вправе получать от кредитной организации информацию о размере вознаграждения, выплачиваемого кредитной организацией единоличному и коллегиальному исполнительным органам.
  3. В рамках осуществления своей деятельности уполномоченный представитель Государственного банка Луганской Народной Республики вправе:

1) участвовать без права голоса в заседаниях органов управления кредитной организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по вопросам кредитования, управления активами и пассивами кредитной организации;

2) получать от кредитной организации информацию и документы о деятельности кредитной организации по вопросам кредитования, предоставления гарантий, управления активами и пассивами (требованиями и обязательствами) кредитной организации.

  1. Кредитная организация обязана представлять уполномоченному представителю Государственного банка Луганской Народной Республики по его запросу информацию и документы о деятельности кредитной организации по вопросам кредитования, в том числе об осуществленных и о планируемых объемах кредитования и его условиях, а также по вопросам предоставления гарантий, управления активами и пассивами (требованиями и обязательствами) кредитной организации и не препятствовать деятельности уполномоченного представителя Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. Порядок представления кредитной организацией указанных информации и документов уполномоченному представителю Государственного банка Луганской Народной Республики устанавливается Государственным банком Луганской Народной Республики.
  3. В случае невыполнения кредитной организацией требований настоящей статьи к ней могут быть применены меры, предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики, а контрагенты кредитной организации по договорам, заключенным с кредитной организацией и предусмотренным частью 1 настоящей статьи, вправе потребовать досрочного исполнения обязательств кредитной организации по таким договорам.
  4. Уполномоченные представители Государственного банка Луганской Народной Республики являются служащими Государственного банка Луганской Народной Республики. Порядок назначения уполномоченного представителя Государственного банка Луганской Народной Республики в случаях, предусмотренных пунктами 1-3 части 1 настоящей статьи, осуществления и прекращения им своей деятельности устанавливается Государственным банком Луганской Народной Республики по согласованию с Правительством Луганской Народной Республики.

Глава 12. Кредитование Государственным банком Луганской Народной Республики

Статья 81

  1. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Государственного банка Луганской Народной Республики не может превышать 15 процентов от величины собственных средств (капитала) Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. При определении максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков учитываются обязательства лица (лиц, входящих в группу связанных заемщиков) перед Государственным банком Луганской Народной Республики и обязательства перед третьими лицами, вследствие которых у Государственного банка Луганской Народной Республики возникают требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу связанных заемщиков).
  3. Группой связанных заемщиков в целях настоящего Закона признаются заемщики (юридические и / или физические лица), если один из заемщиков контролирует или оказывает значительное влияние на другого заемщика (других заемщиков) или если заемщики находятся под контролем или значительным влиянием третьего лица (третьих лиц), не являющегося (не являющихся) заемщиком (заемщиками). Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности.
  4. В целях настоящего Закона к группе связанных заемщиков Государственного банка Луганской Народной Республики относятся также заемщики (юридические и / или физические лица), связанные таким образом, что ухудшение экономического положения одного лица может явиться причиной неисполнения (ненадлежащего исполнения) другим лицом (другими лицами) обязательств перед Государственным банком Луганской Народной Республики, в частности, в силу того, что юридические и / или физические лица предоставили непосредственно или через третьих лиц денежные средства, полученные от кредитной организации по договору займа (кредита, депозита), другому лицу или группе лиц по договору займа (кредита, депозита); исполнение обязательств юридических и / или физических лиц по договору займа (кредита, депозита) перед кредитной организацией осуществляется одним и тем же третьим лицом, не являющимся лицом, обязанным перед кредитной организацией по договору займа (кредита, депозита).

Статья 82

  1. Максимальный размер кредитных рисков (кредитного портфеля) Государственного банка Луганской Народной Республики по кредитам, не обеспеченным государственными гарантиями Луганской Народной Республики, не может превышать 50 процентов размера собственных средств (капитала) Государственного банка Луганской Народной Республики.

Максимальный размер кредитных рисков (кредитного портфеля) Государственного банка Луганской Народной Республики по кредитам, обеспеченным государственными гарантиями Луганской Народной Республики, не может превышать 100 процентов размера собственных средств Государственного банка Луганской Народной Республики.

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает методики определения собственных средств (капитала) с учетом международного опыта, консультаций с кредитными организациями, банковскими ассоциациями и союзами.

Глава 13. Регулирование, контроль и надзор за деятельностью небанковских кредитных организаций

Статья 83

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики является органом регулирования и надзора за деятельностью небанковских кредитных организаций. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет постоянный надзор за соблюдением небанковскими кредитными организациями законодательства Луганской Народной Республики, нормативных правовых актов Государственного банка Луганской Народной Республики, установленных им обязательных нормативов.
  2. Небанковские кредитные организации на территории Луганской Народной Республики имеют право осуществлять следующие банковские операции:

1) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);

2) купля-продажа иностранной валюты в наличной форме.

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики не вмешивается в оперативную деятельность небанковских кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Регулирующие и надзорные функции Государственного банка Луганской Народной Республики, установленные настоящим Законом в отношении небанковских кредитных организаций, осуществляются через действующий на постоянной основе орган – Комитет надзора за небанковскими кредитными организациями, объединяющий руководителей структурных подразделений Государственного банка Луганской Народной Республики, обеспечивающих выполнение его надзорных функций.
  3. Положение о Комитете надзора за небанковскими кредитными организациями и его структура утверждаются Правлением.
  4. Руководитель Комитета надзора за небанковскими кредитными организациями назначается Председателем Государственного банка Луганской Народной Республики из числа членов Правления.

Статья 84

  1. Небанковские кредитные организации подлежат регистрации в государственном реестре небанковских кредитных организаций в порядке, определяемом Государственным банком Луганской Народной Республики. Государственный банк Луганской Народной Республики выдает небанковским кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их. Лицензия, выдаваемая небанковской кредитной организации, содержит перечень банковских операций, из числа предусмотренных частью 2 статьи 59 настоящего Закона.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке оценивает соответствие установленным требованиям к квалификации и деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера небанковской кредитной организации.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у исполнительных органов государственной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения о лицах, указанных в части 2 настоящей статьи, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации.
  4. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе требовать замены лиц, указанных в части 2 настоящей статьи, в случае их несоответствия квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации. Получение предписания Государственного банка Луганской Народной Республики о замене должностного лица является основанием для увольнения работника в случае невозможности перевода работника с его письменного согласия на другую имеющуюся у работодателя в данной местности работу, соответствующую квалификации работника и его деловой репутации (в том числе на вакантную нижестоящую должность или нижеоплачиваемую работу). Работодатель обязан предлагать вакансии в других местностях, если это предусмотрено коллективным договором, соглашениями, трудовым договором.
  5. Лицо, указанное в части 2 настоящей статьи, вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации в комиссию по рассмотрению жалоб Государственного банка Луганской Народной (далее в настоящей статье – комиссия). В состав комиссии включаются служащие Государственного банка Луганской Народной Республики, не принимавшие участия в соответствии со своими должностными обязанностями в подготовке документов о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации, а также могут включаться представители ассоциаций (союзов), в том числе саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные организации и / или некредитные финансовые организации либо защищающих права потребителей финансовых услуг. Жалоба рассматривается комиссией, в состав которой входят не менее трех членов, отбираемых для рассмотрения конкретной жалобы в соответствии с положением о комиссии.

Статья 85

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает для небанковских кредитных организаций следующие обязательные нормативы:

1) норматив достаточности собственных средств (капитала), определяемый как отношение суммы собственных средств (капитала) к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив достаточности собственных средств (капитала) устанавливается в размере 2 процентов;

2) норматив ликвидности, определяемый как отношение суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие тридцать календарных дней к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив ликвидности устанавливается в размере 100 процентов.

  1. Небанковские кредитные организации обязаны обеспечивать бесперебойность осуществления перевода денежных средств в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. Небанковские кредитные организации, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца превышает 1 миллион российских рублей, представляют отчетность в Государственный банк Луганской Народной Республики ежеквартально.
  3. Небанковские кредитные организации, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 1 миллиона российских рублей, представляют отчетность в Государственный банк Луганской Народной Республики раз в полгода.
  4. Порядок и формы представления отчетности небанковскими кредитными организациями устанавливаются нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.

Глава 14. Регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков

Статья 86

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и / или в сфере их деятельности в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

1) страховая деятельность;

2) деятельность микрофинансовых организаций;

3) деятельность кредитных потребительских кооперативов;

4) деятельность сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;

5) деятельность ломбардов.

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет лицензирование страховой деятельности. Некредитные финансовые организации, не осуществляющие страховую деятельность, подлежат регистрации в государственном реестре некредитных финансовых организаций в порядке, определяемом Государственным банком Луганской Народной Республики.

Порядок лицензирования страховой деятельности определяется нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.

  1. Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Луганской Народной Республики, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг). Государственный банк Луганской Народной Республики не вмешивается в оперативную деятельность некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 87

  1. Регулирующие, контрольные и надзорные функции Государственного банка Луганской Народной Республики в сфере финансовых рынков, установленные настоящим Законом и иным законодательством Луганской Народной Республики, осуществляются через действующий на постоянной основе орган – Комитет финансового надзора, объединяющий руководителей структурных подразделений Государственного банка Луганской Народной Республики, обеспечивающих выполнение его надзорных функций. Комитет финансового надзора принимает решения по основным вопросам регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков, в том числе о выдаче, отзыве лицензий, регистрации, аннулировании регистрации некредитных финансовых организаций.
  2. Положение о Комитете финансового надзора и его структура утверждаются Правлением. Руководитель Комитета финансового надзора назначается Председателем Государственного банка Луганской Народной Республики из числа членов Правления.

Статья 88

Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает требования к собственным средствам (капиталу) или чистым активам некредитных финансовых организаций, обязательные (финансовые, экономические) нормативы, а также иные требования в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики, регулирующим деятельность соответствующих организаций.

Статья 89

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям иные меры, предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Порядок проведения проверок, в том числе определение обязанностей проверяемых лиц по содействию в проведении проверок, и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.
  3. Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Государственного банка Луганской Народной Республики, по поручению Государственного банка Луганской Народной Республики – аудиторскими организациями, а также по поручению Комитета финансового надзора саморегулируемыми организациями.

Статья 90

Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 91

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке ведет базы данных о некредитных финансовых организациях, их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные, в рамках реализации возложенных на него функций.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе от исполнительных органов государственной власти, их территориальных органов и иных лиц необходимую информацию, в отношении которой установлены требования, обеспечивающие ее конфиденциальность, в том числе информацию, содержащую персональные данные и касающуюся деятельности некредитных финансовых организаций, их руководителей, учредителей (участников), и в установленном им порядке осуществлять действия по обработке персональных данных, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики в сфере защиты персональных данных, и проводить проверку достоверности указанных данных.
  3. Лицо вправе направить в Государственный банк Луганской Народной Республики запрос о предоставлении информации о наличии (отсутствии) сведений о нем в указанных базах данных. Форма запроса, перечень прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их направления устанавливаются Государственным банком Луганской Народной Республики. Государственный банк Луганской Народной Республики в течение семи рабочих дней со дня получения данного запроса рассматривает его и направляет ответ, содержащий запрашиваемую информацию, в установленном им порядке.

Статья 92

При неисполнении некредитной финансовой организацией в срок, установленный требованием (предписанием) Государственного банка Луганской Народной Республики, обязывающим ее устранить нарушения, связанные с представлением и / или публикацией (раскрытием) отчетности, и при обоснованных предположениях о наличии деяний, предусмотренных статьей 195 Уголовного кодекса Луганской Народной Республики, Государственный банк Луганской Народной Республики обязан в течение трех рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьей 195 Уголовного кодекса Луганской Народной Республики, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Статья 93

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики взаимодействует с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Государственного банка Луганской Народной Республики в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
  2. Порядок взаимодействия Государственного банка Луганской Народной Республики с юридическими лицами в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики о некредитных финансовых организациях и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка при использовании ими информационных ресурсов Государственного банка Луганской Народной Республики определяется нормативным правовым актом Государственного банка Луганской Народной Республики.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет взаимодействие с лицами, указанными в настоящей статье, и в иных формах, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 94

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики оценивает соответствие должностных лиц и иных лиц установленным законодательством Луганской Народной Республики, регулирующим деятельность некредитных финансовых организаций, квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации, а также запрашивает и получает на безвозмездной основе у исполнительных органов государственной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения об указанных лицах, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации.
  2. Лицо, указанное в части 1 настоящей статьи, вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Луганской Народной Республики, регулирующим деятельность некредитных финансовых организаций, в комиссию Государственного банка Луганской Народной Республики по рассмотрению жалоб.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики требует замены должностных лиц в случае их несоответствия квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Луганской Народной Республики, регулирующим деятельность некредитных финансовых организаций.

Статья 95

В случае неисполнения в установленный Государственным банком Луганской Народной Республики срок предписания Государственного банка Луганской Народной Республики об устранении нарушений, выявленных в деятельности некредитной финансовой организации, Государственный банк Луганской Народной Республики вправе требовать замены лиц, занимающих в данной организации должности, при назначении (избрании) на которые законодательством Луганской Народной Республики, регулирующим деятельность некредитных финансовых организаций, установлена обязанность получить согласие Государственного банка Луганской Народной Республики или уведомить Государственный банк Луганской Народной Республики.

Глава 15. Регулирование, контроль и надзор за деятельностью агентов финансового рынка

Статья 96

  1. Агенты финансового рынка – физические лица – предприниматели, зарегистрированные и осуществляющие на территории Луганской Народной Республики куплю-продажу наличной иностранной валюты. Агенты финансового рынка осуществляют деятельность при условии регистрации в Государственном банке Луганской Народной Республики и получения валютного патента в органе налогов и сборов.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики является органом регулирования и надзора за агентами финансового рынка. Государственный банк Луганской Народной Республики осуществляет постоянный надзор за соблюдением агентами финансового рынка законодательства Луганской Народной Республики (за исключением законодательства, регулирующего вопросы получения валютного патента в органе налогов и сборов), нормативных правовых актов Государственного банка Луганской Народной Республики.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики не вмешивается в оперативную деятельность агентов финансового рынка, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики.
  4. Регулирующие и надзорные функции Государственного банка Луганской Народной Республики, установленные настоящим Законом в отношении агентов финансового рынка, осуществляются через Комитет финансового надзора.

Статья 97

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики принимает решение о внесении информации об агентах финансового рынка в Реестр агентов финансового рынка в целях осуществления им контрольных и надзорных функций, выдает агентам финансового рынка выписки, подтверждающие внесение информации о них в Реестр агентов финансового рынка.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики в установленном им порядке оценивает соответствие установленным требованиям к деловой репутации физического лица – предпринимателя, обратившегося для внесения информации о нем в Реестр агентов финансового рынка.
  3. Государственный банк Луганской Народной Республики вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у исполнительных органов государственной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения о физических лицах – предпринимателях, указанных в части 2 настоящей статьи, необходимые для оценки их соответствия требованиям к деловой репутации.
  4. Получение информации о несоответствии физического лица – предпринимателя, указанного в части 2 настоящей статьи, требованиям к деловой репутации является основанием для отказа во внесении информации в Реестр агентов финансового рынка.
  5. Лицо, указанное в части 2 настоящей статьи, вправе обжаловать признание его не соответствующим требованиям к деловой репутации в комиссию по рассмотрению жалоб Государственного банка Луганской Народной Республики (далее в настоящей статье – комиссия). В состав комиссии включаются служащие Государственного банка Луганской Народной Республики, не принимавшие участия в соответствии со своими должностными обязанностями в подготовке документов о признании лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, а также могут включаться представители ассоциаций (союзов), в том числе саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные организации и / или некредитные финансовые организации и / или агентов финансового рынка либо защищающих права потребителей финансовых услуг. Жалоба рассматривается комиссией, в состав которой входит не менее трех членов, отбираемых для рассмотрения конкретной жалобы в соответствии с положением о комиссии.

Статья 98

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает для агентов финансового рынка:

1) требования к деловой репутации физических лиц – предпринимателей, осуществляющих либо выразивших намерение осуществлять деятельность агентов финансового рынка;

2) правила осуществления операций по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме;

3) требования к технической укрепленности помещений, в которых осуществляются операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме;

4) требования к технической оснащенности рабочих мест лиц, непосредственно осуществляющих операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме.

  1. Порядок и формы составления и представления отчетности агентами финансового рынка устанавливаются нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. Порядок и формы осуществления Государственным банком Луганской Народной Республики контрольно-проверочных мероприятий в отношении агентов финансового рынка устанавливаются нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.

Глава 16. Взаимоотношения Государственного банка Луганской Народной Республики с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, их ассоциациями и союзами, а также с саморегулируемыми организациями некредитных финансовых организаций

Статья 99

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики взаимодействует с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, их ассоциациями, союзами и их саморегулируемыми организациями, проводит консультации с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного правового характера, представляет необходимые разъяснения, рассматривает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики обязан давать ответ в письменной форме кредитной организации, некредитной финансовой организации, а также саморегулируемой организации некредитных финансовых организаций по вопросам, отнесенным к его компетенции, не позднее месяца со дня получения письменного запроса кредитной организации, некредитной финансовой организации. При необходимости срок рассмотрения указанного запроса может быть продлен Государственным банком Луганской Народной Республики, но не более чем на один месяц.

Статья 100

В целях взаимодействия с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями Государственный банк Луганской Народной Республики имеет право создавать с привлечением представителей кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, их саморегулируемых организаций действующие на общественных началах комитеты, рабочие группы для изучения отдельных вопросов сферы финансовых рынков.

Статья 101

Государственный банк Луганской Народной Республики не отвечает по обязательствам кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, когда Государственный банк Луганской Народной Республики принимает на себя такие обязательства, а кредитные организации и некредитные финансовые организации не отвечают по обязательствам Государственного банка Луганской Народной Республики, за исключением случаев, когда кредитные организации и некредитные финансовые организации принимают на себя такие обязательства.

Глава 17. Обеспечение стабильности функционирования и развитие платежной системы Луганской Народной Республики

Статья 102

  1. Обеспечение стабильности функционирования и развитие платежной системы Луганской Народной Республики осуществляются Государственным банком Луганской Народной Республики в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Направления развития платежной системы Луганской Народной Республики определяются стратегией развития платежной системы Луганской Народной Республики, принимаемой Государственным банком Луганской Народной Республики.

Статья 103

Государственный банк Луганской Народной Республики организует и обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы Луганской Народной Республики и осуществляет за ней надзор и наблюдение.

Статья 104

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает правила наличных расчетов, включая ограничения наличных расчетов между юридическими лицами, а также расчетов с участием граждан, связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности.
  2. Государственный банк Луганской Народной Республики устанавливает правила, формы и стандарты безналичных расчетов.

Глава 18. Служащие Государственного банка Луганской Народной Республики

Статья 105

  1. Условия найма, увольнения, оплаты труда, служебные обязанности и права, система дисциплинарных взысканий служащих Государственного банка Луганской Народной Республики определяются Правлением в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Служащие Государственного банка Луганской Народной Республики не являются государственными гражданскими служащими Луганской Народной Республики.

Статья 106

  1. Служащим Государственного банка Луганской Народной Республики, занимающим должности, перечень которых утвержден Правлением, запрещается:

1) работать по совместительству, а также на основании договора подряда (за исключением преподавательской, научно-исследовательской и творческой деятельности);

2) занимать должности в кредитных и иных организациях;

3) приобретать ценные бумаги, акции (доли участия в уставных капиталах организаций), по которым может быть получен доход, если это может привести к конфликту интересов, за исключением случаев, установленных законодательством Луганской Народной Республики;

4) быть поверенным или представителем по делам третьих лиц в Государственном банке Луганской Народной Республики, если иное не предусмотрено настоящим Законом и другими нормативными правовыми актами Луганской Народной Республики;

5) получать в связи с исполнением служебных обязанностей не предусмотренные законодательством Луганской Народной Республики вознаграждения (ссуды, денежное и иное вознаграждение, услуги, оплату развлечений, отдыха, транспортных расходов), за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики. Подарки, полученные служащими Государственного банка Луганской Народной Республики в связи с протокольными мероприятиями, со служебными командировками и с другими официальными мероприятиями, признаются государственной собственностью и передаются служащими Государственного банка Луганской Народной Республики по акту в Государственный банк Луганской Народной Республики, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики. Служащий Государственного банка Луганской Народной Республики, сдавший подарок, полученный им в связи с протокольным мероприятием, со служебной командировкой и с другим официальным мероприятием, может его выкупить в порядке, устанавливаемом нормативными правовыми актами Луганской Народной Республики;

6) выезжать в связи с исполнением служебных обязанностей за пределы территории Луганской Народной Республики за счет средств физических и юридических лиц, за исключением служебных командировок, осуществляемых в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики, международными договорами Луганской Народной Республики или договоренностями на взаимной основе органов государственной власти с государственными органами иностранных государств, международными и иностранными организациями, межбанковскими соглашениями.

  1. В случае если владение служащим Государственного банка Луганской Народной Республики приносящими доход ценными бумагами, акциями (долями участия в уставных капиталах организаций) может привести к конфликту интересов, он обязан передать принадлежащие ему указанные ценные бумаги, акции (доли участия в уставных капиталах организаций) в доверительное управление в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.
  2. Гражданам, занимавшим должности, перечень которых утвержден Правлением, после увольнения из Государственного банка Луганской Народной Республики запрещается:

1) занимать в течение двух лет в кредитных организациях или организациях, осуществляющих деятельность в сфере финансовых рынков, должности руководителей (единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (включая временное исполнение должностных обязанностей и исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке Луганской Народной Республики счетах кредитной организации)), если отдельные функции контроля за такими организациями непосредственно входили в их служебные обязанности, без согласия Правления, которое дается в порядке, устанавливаемом Правлением;

2) занимать в течение двух лет в некредитных финансовых организациях должности руководителей, перечень которых установлен Правлением, если отдельные функции надзора или контроля за такими организациями непосредственно входили в их служебные обязанности, без согласия Правления, которое дается в порядке, устанавливаемом Правлением;

3) разглашать или использовать в интересах организаций либо физических лиц сведения, отнесенные в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики к информации ограниченного доступа, или служебную информацию, ставшие им известными в связи с исполнением служебных обязанностей.

  1. Члены Правления, а также граждане в течение двух лет с даты прекращения их полномочий в качестве членов Правления получают согласие, указанное в пунктах 1 и 2 части 3 настоящей статьи, в Совете директоров.
  2. Ответственность за несоблюдение запретов, предусмотренных настоящей статьей, устанавливается настоящим Законом и другими нормами законодательства Луганской Народной Республики.

Статья 107

  1. Граждане, претендующие на должности в Государственном банке Луганской Народной Республики, перечень которых утвержден Правлением, и служащие Государственного банка Луганской Народной Республики, занимающие указанные должности, обязаны представлять сведения о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, а также о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в порядке, установленном законодательством Луганской Народной Республики, в подразделение Государственного банка Луганской Народной Республики (должностному лицу Государственного банка Луганской Народной Республики), определяемое (определяемому) нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. Непредставление гражданином, претендующим на должность в Государственном банке Луганской Народной Республики, включенную в перечень, утвержденный Правлением, или представление им неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставление или представление заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей является основанием для отказа в приеме указанного гражданина на работу в Государственный банк Луганской Народной Республики.
  3. Невыполнение служащим Государственного банка Луганской Народной Республики, занимающим должность, включенную в перечень, утвержденный Правлением, обязанности, предусмотренной частью 1 настоящей статьи, и непринятие им мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого он является, являются правонарушениями, влекущими его увольнение из Государственного банка Луганской Народной Республики.

Статья 108

Служащие Государственного банка Луганской Народной Республики не имеют права разглашать служебную информацию о деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики без разрешения Правления.

Глава 19. Аудит отчетности Государственного банка Луганской Народной Республики

Статья 109

  1. Совет директоров до завершения отчетного года принимает решение об обязательном аудите годовой финансовой отчетности Государственного банка Луганской Народной Республики и определяет аудиторскую организацию для проведения обязательного аудита.
  2. Совет директоров вправе определить дополнительные вопросы, подлежащие рассмотрению аудиторской организацией одновременно с проведением обязательного аудита годовой финансовой отчетности Государственного банка Луганской Народной Республики. Отчет о результатах рассмотрения аудиторской организацией указанных дополнительных вопросов представляется Совету директоров.

Статья 110

  1. Государственный банк Луганской Народной Республики обязан в соответствии с заключенным с аудиторской организацией договором на проведение обязательного аудита предоставлять ей отчетность и информацию, которые необходимы для проведения обязательного аудита годовой финансовой отчетности Государственного банка Луганской Народной Республики.
  2. В договоре на проведение обязательного аудита должен быть указан состав передаваемой аудиторской организации информации, а также предусмотрена ответственность аудиторской организации за передачу полученной информации третьим лицам.
  3. Оплата услуг аудиторской организации по договору на проведение обязательного аудита осуществляется за счет собственных средств Государственного банка Луганской Народной Республики.

Статья 111

Внутренний аудит Государственного банка Луганской Народной Республики осуществляется службой главного аудитора Государственного банка Луганской Народной Республики, непосредственно подчиненной Председателю Государственного банка Луганской Народной Республики.

Глава 20. Заключительные и переходные положения

Статья 112

Настоящий Закон вступает в силу через девяносто дней после его официального опубликования.

Статья 113

  1. До приведения законов и иных нормативных правовых актов Луганской Народной Республики в соответствие настоящему Закону законы и иные нормативные правовые акты Луганской Народной Республики применяются в части, не противоречащей настоящему Закону.
  2. До определения в законодательном порядке вопросов принадлежности к гражданству Луганской Народной Республики в целях настоящего Закона гражданами Луганской Народной Республики являются граждане Украины, место проживания которых по состоянию на 12 мая 2014 года было зарегистрировано на территории Луганской Народной Республики, а также все лица, которым в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики выдан паспортный документ, удостоверяющий личность физического лица, проживающего на территории Луганской Народной Республики.
  3. Главе Луганской Народной Республики, Народному Совету Луганской Народной Республики и Правительству Луганской Народной Республики направить в порядке и в соответствии с требованиями настоящего Закона представителей для формирования Совета директоров в течение одного месяца с даты вступления в силу настоящего Закона.
  4. Государственный банк Луганской Народной Республики, созданный по решению Правительства Луганской Народной Республики, является Государственным банком Луганской Народной Республики, статус которого определяется настоящим Законом, без какого-либо отдельного решения о преобразовании.

Уставный капитал Государственного банка Луганской Народной Республики в размере, предусмотренном статьей 11 настоящего Закона, формируется в срок не позднее тридцати дней после вступления настоящего Закона в силу из нераспределенной прибыли, оставшейся в распоряжении Государственного банка Луганской Народной Республики после уплаты налогов и сборов по состоянию на 01 мая 2019 года.

Государственному банку Луганской Народной Республики в срок не позднее тридцати дней после вступления настоящего Закона в силу подать соответствующие документы в исполнительный орган государственной власти Луганской Народной Республики в сфере государственной регистрации юридических лиц и физических лиц – предпринимателей для внесения изменений в сведения Единого государственного реестра юридических лиц, обусловленных абзацами первым и вторым настоящей части.

  1. Нормы части 1 статьи 36 не применяются по отношению к прибыли Государственного банка Луганской Народной Республики за 2019–2021 годы.
  2. Положения статей 109 и 110 настоящего Закона применяются после вступления в силу закона, определяющего правовые основы регулирования аудиторской деятельности в Луганской Народной Республике.
  3. Обязательные нормативы, предусмотренные главой 11 настоящего Закона, не устанавливаются для кредитных организаций, являющихся филиалами иностранных юридических лиц.
  4. До начала деятельности Счетной палаты Луганской Народной Республики ее функции и полномочия в части проведения проверок финансово-хозяйственной деятельности Государственного банка Луганской Народной Республики, его структурных подразделений, отделений и учреждений возлагаются на исполнительный орган государственной власти Луганской Народной Республики, осуществляющий функции по контролю и надзору в финансово-бюджетной сфере.
  5. Правительству Луганской Народной Республики, Государственному банку Луганской Народной Республики в течение шести месяцев после вступления в силу настоящего Закона обеспечить разработку и принятие нормативных правовых актов, предусмотренных настоящим Законом.

Глава Луганской Народной Республики

Л.И. Пасечник

Положение о Государственном банке Луганской Народной Республики
 

Версия для Word

УТВЕРЖДЕНО

 постановлением Совета Министров

Луганской Народной Республики

от 25 декабря 2014 г. №02-04/21/14

 УТВЕРЖДЕНО

в новой редакции постановлением Совета Министров

Луганской Народной Республики

 от 24 марта 2015 г. №02-04/72/15

ПОЛОЖЕНИЕ

 О ГОСУДАРСТВЕННОМ БАНКЕ

 ЛУГАНСКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ

 (новая редакция)

 

   Луганск, 2015

1. Общие положения

1.1. Государственный банк Луганской Народной Республики (далее – Госбанк ЛНР) является специализированным финансово-кредитным учреждением при Совете Министров Луганской Народной Республики, осуществляющим расчетные операции с денежными средствами и обеспечивающим эффективное, надежное и безопасное функционирование платежной системы Луганской Народной Республики.

1.2. Госбанк ЛНР создан по решению Совета Министров Луганской Народной Республики.

1.3. Госбанк ЛНР в своей деятельности подконтролен и подотчетен Совету Министров Луганской Народной Республики.

1.4. Деятельность Госбанка ЛНР направляется и координируется Министерством финансов Луганской Народной Республики.

1.5. Госбанк ЛНР в своей деятельности руководствуется Конституцией и законами Луганской Народной Республики, постановлениями Народного Совета Луганской Народной Республики, указами и распоряжениями Главы Луганской Народной Республики, постановлениями и распоряжениями Совета Министров Луганской Народной Республики, приказами Министерства финансов Луганской Народной Республики, другими нормативными правовыми актами Луганской Народной Республики, а также настоящим Положением.

1.6. Положение о Госбанке ЛНР утверждается Советом Министров Луганской Народной Республики.

1.7. Имущество, находящееся на балансе Госбанка ЛНР, является собственностью Луганской Народной Республики и закрепляется за ним на праве оперативного управления.

1.8. Госбанк ЛНР является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Луганской Народной Республики и со своим наименованием, иные печати, штампы и бланки установленного образца, счета, открываемые в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.

1.9. Госбанк ЛНР осуществляет свою деятельность на принципах самоокупаемости и самофинансирования.

1.10. Структура, штатное расписание Госбанка ЛНР утверждаются директором Госбанка ЛНР по согласованию с Министерством финансов Луганской Народной Республики.

1.11. Перечень тарифов на расчетно-кассовые операции, которые осуществляет Госбанк ЛНР, утверждается Советом Министров Луганской Народной Республики.

1.12. Полное наименование Госбанка ЛНР — Государственный банк Луганской Народной Республики, сокращенное наименование – Госбанк ЛНР.

1.13. Местонахождение (юридический адрес) Госбанка ЛНР: 91000, Луганская Народная Республика, город Луганск, улица Шевченко, дом 1.

2. Основные задачи Госбанка ЛНР

Основными задачами Госбанка ЛНР являются:

2.1. Осуществление расчетных операций с денежными средствами.

2.2. Обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы Луганской Народной Республики.

2.3. Расчетно-кассовое обслуживание государственных органов, органов местного самоуправления, предприятий, учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов казначейства Луганской Народной Республики, воинских частей, военнослужащих, служащих Госбанка ЛНР, а также иных лиц.

2.4. Осуществление валютно-обменных операций.

3. Функции Госбанка ЛНР

В соответствии с возложенными задачами Госбанк ЛНР осуществляет следующие функции:

3.1. Открытие, ведение и закрытие счетов (субсчетов) государственным органам Луганской Народной Республики, органам местного самоуправления, предприятиям, учреждениям, организациям и физическим лицам, на основании Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов, утверждаемой приказом Министерства финансов Луганской Народной Республики.

3.2. Осуществление расчетов между государственными органами Луганской Народной Республики, органами местного самоуправления, предприятиями, учреждениями, организациями и физическими лицами.

        Расчеты производятся в наличной и безналичной формах. Безналичные расчеты производятся на основании расчетных документов на бумажных носителях или в электронном виде. Перечень платежных инструментов, используемых Госбанком ЛНР, определяется Инструкцией, утверждаемой приказом Министерства финансов Луганской Народной Республики.

3.3. Осуществление кассового обслуживания государственных органов Луганской Народной Республики, органов местного самоуправления, предприятий, учреждений, организаций и физических лиц.

3.4. Хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности.

3.5. Обеспечение учета и контроля расчетных и кассовых операций.

3.6. Обеспечение хранения документов, которые были основанием для осуществления расчетов, в течение пяти лет со дня их совершения.

3.7. Осуществление валютно-обменных операций.

3.8. Обеспечение мероприятий по обработке денежной наличности.    

4. Права Госбанка ЛНР

Для осуществления своих функций Госбанк ЛНР имеет право:

4.1. Получать от исполнительных органов государственной власти Луганской Народной Республики, органов местного самоуправления, предприятий, учреждений, организаций информацию, необходимую для реализации задач и выполнения функций.

4.2. По приглашению принимать участие в заседаниях коллегий исполнительных органов государственной власти Луганской Народной Республики, а также направлять на эти заседания работников Госбанка ЛНР.

4.3. Запрашивать и получать от органов государственной власти, территориальных органов исполнительных органов государственной власти Луганской Народной Республики, органов местного самоуправления, а также от организаций, независимо от их организационно-правовой формы, в том числе от регистрируемых общественных объединений, политических партий и религиозных организаций, на безоплатной основе документы, справочные и иные материалы, необходимые для принятия решений по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности.   

5. Организация деятельности Госбанка ЛНР

 5.1. Госбанк ЛНР возглавляет директор Госбанка ЛНР, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Советом Министров по согласованию с Главой Луганской Народной Республики. 

5.2. Директор Госбанка ЛНР может иметь заместителей, которые назначаются на должность и освобождаются от должности Председателем Совета Министров Луганской Народной Республики по представлению директора Госбанка ЛНР.

           Количество заместителей директора Госбанка ЛНР определяется структурой и штатным расписанием Госбанка ЛНР.

  Заместители директора Госбанка ЛНР в соответствии с распределением функциональных обязанностей координируют и контролируют и контролируют работу структурных подразделений Госбанка ЛНР.

5.3. Директор Госбанка ЛНР:

1) осуществляет непосредственное руководство деятельностью Госбанка ЛНР и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Госбанк ЛНР полномочий;

2) утверждает положения о структурных подразделениях Госбанка ЛНР, должностные инструкции работников Госбанка ЛНР;

3) назначает на должности и увольняет с должностей работников Госбанка ЛНР (за исключением заместителей директора Госбанка ЛНР, назначение и увольнение которых осуществляет Председатель Совета Министров Луганской Народной Республики);

4) принимает решения о материальном поощрении, премировании работников Госбанка ЛНР;

5) привлекает к дисциплинарной ответственности в установленном порядке работников Госбанка ЛНР;

6) издает приказы Госбанка ЛНР, другие акты по вопросам, входящим в его компетенцию;

7) распределяет обязанности между заместителями директора Госбанка ЛНР;

8) заключает хозяйственные договоры;

9) выдает доверенности, открывает в установленном порядке расчетные и иные счета Госбанка ЛНР;

10) осуществляет иные полномочия в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.

5.4. В случае отсутствия директора Госбанка ЛНР его обязанности выполняет один из заместителей директора Госбанка ЛНР в соответствии с распределением функциональных обязанностей.

5.5. В структуру Госбанка ЛНР входят руководство Госбанка ЛНР, самостоятельные отделы, а также обособленные подразделения – отделения. Отделения не являются юридическими лицами и их правовое положение определяется соответствующими Положениями об отделениях, которые утверждаются директором Госбанка ЛНР.

           Отделения Госбанка ЛНР имеют печати, штампы и бланки со своим наименованием.

6. Реорганизация, ликвидация Госбанка ЛНР

6.1. Реорганизация и ликвидация Госбанка ЛНР осуществляются по решению Совета Министров Луганской Народной Республики в порядке, предусмотренном законодательством.

О внесении изменений в Положение о Государственном Банке Луганской Народной Республики
 

Версия для Word

СОВЕТ МИНИСТРОВ
ЛУГАНСКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 от «19» мая 2015г. №02-04/147/15

г. Луганск

О внесении изменений в Положение о Государственном Банке
Луганской Народной Республики

В соответствии со статьей 41 Закона Луганской Народной Республики от 25.06.2014 № 14-I «О системе исполнительных органов государственной власти Луганской Народной Республики» Совет Министров Луганской Народной Республики постановляет:

  1. Внести в Положение о Государственном Банке Луганской Народной Республики, утвержденное постановлением Совета Министров Луганской Народной Республики от 24 марта 2015 года № 02-04/72/15 следующие изменения:

1) пункт 1.9. раздела «1. Общие положения» изложить в следующей редакции:

«1.9. Смета расходов Госбанка ЛНР утверждается директором Госбанка ЛНР и согласовывается Министерством финансов Луганской Народной Республики. Смета расходов финансируется за счет сметы доходов и средств государственного бюджета (исключительно по вопросам выплаты заработной платы).

Предельная численность работников Госбанка ЛНР утверждается Советом Министров Луганской Народной Республики.»;

2) раздел «3. Функции Госбанка ЛНР» дополнить пунктами 3.9., 3.10., 3.11, 3.12., 3.13., 3.14., 3.15. следующего содержания:

«3.9. Открытие, ведение и закрытие корреспондентских счетов, и осуществление банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения целей и задач Госбанка ЛНР на условиях, утвержденных Министерством финансов Луганской Народной Республики.

          3.10. Осуществление международных расчётных операций.

        3.11. Заключение с иностранными банками, кредитными организациями, финансовыми учреждениями, иными уполномоченными субъектами корреспондентских соглашений, договоров о порядке расчётов, других договоров, направленных на организацию международных расчётов.

       3.12. Заключение агентских и субагентских соглашений с субъектами хозяйствования резидентами и нерезидентами, направленных на организацию международных расчётов на         условиях, утвержденных Министерством финансов Луганской Народной Республики.

      3.13. Заключение договоров о размещении или привлечении денежных средств, включая договора о предоставлении кредитов, овердрафтов по текущим счетам в пределах лимитов и на условиях, утвержденных Советом Министров Луганской Народной Республики, либо предусмотренных государственным бюджетом Луганской Народной Республики.

          3.14. Хранение ценностей или предоставление в аренду индивидуальных банковских сейфов, ячеек.

     3.15. Привлечение на вклады (депозиты) денежных средств и банковских металлов от неограниченного круга физических и юридических лиц на условиях, утвержденных Министерством финансов Луганской Народной Республики».

  1. Настоящее постановление вступает в силу со дня его опубликования.

Председатель Совета Министров

Луганской Народной Республики                                                     Г.Н. Цыпкалов

Инструкция Министерства финансов о безналичных расчетах на территории Луганской Народной Республики
 

Файл PDF

УТВЕРЖДЕНО

Приказ Министерства финансов

Луганской Народной Республики

«27» декабря 2014 года № 9

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

в Министерстве юстиции

Луганской Народной Республики

«30» декабря 2014 года № 8

 

Инструкция

о безналичных расчетах на территории Луганской Народной Республики

 

I. Общие положения

1.1. Инструкция устанавливает общие правила, виды и стандарты расчетов клиентов банков и банков на территории Луганской Народной Республики (далее — ЛНР), которые осуществляются при участии банков.

1.2. Требования настоящей Инструкции распространяются на всех участников безналичных расчетов, а также на взыскателей, и обязательны для выполнения ими.

1.3. Термины в настоящей Инструкции употребляются в следующем значении:

авизующий банк — банк, который по поручению банка-эмитента авизует (извещает) аккредитив бенефициару без какой-либо ответственности за его оплату;

аккредитив — договор, содержащий обязательство банка-эмитента, по которому этот банк по поручению клиента (заявителя аккредитива) или от своего имени против документов, которые отвечают условиям аккредитива, обязан выполнить платеж в пользу бенефициара или поручает другому (исполняющему) банку осуществить этот платеж;

акцепт — согласие на оплату или гарантирование оплаты документов;

банк плательщика/получателя/взыскателя — банк, обслуживающий плательщика/получателя/взыскателя;

банк-эмитент — банк, открывший аккредитив или осуществивший эмиссию ценных бумаг, платежных карточек, или выдавший расчетный зек (расчетную чековую книжку);

безналичные расчеты — перечисление определенной суммы средств со счетов плательщиков на счета получателей средств, а также перечисление банками по поручению предприятий и физических лиц средств, внесенных ими наличностью в кассу банка, на счета получателей средств. Эти расчеты

проводятся банком на основании расчетных документов на бумажных носителях или в электронном виде;

бенефициар — лицо, которому предназначен платеж или в пользу которого открыт аккредитив;

ответственный исполнитель — работник банка, который в соответствии со своими служебными обязанностями имеет полномочия совершать от имени банка определенные действия, связанные с осуществлением расчетов;

исполняющий банк — банк, который по поручению банка-эмитента осуществляет платеж против документов, указанных в аккредитиве. Исполняющий банк в зависимости от операции по аккредитиву, исполнение которой поручено ему банком-эмитентом, также может быть авизующим банком;

владелец счёта в банке (далее — владелец счета) — лицо, которое открывает счет в банке и имеет право распоряжаться средствами на нем;

дата валютирования — указанная плательщиком в расчетном документе или в документе на перевод наличности дата, начиная с которой деньги, переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в банке, обслуживающем получателя, или в организации — члене платежной системы;

дистанционное обслуживание — комплекс информационных услуг по счету клиента и осуществление операций по счету на основании дистанционных распоряжений клиента;

дистанционное распоряжение — распоряжение банку выполнить определенную операцию, которое передается клиентом по согласованному каналу доступа, без посещения клиентом банка;

электронный расчетный документ — документ, информация в котором представлена в форме электронных данных, включая соответствующие реквизиты расчетного документа, который может быть сформирован, передан, сохранен и преобразован в визуальную форму предоставления электронными средствами;

заявитель аккредитива — плательщик, который подал обслуживающему банку заявление об открытии аккредитива;

инкассовое поручение (распоряжение) — расчетный документ, содержащий требование взыскателя (органа Государственного комитета налогов и сборов ЛНР) в банк, обслуживающий плательщика, осуществить без согласования с плательщиком перевод определенной суммы средств со счета плательщика на счет получателя;

инкассирование (инкассо) — осуществление банком по поручению клиента операций с расчетными и сопроводительными документами с целью получения платежа или передачи расчетных и/или сопроводительных документов против платежа, или передачи расчетных и/или сопроводительных документов на других условиях;

клиент — лицо, которое имеет счет в банке или пользуется его услугами;

код банка — реквизит банка, определенный и включенный в справочник банковских учреждений в соответствии с нормативными правовыми актами, регулирующими вопросы межбанковских расчетов;

код плательщика/получателя — идентификационный код или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика;

средства денежные (далее — средства) — денежная единица, которая выполняет функцию средства платежа и учитывается на счетах в банках;

мемориальный ордер — расчетный документ, который составляется по инициативе банка для оформления операций по списанию средств со счета плательщика и внутрибанковских операций;

отправка (отсылка) бумажного расчетного документа и других документов в бумажной форме, которые предоставляются вместе с ним, означает следующее:

для банков — передача предприятию связи или иному специализированному предприятию для отправки средствами спецсвязи (курьерской, фельдъегерской почтой и т.д.) согласно правилам приема, обработки и доставки корреспонденции банковских учреждений спецсвязью;

для других, кроме банков, участников безналичных расчетов — доставка их представителем (физическим лицом — также лично), передача предприятию связи или ином специализированному предприятию для отправки средствами спецсвязи (курьерской, фельдъегерской почтой и т.д.) согласно правилам приема, обработки и доставки корреспонденции банковских учреждений спецсвязью или передача предприятию связи для отправки заказным или ценным письмом в соответствии с правилами пользования услугами почтовой связи;

ненадлежащий получатель — лицо, которому без законных оснований зачислена сумма перевода на его счет или выдана ему в наличной форме;

ненадлежащий плательщик — лицо, со счета которого ошибочно или неправомерно перечислена сумма средств;

ненадлежащий взыскатель — лицо, не имеющее оснований для инициирования перевода средств со счета плательщика;

обслуживающий банк (банк который обслуживает) — банк, в котором открыт счет участнику безналичных расчетов и/или который осуществлял на договорных условиях любую из операций или услуг, предусмотренных законодательством;

получатель — лицо, на счет которого зачисляется сумма перевода или которое получает сумму перевода в наличной форме;

операционный день — часть рабочего дня банка или другого учреждения — члена платежной системы, на протяжении которой принимаются документы на перевод и документы на отзыв и при наличии технической возможности, осуществляется их обработка, передача и выполнение. Продолжительность операционного дня устанавливается банком или другим учреждением — членом платежной системы самостоятельно и указывается в их внутренних правилах;

операционное время — часть операционного дня банка или другого учреждения — члена платежной системы, в течении которого принимаются от клиентов документы на перевод и документы на отзыв, которые должны быть обработаны, переданы и выполнены этим банком в течение этого же рабочего дня. Продолжительность операционного времени устанавливается банком или другим учреждением — членом платежной системы самостоятельно и указывается в их внутренних правилах;

предприятия — юридические лица независимо от формы собственности (в том числе органы государственной власти и учреждения и организации, содержащиеся за счет средств государственного бюджета), филиалы, представительства, отделения и другие обособленные подразделения, в том числе структурные подразделения, выделенные в процессе приватизации, избирательные фонды политических партий, избирательных блоков партий и кандидатов в депутаты), представительства юридических лиц — нерезидентов, иностранных инвесторов, физические лица — субъекты предпринимательской деятельности;

платежное требование — расчетный документ, содержащий требование взыскателя или при договорном списании получателя к банку, обслуживающему плательщика, осуществить без согласования с плательщиком перевод определенной суммы средств со счета плательщика на счет получателя;

платежное требование-поручение — расчетный документ, который состоит из двух частей:

верхней — требования получателя непосредственно к плательщику об уплате определенной суммы средств;

нижней — поручение плательщика обслуживающему банку о списании со своего счета определенной им суммы средств и перечисление ее на счет получателя;

платежное поручение — расчетный документ, содержащий письменное поручение плательщика обслуживающему банку о списании со своего счета указанной суммы средств и ее перечислении на счет получателя;

платежные инструменты — средство определенной формы на бумажном, электронном или другом виде носителя информации, использование которого инициирует перевод средств с соответствующего счета плательщика;

плательщик — лицо, со счета которого инициируется перевод средств или которое инициирует перевод путем предоставления банку или другому учреждению — члену платежной системы документа на перевод наличности вместе с соответствующей суммой средств;

ошибочное списание/зачисление средств — списание/зачисление средств, вследствие которого по вине банка или клиента происходит их списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисление на счет ненадлежащего получателя;

расчетный документ — документ на бумажном носителе, содержащий поручение и/или требование о перечислении денежных средств со счета плательщика на счет получателя;

расчетный чек — расчетный документ, содержащий ничем не обусловленное письменное распоряжение собственника счета (чекодателя) банку-эмитенту, в котором открыт его счет, об уплате чекодержателю указанной в чеке суммы средств;

расчетно-кассовое обслуживание — предоставление банком клиенту на основании заключенного между ними договора услуг, которые связаны с переводом средств со/на счет/a этого клиента, выдачей ему средств в наличной форме, а также осуществлением других операций, предусмотренных договором, форму и содержание которого банк разрабатывает самостоятельно;

списание договорное (далее — договорное списание) — списание банком со счета клиента средств без предоставления клиентом платежного поручения, осуществляемое банком в порядке, предусмотренном в договоре, заключенном между ним и клиентом;

списание принудительное (далее — принудительное списание средств) — списание средств, осуществляемое взыскателем без согласия плательщика на основании установленных законом исполнительных документов в случаях, предусмотренных законом;

сумма перевода — соответствующая сумма средств, которая в результате перевода должна быть зачислена на счет получателя или выдана ему в наличной форме;

сопроводительные документы — документы, предоставление которых вместе с расчетным документом предусмотрено настоящей Инструкцией или договором, заключенным между банком и клиентом;

участники безналичных расчетов — банки и их филиалы, предприятия, физические лица и другие клиенты банка, со счетов которых списываются или на счета которых зачисляются средства;

физические лица — физические лица, которые не являются субъектами хозяйствования;

чекодатель — предприятие или физическое лицо, которое осуществляет платеж с помощью чека и подписывает его;

чекодержатель — предприятие или физическое лицо, которое является получателем средств по чеку.

1.4. Участники безналичных расчетов открывают счета в порядке, устанавливаемом нормативными правовыми актами ЛНР по вопросам открытия и использования счетов, а также счета для учёта средств по расчётам за конкретные операции (аккредитивы, расчётные чеки).

1.5. Порядок проведения расчетных операций по этим счетам регулируется настоящей Инструкцией, иными нормативными правовыми актами Расчётно-кассового центра (далее — РКЦ) ЛНР.

1.6. Банк осуществляет расчетно-кассовое обслуживание своих клиентов на основании соответствующих договоров и своих внутренних правил осуществления безналичных расчетов, если эти правила соответствуют требованиям настоящей Инструкции, других нормативных правовых актов.

Банк не имеет права определять и контролировать направления использования средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные договором или законом, ограничения его права распоряжаться средствами по собственному усмотрению.

В случаях, предусмотренных законодательством, клиент может осуществлять платежи в интересах третьих лиц.

1.7. Средства со счетов клиентов банки списывают только по поручениям владельцев этих счетов (включая договорное списание средств в соответствии с разделом 6 настоящей Инструкции) или на основании расчетных документов взыскателей в соответствии с разделами 5 и 12 настоящей Инструкции.

1.8. Плательщики и взыскатели оформляют поручение/распоряжение о списании средств со счетов на соответствующих бланках расчетных документов, форма и порядок оформления которых определяются настоящей Инструкцией. Плательщики — физические лица имеют право оформлять поручение о списании средств со своих счетов в произвольной форме, согласованной в договоре с банком.

Плательщик может давать поручение о списании средств со своего счета на бланках расчетных документов, виды которых предусмотрены договором банковского счета или иным договором, в котором оговорено право банка осуществлять договорное списание средств, а также в виде электронного расчетного документа, если это предусмотрено договором между ним и банком.

Банк для осуществления расчетных операций может формировать электронные расчетные документы.

1.9. Поручения плательщиков о списании средств со своих счетов банки принимают к исполнению исключительно в пределах остатка средств на этих счетах или если договором между банком и плательщиком предусмотрено их прием и выполнение в случае отсутствия/недостаточности средств на этих счетах.

Для списания средств со счета плательщика банк плательщика применяет платежные инструменты, которые определены настоящим разделом, в соответствии с нормативными правовыми актами РКЦ и внутренними процедурами банка.

1.10. Платежные требования на принудительное списание средств со счетов плательщиков / инкассовые поручения (распоряжение) банки принимают независимо от наличия на них достаточного остатка средств и выполняют их в пределах остатка средств в соответствии с разделами 2 и 12 настоящей Инструкции.

1.11. Если нет/недостаточно средств на счете плательщика, то банк не осуществляет учет задолженности плательщика, не уплаченной в срок, и не ведет реестр расчетных документов, не оплаченных в срок в связи с отсутствием средств на счете плательщика, за исключением осуществления банком таких операций в пределах заключенных им гражданско-правовых договоров и в порядке, определенном этими договорами.

1.12. Банк (филиал, отделение), который не может выполнить расчетный документ на списание/принудительное списание/взыскание средств со счета клиента банка в установленный законодательством срок, если нет/недостаточно средств на своем корреспондентском счете, обязан:

взять расчетный документ плательщика/взыскателя который учитывается по соответствующему забалансовому счету;

направить письменное уведомление налогоплательщику/взыскателю о невыполнении его расчетного документа с указанием причины: «Нет/недостаточно средств на корреспондентском счете банка» (приложение 23);

принять меры для восстановления своей платежеспособности. Плательщик/взыскатель, получив уведомление банка, для обеспечения своих прав в отношении расчетов может принять меры в соответствии с законодательством.

1.13. При осуществлении расчетов могут применяться расчетные документы на бумажных носителях и в электронном виде.

Данная Инструкция устанавливает правила использования при осуществлении расчетных операций таких видов платежных инструментов: мемориального ордера (приложение 1); платежного поручения (приложение 2); платежного требования-поручения (приложение 3); платежного требования (приложение 4); расчетного чека (приложения 5 и 6); аккредитива (приложение 7);

инкассового поручения (распоряжения) (приложение 24).

По однотипным операциям банки могут составлять сводные мемориальные ордера согласно требований, определенных нормативными правовым актами РКЦ по организации операционной деятельности в банках, и внутренних процедур банка.

Использование векселей и специальных платежных средств, в частности платежных карточек (в том числе корпоративных платежных карточек), регулируется законодательством, в том числе нормативными правовыми актами РКЦ.

1.14. Клиенты банков для осуществления расчетов самостоятельно выбирают предусмотренные настоящим разделом платежные инструменты (за исключением мемориального ордера) и указывают их при заключении договоров.

Банк при проведении расчетных операций применяет платежные инструменты, которые определены настоящим разделом, в соответствии с нормативными правовыми актами РКЦ и внутренними процедурами банка.

1.15. Поручение плательщиков о списании средств со своих счетов и зачисление средств на счета получателей банки осуществляют в срок, установленный законодательством.

За несвоевременное списание/зачисление средств с/на счетов/счета клиентов банки несут ответственность в соответствии с законодательством и заключенными договорами.

Плательщик несет ответственность перед обслуживающим его банком, в соответствии с заключенным между ними договором.

1.16. Плательщики самостоятельно начисляют пеню на несвоевременно уплаченные ими суммы налогового долга, оформляя и подавая в банк отдельное платежное поручение об уплате пени.

В платежном поручении об уплате пени в реквизите «Назначение платежа» указывается следующее: «Пеня за просрочку… (вид платежа)», а также номер, дата и сумма расчетного документа об уплате налогового долга, за просрочку которого начислена пеня. Кроме того, в этом реквизите платежного поручения плательщик может приводить расчет суммы пени со ссылкой на закон, согласно которому установлен ее размер.

1.17. Банк осуществляет приостановление расходных операций по счету клиента в случае наложения ареста на денежные средства в соответствии с законодательством. Приостановление расходных операций осуществляется в пределах суммы, на которую наложен арест, кроме случаев, когда арест наложен без установления такой суммы.

Банк осуществляет приостановление расходных операций по счетам клиентов на основании решения суда, вынесенного по обращению органа Государственного комитета налогов и сборов и поступило в банк непосредственно от суда или органа Государственного комитета налогов и сборов ЛНР после получения решения суда. Банк осуществляет возобновление расходных операций по счету клиента на основании решения налогового управляющего или суда.

Банк останавливает расходные операции по счету клиента, в отношении которого в этом банке есть публичное обременение движимого имущества, наложенное государственным исполнителем, на сумму такого обременения, и восстанавливает расходные операции по счету в случае, определенном законодательством, в порядке, установленном договором банковского счета и внутренними процедурами банка.

Приостановление финансовых операции клиента, относительно которых есть мотивированное подозрение, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, регулируется законодательством, в том числе нормативными правовыми актами РКЦ по вопросу осуществления банками финансового мониторинга.

1.18. Законодательством и договорами могут быть предусмотрены дополнительные меры, кроме указанных в этом разделе, за отдельные нарушения во время исполнения денежных обязательств или осуществление принудительного списания средств.

1.19. Банк не несет ответственности за достоверность содержания платежного поручения, оформленного клиентом, а также за полноту и своевременность уплаты клиентом налогов, единого взноса на общеобязательное государственное социальное страхование (далее — единый взнос) (обязательных платежей).

Ответственность за соответствие информации, указанной в платежном поручении, сути операции, по которой осуществляется перевод, несет плательщик, который в случае ее несоответствия должен возмещать банку причиненный вследствие этого ущерб.

Все споры, которые могут возникнуть по этим вопросам между участниками расчетов, решаются ими в соответствии с законодательством.

Спорные вопросы между банками и их клиентами рассматриваются ими в соответствии с законодательством.

Плательщики и получатели средств осуществляют контроль за своевременным проведением расчетов и рассматривают претензии, которые возникли, без участия банка.

1.20. Банк имеет право перечислять денежные средства, внесенные в кассу банка разными плательщиками для перечисления на счет одного получателя, в соответствии с заключенными договоров между банком и получателем средств по одному расчетному документу на общую сумму с обязательным предоставлением получателю всей информации о переводе каждого плательщика способом, определенным в договоре.

Банк имеет право осуществить перевод каждой суммы за отдельными расчетными документами с обязательным указанием в реквизите «Назначение платежа» информации, указанной плательщиком в реквизитах «Плательщик» и «Назначение платежа» документа на перевод наличности.

1.21. Плательщик, если это предусмотрено договором между банком и плательщиком, имеет право перечислить средства на счет банка для последующего их перевода этим банком на счета получателей в порядке, определенном договором. Банк инициирует перевод этих средств на основании собственных/ого расчетных/ого документов/а.

1.22. Банк принимает от плательщиков, осуществляющие государственные закупки, расчетный документ на перевод средств за товары, работы и услуги в соответствии с требованиями законодательства.

Плательщик предоставляет в банк расчетный документ вместе с отчетом о результатах осуществления процедуры закупки и договор о закупке (далее — документы о закупке), которые подтверждают исполнение плательщиками законодательства. Банк определяет порядок предоставления и проверки документов о закупке и других документов, которые он считает нужным проверить, во внутренних процедурах банка и оговаривает это в договоре банковского счета.

1.23. Банк, который выполняет функцию налогового агента, списывает средства со счета плательщика в порядке, определенном внутренними процедурами банка.

II. Общие правила документооборота

2.1. Расчетные документы составляются на бланках, формы которых приведены в приложениях к настоящей Инструкции. Реквизиты расчетных документов за этими формами заполняются согласно требованиям приложения 8 к настоящей Инструкции и соответствующих разделов.

2.2. Бланки расчетных документов (кроме расчетных чеков, относятся к документам строгого учета и/или изготавливаются и распространяются централизованно) изготавливаются на бумаге формата А4 или А5 любым способом (типографским, с использованием компьютерной техники и т.д.) при условии обязательного обеспечения наличия и схематического расположения всех элементов (рамки, линии, текстовые элементы и т.п., за исключением цифр в квадратных скобках, обозначают номера реквизитов) в соответствии с образцами, приведенными в приложениях к настоящей Инструкции.

2.3. Ответственность за правильность заполнения реквизитов расчетного документа несет лицо, оформившее этот документ и подавшее в обслуживающий банк.

2.4. Банк проверяет соответствие заполнения реквизитов расчетных документов клиентов, кроме инкассовых поручений (распоряжений), требованиям приложения 8 к настоящей Инструкции:

банк плательщика проверяет заполнение следующих реквизитов: «Плательщик», «Код плательщика», «Счет плательщика», «Банк плательщика», «Код банка плательщика», а также «М. П.» и «Подписи плательщика» (если в соответствии с формой документа требуется их заполнение);

банк получателя — заполнение следующих реквизитов: «Получатель», «Код получателя», «Счет получателя», «Банк получателя», «Код банка получателя», а также «М. П. получателя» и «Подписи получателя» (если в соответствии с формой документа требуется их заполнение);

банк взыскателя — заполнение следующих реквизитов: «Взыскатель», «Код взыскателя», «Счет взыскателя», «Банк взыскателя», «Код банка взыскателя», а также «М. П. взыскателя» и «Подписи взыскателя» (если в соответствии с формой документа требуется их заполнение).

2.5. Если расчетные документы, в которых проверено реквизиты, заполнены с нарушением требований этого раздела, разделов 5, 6 и 12 и приложения к этой Инструкции, то банк, осуществивший проверку, возвращает их без исполнения в соответствии с пунктами 2.15 и 2.18 настоящего раздела и пунктом 12.11 раздела 12 настоящей Инструкции.

Также банки возвращают без исполнения расчетные документы, если:

в расчетном документе не заполнен хотя бы один из реквизитов, заполнение которого предусмотрено его формой, кроме реквизита «Дата валютирования»;

нет сопроводительных документов, предоставление которых вместе с расчетным документом предусмотрено настоящей Инструкцией, или закончился срок действия этих сопроводительных документов;

платежное поручение подано в банк с нарушением законодательства, или не может быть исполнено в соответствии с законодательством;

нарушены другие требования этого раздела, разделов 5, 6 и 12 настоящей Инструкции.

В случае несоблюдения банками требований, изложенных в настоящем пункте и в пункте 2.4 настоящего раздела, ответственность за вред, причиненный плательщику (получателю, взыскателю), возлагается на банк, обслуживающий плательщика (получателя, взыскателя).

2.6. Расчетный документ (за исключением расчетного чека) выписывается в количестве экземпляров, необходимых для всех участников безналичных расчетов, с использованием электронно-вычислительных и печатных машин (далее — технические средства) за один раз.

Разрешается заполнение расчетного документа собственноручно.

2.7. Экземпляр расчетного документа (независимо от способа его изготовления), реестр платежных требований, которые остаются в банке, должны содержать оттиск печати (если карточка с образцами подписей и оттиска печати содержит оттиск печати) и подписи/подлись ответственных/ого лиц/лица.

2.8. Во время подписания расчетного документа не разрешается использование факсимиле, а также исправление и заполнение расчетного документа в несколько приемов.

2.9. Банк не имеет права делать исправления в расчетном документе клиента, за исключением случаев, установленных пунктом 2.26 настоящего раздела и иными нормативными правовыми актами РКЦ.

2.10. Клиент, исходя из технических возможностей своих и обслуживающего банка, может подавать в банк расчетные документы как на бумажных носителях, так и в виде электронных расчетных документов с помощью системы дистанционного обслуживания. Способ предоставления клиентом документов в банк предусматривается в договоре банковского счета.

Банк, обслуживающий плательщика с применением систем дистанционного обслуживания, обязан проверить соответствие номера счета плательщика и его кода, указанных в электронном расчетном документе, и принимать этот документ к исполнению, только если они принадлежат этому плательщику.

2.11. Если окончание срока для предъявления расчетного документа в банк приходится на нерабочий день, то последним днем срока считается рабочий день, следующий за нерабочим.

2.12. Расчетные документы принимаются банками без ограничения их максимальной или минимальной суммы, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством, в том числе нормативными правовыми актами РКЦ.

2.13. Банки принимают к исполнению только расчетные документы:

своих клиентов, которые подают их в банк в порядке, предусмотренном договорами банковского счета этих клиентов;

клиентов других банков или органов Государственного казначейства ЛНР, если документы присылают непосредственно другие банки или органы Государственного казначейства ЛНР; платежные требования / инкассовые поручения (распоряжение) взыскателя, на которых имеется подпись ответственного исполнителя и оттиск штампа банка, обслуживающего этого взыскателя, если он доставляет их в банк плательщика самостоятельно (посыльным, заказным или ценным письмом и т.п.).

Расчетные документы, оформленные своими клиентами, банк принимает в течение времени, определенного в договорах банковского счета этих клиентов. Расчетные документы, оформленные клиентами других банков или органов Государственного казначейства ЛНР, банк принимает в течение операционного дня.

2.14. Банк плательщика на всех экземплярах принятых расчетных документов и на реестрах обязательно заполняет реквизиты «Дата поступления» и «Дата выполнения», а банк взыскателя: — «Дата поступления в банк взыскателя» (если данные реквизиты предусмотрены формой документа), подтверждая их подписью ответственного исполнителя и оттиском штампа банка. На документах, принятых, банком после окончания операционного времени, кроме того, ставится штамп «Вечерняя».

Отметкой о дате регистрации банком платежного поручения плательщика об уплате платежей в бюджет является заполнение в нем реквизита «Дата поступления», банк заполняет независимо от даты составления плательщиком этого платежного поручения. В расчетных документах дата, указанная в реквизите «Дата выполнения», должно соответствовать:

дате списания средств со счета плательщика и зачисления на счет получателя в случае их обслуживание в одном банке;

дате списания средств со счета плательщика и корреспондентского счета банка плательщика в случае обслуживания получателя в другом банке.

2.15. Порядок возврата банком своим клиентам оформленных ими расчетных документов и сопроводительных документов определяется в договорах банковского счета клиентов. Банк, возвращая расчетный документ в день его поступления, должен сделать на его обратной стороне надпись о причине возврата документа без исполнения (со ссылкой на нормативный правовой акт ЛНР, в соответствии с которым расчетный документ не может быть исполнен) и указать дату его возврата (это удостоверяется подписями ответственного исполнителя и работника, на которого возложены функции контролера, и оттиском штампа банка).

2.16. Банк имеет право отказаться от выполнения платежного поручения, если клиент не предоставил документы и сведения, необходимые для выяснения сути деятельности, финансового состояния, или умышленно подал ложные сведения о себе. Банк возвращает клиенту платежное поручение без исполнения и’ на обратной стороне платежного поручения проставляет надпись о причине его возврата (с указанием даты возврата), который удостоверяется подписями ответственного исполнителя и работника, на которого возложены функции контролера, и оттиском штампа банка.

2.17. Банк имеет право отказаться от выполнения платежного поручения, если операция, которую проводит клиент, подлежит финансовому мониторингу в соответствии с законодательством о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Банк возвращает клиенту платежное поручение без исполнения и на оборотной стороне платежного поручения проставляет надпись о причине его возврата (с указанием даты возврата), который заверяется подписями ответственного исполнителя, ответственного работника, который принимает решение об отнесении операции клиента к операциям, которые подлежат финансовому мониторингу, и оттиском штампа банка.

2.18. В случае отказа выполнить платежное требование, оформленное взыскателем или получателем (если договорное списание средств), банк в день его поступления должен сделать на его обратной стороне надпись о причине возврата документа без исполнения (со ссылкой на нормативный правовой акт ЛНР, в соответствии с которым расчетный документ не может быть исполнен), указать дату его возврата (это удостоверяется подписями ответственного исполнителя и работника, на которого возложены функции контролера, и оттиском штампа банка) и не позднее следующего рабочего дня направить это платежное требование в орган Государственного казначейства ЛНР или банк, от которого оно поступило.

Если причиной возврата платежного требования является неправильно указанное наименование банка плательщика, то банк на оборотной стороне платежного требования отмечает его правильное наименование.

Если платежное требование взыскатель доставляет в банк плательщика самостоятельно (посыльным, заказным или ценным письмом и т.п.), то банк возвращает его заказным или ценным письмом.

2.19. Расчетные документы, поступившие в банк в течение операционного времени, банк выполняет в день их поступления. Расчетные документы, поступившие после операционного времени, банк выполняет на следующий операционный день.

Банк и клиент имеют право, учитывая установленные законодательством сроки проведения перевода, предусмотреть в договоре банковского счета иные, чем установленные в абзаце первом настоящего пункта, сроки исполнения расчетных документов клиента. Порядок исполнения таких документов определяется договором между банком и клиентом и внутренними правилами банка.

2.20. Если платежные требования на принудительное списание средств поступили в банк в течение операционного времени, но на время поступления на счете плательщика нет средств или их недостаточно, то банк выполняет эти платежные требования с учетом сумм, которые поступят на счет плательщика в течение операционного времени (текущие поступления). Если для выполнения этих платежных требований недостаточно средств (с учетом текущих поступлений), то они выполняются частично в соответствии с разделом 5 настоящей Инструкции.

Если на счете плательщика нет средств и в течение операционного времени денежные средства на его счет не поступали, то после окончания операционного времени эти платежные требования возвращаются без исполнения в соответствии с пунктом 2.18 настоящего раздела.

2.21. Платежные требования, поступившие в банк после операционного времени, банк (независимо от наличия средств на счете плательщика на время их поступления) выполняет на следующий операционный день. Если на начало следующего операционного дня на счете плательщика будет недостаточно средств для выполнения платежных требований, то они в этот же день выполняются частично согласно пункту 5.10 раздела 5 настоящей Инструкции. Если на его начало на счете плательщика не будет средств для выполнения платежных требований, то такие документы в этот же день возвращаются в соответствии с пунктом 2.18 настоящего раздела.

2.22. Банк выполняет расчетные документы согласно очередности их поступления и исключительно в пределах остатка средств на счете клиента, если иное не установлено договором между банком и клиентом.

Если в банк поступило одновременно несколько расчетных документов, на основании которых осуществляется списание средств, то они выполняются в следующей очередности:

в первую очередь списываются средства на основании решения суда для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного увечьем, другим повреждением здоровья или смертью, а также требований о взыскании алиментов;

во вторую — списываются средства на основании решения суда для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда лицам, работающим по трудовому договору (контракту), а также выплаты по авторскому договору;

в третью — списываются средства на основании других решений суда;

в четвертую — списываются средства по расчетным документам, предусматривающим платежи в бюджет;

в пятую — списываются средства по другим расчетным документам в порядке их последовательного поступления.

2.23. Расчетные документы (платежные требования, расчетные чеки и др.), предоставленные клиентом обслуживающему банку для инкассирования, направляются этим банком в банк плательщика в день их поступления или, если документы поступили после операционного времени следующего рабочего дня.

Сроки отправки документов, предусмотренных договором об открытии аккредитива, определяются этим договором.

2.24. Списание средств (и в полной, и в частичной сумме) со счета плательщика осуществляется на основании экземпляра расчетного документа, который остается на хранении в банке плательщика.

По требованию клиента банк предоставляет справку об исполнении (частичном исполнении) платежного требования, подписывается уполномоченным/и лицом/ами, или экземпляр подписанного уполномоченным/ими платежного требования, на основании которого произведена оплата.

Другие экземпляры расчетного документа, но не менее чем один (за исключением расчетных чеков), банк передает плательщику.

Условия (сроки, периодичность и т.д.) передачи расчетных документов, в том числе электронных расчетных документов, подтверждающих списание/зачисление средств со/на счетов/a клиентов банка или подтверждающие принятие документов на инкассо и других документов, определяются в договорах банковского счета клиентов с учетом требований настоящей Инструкции.

2.25. Платежи со счетов клиентов банк осуществляет в пределах остатков средств на этих счетах на начало операционного дня.

Банк может выполнять платежные поручения клиентов с учетом сумм, поступающих на счета клиентов в течение операционного дня (текущие поступления), если это определено в договоре банковского счета.

2.26. Банк плательщика может делать в расчетных документах исправления реквизитов в случае:

частичного исполнения платежного требования / инкассового поручения (распоряжения). Реквизит «Сумма» исправляется в соответствии с пунктом 5.10 раздела 5 и пунктом 12.9 раздела 12 настоящей Инструкции;

изменения по инициативе банка плательщика (в связи с реорганизацией банка, изменением в банке правил бухгалтерского учета, выполнением банком требований законодательства) номера счета плательщика, названия и кода банка плательщика. На обратной стороне этого расчетного документа указываются дата внесения исправлений, пункт настоящей Инструкции, согласно которым они вносятся, основание для их внесения, и это удостоверяется подписями ответственного исполнителя и работника, на которого возложены функции контролера, и оттиском штампа банка.

2.27. В случае возбуждения судом производства по делу о банкротстве на время введения моратория на удовлетворение требований кредиторов согласно законодательства банк возвращает без исполнения платежные требования на принудительное списание средств со счетов плательщика (в порядке, установленном пунктом 2.18 настоящей главы Инструкции), кроме платежных требований на принудительное списание средств, на которые в соответствии с законодательством, не распространяется действие моратория.

2.28. В случае получения банком постановления суда от арбитражного управляющего (управляющего санацией, ликвидатора) о признании плательщика банкротом и открытии ликвидационной процедуры в соответствии с законодательством банк возвращает без исполнения:

платежные поручения плательщика, который признан банкротом (в порядке, установленном пунктом 2.15 настоящего раздела);

постановления об аресте средств на счетах плательщика, которые б>дут поступать в банк после получения им постановления суда о признании налогоплательщика банкротом и которые уже приняты банком к исполнению и учитываются на соответствующих забалансовых счетах.

Распоряжается счетом орган, уполномоченный на это в соответствии с законодательством о восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом.

2.29. Плательщик имеет право в любое время до списания платежа со счета отозвать из банка, который его обслуживает, платежные поручения в порядке, определенном внутренними правилами этого банка.

Платежные поручения отзываются только в полной сумме.

2.30. Банк плательщика в случае поступления запроса (на бумажных или электронных носителях) от банка, обслуживающего взыскателя, не позднее следующего рабочего дня после дня получения сообщает последнему дату поступления в банк плательщика платежного требования взыскателя на принудительное списание средств, а в случае его возврата — дату возврата.

Банк инициатора обязан по требованию инициатора письменно сообщить о состоянии выполнения его поручения, содержащегося в соответствующем документе на перевод.

2.31. Банк получателя обязан зачислить на счета своих клиентов средства, поступившие по электронным расчетным документам в течение операционного дня, в день их получения, если во время проведения контроля за реквизитами этих документов, который осуществляется в соответствии с настоящим разделом, не выявлено расхождений.

Банк получателя обязан проверить соответствие номера счета получателя и его кода, указанных в электронном расчетном документе, и зачислять средства на счет получателя, только если они совпадают. В случае их несоответствия банк имеет право задержать сумму перевода на срок до четырех рабочих дней (в которые учитывается и день поступления в банк получателя электронного расчетного документа) для установления надлежащего получателя этих средств, которую зачисляет на счет «Кредитовые суммы до выяснения». Банк должен обеспечить хранение надлежащим образом оформленной/го (заверенной/го подписью ответственного исполнителя или электронной цифровой подписью) бумажной копии электронного расчетного документа или электронного расчетного документа.

2.32. Для установления надлежащего получателя банк получателя обязан направить банку плательщика запрос относительно уточнения номера счета и/или кода получателя. Обмен запросами относительно уточнения этих реквизитов и ответами осуществляется средствами платежной системы в защищенном виде с помощью отдельных типов электронных документов, форматы и правила заполнения которых определяются этой платежной системой.

В случае предоставления банком плательщика уточненных данных номера счета и/или кода получателя с целью зачисления средств на его счет банк получателя оформляет мемориальный ордер на основании электронного расчетного документа и уточненных данных банка плательщика о номере счета и/или кода получателя. В реквизите «Назначение платежа» мемориального ордера банк получателя указывает номер и дату электронного расчетного документа и повторяет текст реквизита «Назначение платежа» данного документа. Документ об уточненных данных относительно номера счета и/или кода получателя хранится вместе с бумажной копией электронного расчетного документа или в электронной форме.

По требованию получателя банк предоставляет ему бумажную копию электронного расчетного документа, реквизиты которого уточнялись, и копию документа об уточненных данных.

Если нет возможности установить надлежащего получателя, или не поступили уточненные данные банка плательщика, то банк не позднее четвертого рабочего дня обязан вернуть средства банку, обслуживающему плательщика, с указанием номера и даты электронного расчетного документа и причины возврата.

Ответственность за вред, причиненный субъектам перевода в случае несоблюдения этих требований, возлагается на банк, обслуживающий получателя.

2.33. Если средства зачислены на счет «Кредитовые суммы до выяснения» по причине отсутствия в банке счета получателя, указанного в электронном расчетном документе как счет получателя, и банк получателя не намерен уточнять номер счета, то он возвращает денежные средства со счета «Кредитовые суммы до выяснения» не позднее следующего рабочего дня после их поступления с указанием номера и даты электронного расчетного документа и причины возврата.

Если средства зачислены на счет «Кредитовые суммы до выяснения» по причине изменения по инициативе банка получателя (в связи с изменением в банке правил бухгалтерского учета, выполнением банком требований нормативных правовых актов РКЦ) номера счета получателя, то банк получателя перечисляет средства с этого счета на счет получателя не позднее следующего рабочего дня после их поступления.

Операцию по перечислению средств со счета «Кредитовые суммы до выяснения» на счет получателя банк получателя оформляет мемориальным ордером, в реквизите «Назначение платежа» которого указывает номер и дату электронного расчетного документа, а также повторяет текст реквизита «Назначение платежа» этого электронного расчетного документа.

По требованию получателя банк предоставляет ему бумажную копию электронного расчетного документа, средства по которому были зачислены на счет «Кредитовые суммы до выяснения».

2.34. Если реквизит электронного расчетного документа код получателя содержит пять девяток, то банк,- обслуживающий получателя, обязан проверить только номер счета получателя, указанный в электронном расчетном документе. В этом случае банк зачисляет средства только по номеру счета, если этот номер принадлежит физическому лицу.

2.35. Средства, ошибочно зачисленные на счет ненадлежащего получателя, должны возвращаться им в сроки, установленные законодательством, за нарушение которых ненадлежащий получатель несет ответственность согласно законодательству. В случае невозврата ненадлежащим получателем по каким-либо причинам средств в указанный срок возврат их осуществляется в судебном порядке.

Банк, обслуживающий ненадлежащего получателя, не несет ответственности за своевременность предоставления им расчетного документа на возврат ошибочно зачисленных на его счет средств.

2.36. Если по вине банка денежные средства зачислены на счет ненадлежащего получателя, то банк обязан сразу после выявления своей ошибки перечислить эти средства на счет получателя, которому они предназначались, но вследствие ошибки банка не были зачислены. В случае невыполнения банком этого требования получатель, которому предназначались средства, имеет право в порядке, установленном законодательством, требовать от банка-нарушителя уплаты пени в размере, определенном законодательством. Сумму этих средств банк отражает по счетам дебиторской задолженности до момента ее возмещения ненадлежащим получателем.

Одновременно банк, который ошибочно перевел средства, обязан немедленно направить уведомление ненадлежащему получателю (непосредственно или через банк, обслуживающий этого получателя) об осуществлении ему ошибочного перевода и о необходимости вернуть указанную сумму в течение трех рабочих дней с даты поступления такого уведомления. Форма уведомления об ошибочном переводе (далее в настоящем разделе — уведомление), которое присылает банк ненадлежащему получателю, приведена в приложении 22 к настоящей Инструкции.

2.37. Банк, обслуживающий ненадлежащего получателя, получив сообщение, передает его (в день получения, но не позднее следующего рабочего дня) получателю под роспись или направляет заказным письмом.

Переведенную ненадлежащим получателем согласно сообщению сумму средств банк направляет на погашение дебиторской задолженности. В случае несвоевременного возврата ненадлежащим получателем средств банк,

отправивший сообщение, имеет право требовать в установленном законодательством порядке уплаты этим получателем пени в установленном законодательством размере.

В случае невозврата средств ненадлежащим получателем добровольно банк, по вине которого средства зачислены этому получателю не по назначению, взыскивает их в судебном порядке.

Споры между банком, по вине которого осуществлен ошибочный перевод средств, и ненадлежащим получателем этих средств решаются в судебном порядке.

2.38. Банк, по вине которого средства списаны со счета ненадлежащего плательщика, обязан вернуть на счет этого плательщика ошибочно списанную сумму, списав ее со счета плательщика, с которого эти средства подлежали списанию, а также уплатить ненадлежащему плательщику пеню в определенном законодательством размере, если договором не предусмотрена иная ответственность.

Возврат плательщику средств, списанных банком со счета плательщика без законных оснований или по инициативе ненадлежащего взыскателя, либо в случае нарушения банком условий договора банковского счета или иного договора о предоставлении банковских услуг в части осуществления договорного списания или вследствие других ошибок банка, осуществляется в судебном порядке. За списание средств со счета плательщика без законных оснований банк должен уплатить плательщику пеню в определенном законодательством размере, если договором не предусмотрено иной ответственности.

2.39. Работники банка, по вине которых осуществлен ошибочный перевод средств, несут ответственность в соответствии с законодательством.

III. Расчеты с применением платежных поручений

3.1. Платежное поручение оформляется плательщиком по форме, приведенной в приложении 2 к настоящей Инструкции, согласно требованиям по заполнению реквизитов расчетных документов, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции, и предоставляется в банк, что обслуживает его, в количестве экземпляров, необходимых для всех участников безналичных расчетов.

Банк в договоре с плательщиком — физическим лицом имеет прзво предусматривать возможность предоставления этим налогоплательщиком платежного поручения в произвольной форме, которое должно содержать следующие обязательные реквизиты:

название документа;

дату составления и номер;

фамилия, имя, отчество (при наличии), код плательщика и номер его

счета;

наименование и код банка плательщика;

наименование/фамилия, имя, отчество (при наличии), код получателя и номер его счета;

наименование и код банка получателя;

сумму цифрами и словами;

назначение платежа;

подпись плательщика.

3.2. Плательщик имеет право указывать в платежном поручении дату валютирования, которая не может быть позднее 10 календарных дней после составления платежного поручения.

Банк плательщика не принимает платежное поручение, если дата валютирования определена позднее 10 календарных дней после составления платежного поручения.

3.3. Банк получателя до наступления даты валютирования, указанной в электронном расчетном документе, зачисляет переведенные средства на соответствующий счет и не позднее следующего рабочего дня в соответствии с порядком, предусмотренным в договоре, уведомляет получателя о поступлении в его адрес средств и дату их валютирования.

Банк, обслуживающий получателя, обязан зачислить средства на счет получателя на начало операционного дня, который определен датой валютирования.

Если дата валютирования приходится на нерабочий день, банк получателя зачисляет средства на его счет на начало первого рабочего дня, следующего за днем, который определен датой валютирования.

Операцию по перечислению средств с соответствующего счета на счет получателя банк получателя оформляет мемориальным ордером, в реквизите «Назначение платежа» которого указывает номер и дату электронного расчетного документа, а также повторяет текст реквизита «Назначение платежа» этого электронного расчетного документа.

3.4. Плательщик до наступления даты валютирования может отозвать средства, которые до зачисления на счет получателя учитываются в банке, обслуживающем получателя. Письмо об отзыве средств плательщик подает в банк, который в тот же день предоставляет банку получателя указание о возврате средств.

Банк получателя получив это указание, в этот же операционный день перечисляет средства с соответствующего счета на тот же счет в банке плательщика, с которого они поступили, если на время поступления указания средства не зачислены на счет получателя, и уведомляет получателя об отзыве денежных средств плательщиком.

3.5. Банк плательщика принимает платежное поручение к исполнению в течение 30 календарных дней с даты его выписки. День оформления платежного поручения не учитывается.

3.6. Платежное поручение от плательщика банк принимает к исполнению при условии, что его сумма- не превышает сумму, которая есть на счете плательщика. Договором между банком и плательщиком может быть предусмотрен иной порядок приема и исполнения платежных поручений.

3.7. Физические лица используют платежные поручения в случае перечисления средств со своих текущих и вкладных/депозитных счетов согласно режиму использования этих счетов, установленный нормативными правовыми актами РКЦ по вопросам порядка открытия и использования счетов, без каких-либо подтверждающих документов.

3.8. Реквизит «Назначение платежа» платежного поручения заполняется плательщиком так, чтобы предоставлять полную информацию о платеже и документах, на основании которых осуществляется перечисление средств получателю. Полноту информации определяет плательщик с учетом требований законодательства.

Плательщик отвечает за данные, указанные в реквизите платежного поручения «Назначение платежа». Банк проверяет заполнение этого реквизита на соответствие требованиям, изложенным в этом разделе, лишь по внешним признакам.

3.9. Банк принимает от плательщика платежные поручения или другие расчетные документы на перечисление заработной платы на счета работников предприятий, открытые в банках, или денежный чек на получение заработной платы в порядке, определенном законодательством.

Банк не проверяет правильность начисления, исчисления и сроков уплаты единого взноса. Ответственность за нарушение порядка начисления, исчисления и сроков уплаты единого взноса несет плательщик.

Плательщик, который находится на казначейском обслуживании, подает в банк, в котором открыт счет для учета средств, перечисляемых Государственным казначейством ЛНР для осуществления целевых выплат наличными, только денежный чек на получение заработной платы.

3.10. Банк принимает расчетные документы на выплату налогооблагаемого дохода, определенного законодательством, только при условии одновременного представления налоговым агентом расчетного документа на перечисление в бюджет удержанного налога на доходы физических лиц с суммы дохода или документального подтверждения их уплаты ранее.

Если налоговый агент перечисляет на счета работников предприятия, открытые в банках, доход, с которого в соответствии с законодательством не удерживается налог на доходы физических лиц, то в реквизите «Назначение платежа» расчетного документа должно быть указано, что доход не подлежит налогообложению.

Документальным подтверждением об уплате налоговым агентом удержанного налога на доходы физических лиц с суммы заработной платы является экземпляр платежного поручения (документа на перевод) о его перечислении, в котором в реквизите «Назначение платежа» плательщик указал период, за который заработная плата начислена, а банк плательщика заполнил реквизит «Дата исполнения».

Банк не проверяет правильность начисления и своевременность уплаты налоговым агентом налога в бюджет.

3.11. Если физическое лицо не имеет счета в банке, то расчеты с ним плательщик может осуществлять, перечисляя средства по платежному поручению на сообщенный этим лицом соответствующий счет в банке, который будет осуществлять выплату этих средств наличными.

В реквизите «Назначение платежа» данного платежного поручения плательщик обязательно должен указывать полностью фамилию, имя и отчество данного физического лица, иная информация предоставляется по желанию плательщика.

3.12. Выплата средств с этого счета осуществляется в соответствии с требованиями нормативных правовых актов РКЦ по вопросам наличного обращения.

Если банк не осуществил выплату наличными средств, переведенных получателю (физическому лицу) на соответствующий счет, вследствие его неявки в течение 30 рабочих дней со дня поступления этих средств в банк или указанной плательщиком даты валютирования, то банк получателя обязан в течение трех рабочих дней возвратить их плательщику (инициатору). За несоблюдение этих сроков банк получателя несет ответственность согласно законодательству.

3.13. Если физическое лицо не имеет счета в банке или расчеты непосредственно с физическим лицом или предприятием через банк невозможны, то плательщик также может осуществлять расчеты с ними через предприятие почтовой связи путем перечисления соответствующей суммы на счет переводных операций предприятия связи.

Через предприятия почтовой связи осуществляются переводы:

на имя отдельных физических лиц — средств, которые принадлежат им лично (пенсии, алименты, заработная плата, расходы на командировки, авторский гонорар и т.п.);

предприятиям — средств на выплату заработной платы, для организованного набора работников, заготовки сельскохозяйственной продукции и т. п. в тех населенных пунктах, в которых нет банков.

3.14. Для перечисления средств предприятию связи плательщик предоставляет в обслуживающий. банк платежное поручение, в котором указывает реквизиты предприятия почтовой связи, со счета которого будут уплачиваться переводы их получателям, и номера списков получателей средств.

3.15. Взаимоотношения между предприятиями связи, плательщиками и получателями, касающиеся осуществления предприятиями связи перевода средств, регулируются соответствующими нормативными правовыми актами.

IV. Расчеты с применением платежных требований-поручений

4.1. Платежные требования-поручения (далее — требование-поручение) могут применяться в расчетах всеми участниками безналичных расчетов.

4.2. Верхняя часть требования-поручения оформляется получателем средств по форме, приведенной в приложении 3 к настоящей Инструкции, согласно требованиям к заполнению реквизитов расчетных документов, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции, и передается непосредственно плательщику не менее чем в двух экземплярах.

Доставку требований-поручений плательщику может осуществлять банк получателя через банк плательщика на договорных условиях.

4.3. В случае согласия оплатить требование-поручение плательщик заполняет его нижнюю часть согласно требованиям приложения 8 к настоящей Инструкции (от руки или с применением технических средств — независимо от того, как заполнена верхняя часть этого расчетного документа) и подает в банк, который его обслуживает.

4.4. Сумма, которую плательщик соглашается оплатить получателю и отмечает в нижней части требования-поручения, не может превышать сумму, которую требует к уплате получатель и которая указана в верхней части требования-поручения.

Платежное требование-поручение возвращается без исполнения, если сумма, указанная плательщиком, превышает сумму, которая есть на его счете.

4.5. Банк плательщика принимает требование-поручение от плательщика в течение 20 календарных дней с даты оформления ее получателем.

4.6. Причины неоплаты плательщиком требования-поручения выясняются непосредственно между плательщиком и получателем средств без вмешательства банка.

V. Принудительное списание средств

5.1. Средства могут быть списаны со счета клиента без его распоряжения на основании решения суда, а также в случаях, установленных законом.

5.2. Принудительное списание средств банки выполняют со счетов, открытых клиентами в банках в соответствии с нормативными правовыми актами РКЦ, регулирующими порядок открытия и использования счетов.

Принудительное списание средств со счетов, на которых учитываются средства государственного бюджета ЛНР и местных бюджетов или бюджетных учреждений, осуществляется органами Государственного казначейства ЛНР в порядке, установленном законодательством.

В случае поступления в банк платежных требований на принудительное списание денежных средств с этих счетов они передаются для исполнения соответствующему органу Государственного казначейства ЛНР, если это предусмотрено договором между банком и органом Государственного казначейства ЛНР, или возвращаются взыскателю без исполнения в соответствии с пунктом 2.18 раздела 2 данной Инструкции.

5.3. Принудительное списание средств со счетов плательщиков инициируют взыскатели (орган государственной исполнительной службы) на основании исполнительных документов, установленных законодательством

5.4. За необоснованность принудительного списания средств, недостоверность данных, указанных в платежном требовании, взыскатель несет ответственность согласно законодательству.

5.5. Для принудительного списания средств взыскатель оформляет не менее чем в трех экземплярах платежное требование по форме, приведенной в приложении 4, согласно требованиям по заполнению реквизитов расчетных документов, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции и данного раздела.

В реквизите «Назначение платежа» платежного требования взыскатель указывает название, дату выдачи и номер (если он присвоен) исполнительного документа. Если в реквизите «Назначение платежа» платежного требования указано характер сумм, подлежащих списанию в соответствии с исполнительным документом, то платежное требование выполняется согласно пункта 2.22 раздела 2 настоящей Инструкции. Исполнительный документ, на основании которого оформлено платежное требование, в банк не представляется.

5.6. Платежное требование взыскатель предоставляет в обслуживающий его банк вместе с двумя экземплярами реестра платежных требований по форме, приведенной в приложении 9 к настоящей Инструкции, реквизиты которого заполняются согласно требованиям, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции.

Банк, обслуживающий взыскателя принимает платежные требования в течение 10 календарных дней с даты их составления, а банк плательщика — в течение 30 календарных дней с даты их составления.

5.7. Если плательщик и взыскатель обслуживаются в разных банках, то банк, обслуживающий взыскателя, направляет банку плательщика не менее чем два экземпляра платежного требования на принудительное списание средств. Кроме того, взыскателю возвращается не менее чем один экземпляр платежного требования и реестра платежных требований. Один экземпляр реестра платежных требований остается в банке, обслуживающем взыскателя.

5.8. Если взыскатель сам направляет в банк плательщика (согласно пункта 2.13 раздела 2 настоящей Инструкции) платежное требование на принудительное списание средств, то банк, обслуживающий взыскателя, возвращает взыскателю все экземпляры платежного требования и не менее чем один экземпляр реестра. Экземпляр реестра платежных требований с отметкой о получении экземпляров платежного требования, заверенный подписью взыскателя, остается в банке, обслуживающем взыскателя.

5.9. Банк плательщика принимает к исполнению платежное требование взыскателя независимо от наличия достаточного остатка средств на счете плательщика и не имеет права возвращать его в случае не предоставления взыскателем реестра платежных требований.

Банк плательщика в платежном требовании не проверяет заполнение реквизитов, определенных в абзаце четвертом пункта 2.4 раздела 2 настоящей Инструкции.

Банк плательщика в платежном требовании имеет право делать исправления в номере счета плательщика, названии и коде банка плательщи а в случае их изменения по инициативе банка плательщика (в связи с реорганизацией банка, изменением в банке правил бухгалтерского учета, выполнением банком требований законодательства). Исправления в платежном требовании банк выполняет в соответствии с пунктом 2.26 раздела 2 настоящей Инструкции.

5.10. В случае недостаточности средств на счете плательщика банк выполняет платежное требование в пределах остатка средств в соответствии с разделом 2 настоящей Инструкции.

Частичную оплату платежного требования банк оформляет мемориальным ордером, в реквизите «Назначение платежа» указывает номер и дату платежного требования, которое частично оплачено, сумму, оставшуюся к уплате, и повторяет текст, приведенный в реквизите «Назначение платежа» данного платежного требования. Для подтверждения частичной оплаты ответственный исполнитель на экземпляре платежного требования очерчивает реквизит «Сумма» и отмечает на обратной стороне дату, сумму частичного платежа, удостоверяя это своей*подписью.

Экземпляр платежного требования, на основании которого осуществлена частичная оплата, остается на хранении в банке плательщика.

5.11. Банк не позднее следующего рабочего дня уведомляет плательщика о поступлении платежного требования на принудительное списание средств с его счета, если условие о таком уведомлении предусмотрено договором банковского счета этого плательщика (в порядке, предусмотренном договором).

5.12. Взыскатель может отозвать платежное требование в любое время до списания средств со счета плательщика путем предоставления письма об отзыве в банк, обслуживающий взыскателя.

Платежное требование отзывается только в полной сумме.

В письме об отзыве платежного требования взыскатель отмечает следующее: наименование плательщика и номер его счета, название и код банка плательщика, номер, дату и сумму, указанную в документе, который отзывается. Это письмо удостоверяется подписями ответственных лиц взыскателя и оттиском печати, которые должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, хранящейся в банке, который обслуживает взыскателя.

5.13. Банк взыскателя не позднее следующего рабочего дня направляет в банк плательщика письмо об отзыве платежного требования. Если взыскатель самостоятельно доставил в банк плательщика письмо об отзыве платежного требования, на котором есть подпись ответственного исполнителя и оттиск штампа банка, обслуживающего взыскателя, то банк плательщика принимает это письмо к исполнению.

Банк плательщика, получив письмо об отзыве платежного требования, не списывает средства со счета плательщика и через банк, обслуживающий взыскателя, либо непосредственно взыскателю возвращает платежное требование.

5.14. Банк плательщика не имеет права на списание денежных средств со счета плательщика денежных средств по платежным требованиям после получения письма о его отзыве. Если вопреки полученному письму об отзыве платежного требования сумма списана со счета налогоплательщика и перечислена взыскателю, то возврат этой суммы плательщик осуществляет в судебном порядке. Банк, не исполнивший письмо об отзыве или просрочивший срок его передачи банку плательщика, несет ответственность в соответствии с законодательством.

VI. Договорное списание

6.1. Банк оговаривает свое право на осуществление договорного списания по поручению плательщика с его счета в договоре банковского счета или другом договоре о предоставлении банковских услуг.

6.2. Договор должен содержать информацию, которая необходима для надлежащего исполнения банком поручения плательщика, в частности:

условия, по которым банк должен осуществить (осуществлять) договорное списание;

номер счета плательщика, с которого должно осуществляться договорное списание;

название получателя;

номер и дату договора с получателем, которым предусмотрено право получателя на договорное списание средств со счета плательщика;

перечень документов, которые получатель должен предоставить банку, обслуживающему плательщика (если они предусмотрены в договоре).

6.3. Получатель для осуществления договорного списания оформляет платежное требование, которое подает в банк, обслуживающий плательщика, в соответствии с пунктом 2.13 раздела 2 настоящей Инструкции.

Платежное требование оформляется по форме, приведенной в приложении 4, согласно требованиям по заполнению реквизитов расчетных документов, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции. В реквизите «Назначение платежа» получатель указывает название, номер и дату договора с плательщиком, которым предусмотрено право получателя на договорное списание, а также название и статью нормативного правого акта, предусматривающего такое списание.

6.4. Платежные требования об осуществлении договорного списания средств со счетов плательщиков банки принимают и выполняют в соответствии с разделом 2 настоящей Инструкции.

6.5. Если кредитором по договору является банк, обслуживающий плательщика, то право этого банка на осуществление договорного списания предусматривается в договоре банковского счета или другом договоре о предоставлении банковских услуг. Договор может содержать информацию, которая необходима банку для списания им денежных средств со счета плательщика.

Банк, обслуживающий плательщика, осуществляя на основании договора банковского счета или иного договора о предоставлении банковских услуг договорное списание средств со счета плательщика, оформляет мемориальный ордер, в реквизите «Назначение платежа» которого указывает номер, дату договора, которым предусмотрена возможность применения договорного списания.

6.6. Плательщик в договора* банковского счета или других договорах о предоставлении банковских услуг может предусматривать поручение банка на договорное списание средств с его счетов в пользу третьих лиц или на свои счета, открытые в этом или другом банке.

Договор может содержать информацию, которая необходима банку для списания им денежных средств со счета плательщика.

Банк, обслуживающий плательщика, осуществляя на основании договора банковского счета или иного договора о предоставлении банковских услуг договорное списание средств со счета плательщика, оформляет мемориальный ордер, в реквизите «Назначение платежа» которого указывает информацию о платеже и номер, дату договора, по которому предусмотрена возможность применения договорного списания.

VII. Расчеты с применением расчетных чеков

7.1. Расчетные чеки (далее в настоящем разделе — чеки используются в безналичных расчетах предприятий и физических лиц с целью сокращения расчетов наличностью за полученные товары (выполненные работы, оказанные услуги).

Чеки используются только для безналичных перечислений со счета чекодателя на счет получателя средств и не подлежат уплате наличными (кроме случаев, предусмотренных абзацем вторым пункта 7.10 настоящего раздела).

7.2. Чеки изготавливаются по заказу банка специализированным предприятием на специальной бумаге с соблюдением всех обязательных требований, предусмотренных настоящей Инструкцией (приложения 5 и 6). Чеки (приложение 5) брошюруются в расчетные чековые книжки (далее в настоящем разделе — чековые книжки по 10, 20, 25 листов (приложение 10).

Чеки, которые используются физическими лицами для осуществления одноразовых операций (приложение 6), изготавливаются как отдельные бланки, учет которых банки ведут отдельно от чековых книжек.

Чеки и чековые книжки являются бланками строгого учета.

7.3. Для гарантированной оплаты чеков чекодатель бронирует средства на отдельном аналитическом счете «Расчеты чеками» соответствующих балансовых счетов (далее в настоящем разделе — аналитический счет «Расчеты чеками») в банке-эмитенте.

Для этого вместе с заявлением о выдаче чековой книжки чекодатель подает в банк-эмитента платежное поручение для перечисления средств на аналитический счет «Расчеты чеками» (физическое лицо может подавать заявление о перечислении средств по форме, приведенной в приложении 11 к настоящей Инструкции, или вносить сумму наличными).

7.4. Чековую книжку на имя чекодателя (физического лица) банк-эмитент выдает на сумму, не превышающую остаток средств на счете чекодателя.

Один или несколько чеков на имя чекодателя (физического лица) банк- эмитент может выдать на сумму, не превышающую остаток средств на счете чекодателя, или на сумму, которая внесена им наличными.

7.5. Срок действия чековой книжки — один год, чека, который выдается физическому лицу для одноразового расчета, — три месяца с даты их выдачи. День оформления чековой книжки и чека не учитывается. Чеки, выписанные после указанного срока, считаются недействительными и к оплате не принимаются.

Срок действия неиспользованной чековой книжки может продлеваться по согласованию с банком-эмитентом, о чем он делает соответствующую отметку на обложке чековой книжки (в правом верхнем углу), удостоверяя ее подписью главного бухгалтера и оттиском штампа банка.

Чековая книжка может выдаваться для расчетов с каким-либо конкретным поставщиком или с разными поставщиками.

7.6. Оформление и получение чековой книжки (чека) осуществляется в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции.

Чек обязательно должен содержать все реквизиты, предусмотренные его формой и приложением 8 к настоящей Инструкции, и заполняется чекодателем собственноручно или с использованием технических средств (месяц выдачи и сумма чека должны указываться словами).

Не разрешается внесение в чек исправлений и использование вместо подписи факсимиле.

В чековых книжках и чеках, которые были изготовлены до вступления в силу настоящей Инструкцией, в реквизите «Дата» исправляется год «199 «:

банк исправляет год на обратной стороне первой страницы обложки чековой книги и в корешке чека на тот, что отвечает ее/его фактической выдаче чекодателю (физическому лицу);

чекодатель в чеке исправляет год на тот, что соответствует году его составления (оформления).

Чек, который не соответствует требованиям настоящего пункта, считается недействительным и возвращается без исполнения банка чекодач ;ля в соответствии с разделом 2 настоящей Инструкции.

7.7. Чек из чековой книжки предъявляется к оплате в банк чекодержателя в течение 10 календарных дней (день выписки чека не учитывается).

7.8. Чек принимается чекодержателем к оплате непосредственно от чекодателя, на имя которого оформлены документы, подтверждающие получение им товаров (выполнения работ, оказания услуг).

7.9. Запрещается передача чека/чековой книжки его/ее владельцем любому другому юридическому или физическому лицу, а также подписание незаполненных бланков чека и проставление на них оттиска печати юридическими лицами.

По желанию физического лица чек может выписываться на имя другого лица, которое становится его владельцем.

Выдача чеков на предъявителя не проводится.

7.10. Предприятиям не разрешается осуществлять обмен чека на наличные деньги и получать наличными сдачу с суммы чека.

Физические лица могут обменивать чек на наличные или получать сдачу с суммы чека наличными (но не более 20 процентов от суммы этого чека).

Владелец чека возвращает в банк-эмитент неиспользованный чек для зачисления суммы на свой счет или обмена его на наличные. Возвращая чековую книжку с неиспользованными чеками, ее владелец одновременно подает в банк-эмитент платежное поручение на перечисление средств, забронированных на аналитическом счете «Расчеты чеками», на свой текущий счет.

7.11. Чекодатель выписывает чек из чековой книжки во время осуществления платежа и выдает за полученные им товары (выполненные работы, оказанные услуги).

Выписывая чек, чекодатель переписывает на его корешок остаток лимита из корешка предыдущего чека и отмечает новый остаток лимита.

7.12. Чек подписывает служебное лицо чекодателя, которое имеет право подписывать расчетные документы, и скрепляет оттиском печати чекодателя (за исключением чеков, выдаваемых физическими лицами).

Порядок ведения документации и хранения документов по расчетам с применением расчетных чеков определяется внутренними правилами банка с учетом требований нормативных правовых актов РКЦ.

7.13. Если чек чекодателя по поручению руководителя предприятия подписывает служебное лицо, то право подписи чека обусловливается в этом поручении. В этом случае в чеке перед подписью делается надпись

«По поручению от__________».

(дата)

По поручению чекодателя — физического лица, заверенному нотариусом в установленном порядке, его расчеты с использованием чека может осуществлять другое физическое лицо. Поручение, в котором обязательно указываются серия, номер и сумма чека, подается вместе с чеком, который предъявлен к оплате. Во всех документах, которые используются в дальнейшем при расчетах чеками, делается надпись

«По поручению_____________________».

(фамилия, имя, отчество)

7.14. Принимая чек к оплате за товары (выполненные работы, оказанные услуги), чекодержатель проверяет:

соответствие его установленному образцу;

правильность заполнения;

отсутствие исправлений;

соответствие суммы корешка чека сумме, указанной на самом чеке;

срок действия;

достаточность остатка лимита по чековой книжке для оплаты чека;

наличие на нем четкого оттиска штампа или печати банка и данных чекодателя (фамилии, имя, отчество — физического лица, данных документа, удостоверяющего личность).

После этого чекодержатель устанавливает личность предъявителя чека по документу, который его удостоверяет.

После указанной проверки чекодержатель отрывает (отрезает) чек от корешка, ставит на его оборотной стороне и корешке календарный штемпель и подписывает этот чек, а также делает отметку в ведомости о принятых к оплате расчетных чеках (приложение 17).

7.15. Если на корешке чека, который был уплачен ранее, имеется надпись «Испорчен», а испорченного чека нет, то оплата за товары (выполненные работы, оказанные услуги) не проводится и чекодателю рекомендуется обратиться к банку-эмитенту для подтверждения остатка на счете по чековой книжкой.

В случае осуществления физическим лицом расчета по одноразовому чеку работник предприятия торговли или сферы услуг ставит на обратной стороне этого чека свой штамп и календарный штемпель, подписывает его и делает отметку в ведомости о принятых к оплате расчетных чеках.

Чек, оформленный с нарушением требований этого раздела, к оплате не принимается.

7.16. Чекодержатель сдает в банк чеки вместе с тремя экземплярами реестра расчетных чеков (приложение 18) — если счета чекодателя и чекодержателя открыты в одном банке, и в четырех экземплярах — если счета чекодателя и чекодержателя открыты в разных банках.

Реестры расчетных чеков (далее — реестр чеков) составляются в разрезе банков-эмитентов согласно требованиям по заполнению реквизи ов, изложенные в приложении 8 к настоящей Инструкции.

Банк чекодержателя обязан проверить заполнение реквизитов реестра чеков согласно требованиям приложения 8 к настоящей Инструкции и своевременность предъявления их к оплате.

Суммы чеков, оформленные с нарушением требований настоящей Инструкции, вычеркиваются из реестра чеков с исправлением его общего итога, и такие чеки возвращаются чекодержателю под роспись на первом экземпляре этого реестра.

Если чекодатель и чекодержатель обслуживаются в одном банке, то после проверки правильности заполнения реквизитов чеков и реестра чеков банк на основании первого экземпляра реестра чеков списывает средства с соответствующего счета чекодателя и зачисляет их на счет чекодержателя.

В случае осуществления клиентами различных банков расчетов чеками банк чекодержателя принимает чеки с реестром чеков и вместе со вторым и третьим экземплярами реестра инкассирует их в банка-эмитента. В этом случае средства на счет чекодержателя зачисляются банком, который его обслуживает, только после получения их от банка-эмитента.

7.17. Принятые на инкассо чеки учитываются по соответствующему забалансовому счету группы «Документы и ценности, принятые и отосланные на инкассо».

Условия инкассирования чеков должны указываться в договоре банковского счета клиента.

Последний экземпляр реестра чеков возвращается чекодержателю с отметкой об оплате, если клиенты обслуживаются в одном банке, или с отметкой о дате принятия его на инкассо, если клиенты обслуживаются в разных банках.

7.18. Банк-эмитент, получив чек вместе с двумя экземплярами реестра чеков, проверяет:

принадлежность чека этому банку;

соответствие подписей и оттиска печати чекодателя заявленным банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати

или наличие надписи «По доверенности от________

(дата)

или сумма чека не превышает предельной суммы лимита расчетной чековой книжки;

принадлежность номера чека номерам чеков выданной чековой книжки и соблюдение сроков действия чековой книжки;

соответствие оформления чека требованиям настоящего раздела.

7.19. Банк-эмитент списание средств на основании первого экземпляра реестра чеков и их перечисление на счет чекодержателя оформляет мемориальным ордером. Оплаченный чек вместе с экземпляром реестра чеков остается в банке-эмитенте. На чеке ставится штамп банка «Проведено».

7.20. Банк-эмитент может отказаться от оплаты чека, если:

чек или реестр чеков заполнены с нарушением требований этого раздела или имеются исправления, вместо подписи стоит факсимиле;

чек выписан чекодателем на сумму, большую, чем забронирована на аналитическом счете «Расчеты чеками».

В случае отказа по этим причинам оплатить чек банк-эмитент вычеркивает его из реестра чеков, исправляет общий итог и не позднее следующего рабочего дня направляет этот чек в банк чекодержателя. Одновременно банк-эмитент сообщает по электронной почте банку чекодержателя о причинах неоплаты чека.

Банк чекодержателя, получив чек и сообщение о причине его неоплаты, списывает сумму реестра чеков с соответствующего забалансового счета группы «Документы и ценности, принятые и отосланные на инкассо» и возвращает чек чекодержателю с указанием причин его неоплаты.

7.21. Во время зачисления по назначению банком чекодержателя средств, поступающих по оплаченному чеку, сумма этого чека списывается с соответствующего забалансового счета группы «Документы и ценности, принятые и отосланные на инкассо».

7.22. В случае не поступления средств банк чекодержателя после истечения 10 календарных дней от даты инкассирования чека осуществляет запрос по электронной почте в банк эмитент относительно причин неоплаты этого чека.

Банк-эмитент, получив запрос, не позднее следующего рабочего дня должен дать ответ банку чекодержателя, который извещает об этом чекодержателя.

В случае неполучения ответа банк чекодержателя извещает об этом чекодержателя и по истечении 20 календарных дней от даты инкассирования чека списывает его сумму с соответствующего забалансового счета группы «Документы и ценности, принятые и отосланные на инкассо» как такую, что нереально получить.

7.23. Неиспользованные чеки после окончания срока действия чековой книжки или использования лимита подлежат возврату в банк-эмитент, который их погашает. По желанию клиента банк может продлить срок действия чековой книжки или клиент может пополнить ее лимит в случае его использования.

Для пополнения лимита чекодатель подает в банк платежное поручение (физическое лицо может подавать заявление о перечислении средств по форме, приведенной в приложении 11 к настоящей Инструкции) вместе с соответствующей чековой книжкой. В реквизите платежного поручения «Назначение платежа» делается надпись «Пополнение лимита по чековой книжке, номера неиспользованных чеков с N____по N____».

В случае прекращения клиентом дальнейших расчетов чеками до окончания срока действия чековой книжки и наличия по ней неиспользованного лимита чекодатель подает чековую книжку в банк вместе с платежным поручением (физическое лицо может подавать ее с заявлением о перечислении средств по форме, приведенной в приложении 19 к настоящей Инструкции) для зачисления неиспользованного остатка лимита на тот счет, с которого бронировались средства.

Если после полного использования чеков из чековой книжки ее лимит будет неиспользованным, то чекодателю может предоставляться новая чековая книжка на сумму неиспользованного лимита. Срок действия новой чековой книжки устанавливается со дня ее выдачи.

Чекодатель подает в банк-эмитент заявление о получении новой чековой книжки вместе с использованной чековой книжкой и корешками использованных чеков.

Ответственный исполнитель банка, проверив по корешкам использованных чеков остаток неиспользованного лимита, делает в регистрационной карточке в графе «Примечание» в строке, в которой была сделана запись о выдаче этой книги, надпись «Остаток лимита проверен», после чего возвращает чекодателю чековую книжку с корешками.

7.24. Чекодатель должен периодически проверять правильность использования уполномоченными им лицами чеков и соответствие оплаченных чеков документам поставщиков, на оплату которых они выдавались. На обратной стороне корешка последнего выданного чека делается отметка о такой проверке за подписью главного бухгалтера чекодателя или его заместителя. Чекодатель должен сверять суммы на корешках чеков с полученными от банка-эмитента выписками со счета чекодателя, с которого производилась оплата этих чеков.

7.25. В случае утраты чековой книжки (чека) чекодатель должен подать в банк-эмитент заявление (приложение 20) с указанием номеров неиспользованных чеков. Ответственный исполнитель банка-эмитента делает в регистрационной карточке (приложения 15 или 16) в графе «Примечание» отметку о номерах утерянных чеков.

Средства в сумме неиспользованного лимита чековой книжки возвращаются клиенту на основании его платежного поручения (физическому лицу могут возвращаться на основании заявления о перечислении средств согласно приложению 19). В случае утраты физическим лицом чека, который был выдан для одноразового расчета, денежные средства возвращаются ему не ранее чем через 10 календарных дней после окончания срока действия чека.

7.26. В случае отказа банка-эмитента оплатить чек чекодержатель имеет право обратиться с иском в суд.

Чекодатель, которому выдана чековая книжка (чек), отвечает за неправильное использование чеков, за убытки в случае передачи чековой книжки или отдельных чеков другому лицу, утери или кражи, а также за злоупотребления лиц, уполномоченных на подписание чеков.

В случае нарушения клиентом порядка расчетов чеками банк может лишить его права пользоваться этим платежным инструментом, если это предусмотрено условиями договора банковского счета.

VIII. Расчеты по аккредитивам

8.1. Условия и порядок проведения расчетов по аккредитивам предусматриваются в договоре между бенефициаром и заявителем аккредитива (далее в настоящем разделе — договор) и не должны противоречить законодательству, в том числе нормативным правовым актам РКЦ.

Если это предусмотрено в тексте договора, то расчеты по аккредитивам регулируются международными правилами для документарных аккредитивов в части, не противоречащей законодательству ЛНР, в том числе нормативным правовым актам РКЦ.

8.2. Аккредитив — это отдельный договор от договора купли-продажи или другого контракта, даже если в аккредитиве есть ссылка на них.

8.3. По операциям с аккредитивами все заинтересованные стороны имеют дело только с документами, а не с товарами, услугами или другими видами исполнения обязательств, с которыми могут быть связаны эти документы.

8.4. Банк-эмитент может открывать такие виды аккредитивов:

покрытый — аккредитив, для осуществления платежей по которому заблаговременно бронируются средства плательщика в полной сумме на отдельном счете в банке-эмитенте или в исполняющем банке. Средства заявителя аккредитива бронируются на аналитическом счете «Расчеты по аккредитивами» соответствующих балансовых счетов (далее в настоящем разделе — аналитический счет «Расчеты по аккредитивам»);

непокрытый — аккредитив, оплата по которому (если временно нет средств на счете плательщика) гарантируется банком-эмитентом за счет банковского кредита.

8.5. Аккредитив может быть отзывающим или безотзывным. Это указывается на каждом аккредитиве. Если нет такой отметки, то аккредитив является безотзывным.

8.6. Отзывной аккредитив может быть изменен или аннулирован банком- эмитентом в любое время без предварительного уведомления бенефициара (например, в случае несоблюдения условий, предусмотренных договором, досрочного отказа банком-эмитентом от гарантирования платежей по аккредитиву). Отзыв аккредитива не создает обязательств банка-эмитента перед бенефициаром.

Все распоряжения об изменении условий отзывного аккредитива или его аннулировании заявитель может предоставить бенефициару только через банк- эмитент, который извещает исполняющий банк, а последний — бенефициара.

Исполняющий банк не имеет права принимать распоряжения непосредственно от заявителя аккредитива (за исключением, если банк-эмитент является исполняющим банком).

Если исполняющий банк не является банком-эмитентом, то изменение условий отзывного аккредитива или его аннулирование происходят только после получения от исполняющего банка соответствующего уведомления, которым подтверждается то, что ко времени изменения условий или аннулирования аккредитива документы по аккредитиву не были поданы.

Документы по аккредитиву, отвечающие условиям аккредитива и предоставленные бенефициаром и принятые исполняющим банком до получения последним уведомления об изменении условий или аннулировании аккредитива, подлежат оплате.

В случае осуществления исполняющим банком платежа до получения уведомления об изменении или аннулировании аккредитива против документов, которые по внешним признакам соответствуют условиям аккредитива, банк-эмитент обязан возместить потери исполняющему банку, который уполномочен на осуществление платежа.

8.7. Безотзывный аккредитив — это аккредитив, который может быть аннулирован или условия которого могут быть изменены лишь по согласию на это бенефициара, в пользу которого он был открыт.

Безотзывный аккредитив, подтвержденный исполняющим банком, не может быть изменен или аннулирован без согласия исполняющего банка.

Безотзывный аккредитив — это обязательство банка-эмитента уплатить средства в порядке и в сроки, определенные условиями аккредитива, если предусмотренные им документы, поданы в банк, указанный в аккредитиве, или банк-эмитент и соблюдены сроки и условия аккредитива.

Условия аккредитива являются действующими для бенефициара, пока он не сообщит о согласии на внесение изменений в него тому банку, который авизировал эти изменения. Бенефициар должен письменно уведомить о согласовании или отказе относительно внесения изменений.

Принятие частичных изменений не допускается.

Бенефициар может досрочно отказаться от использования аккредитива.

8.8. Бенефициар может представить предложения о внесении изменений в условия аккредитива, обратившись непосредственно к заявителю аккредитива, который в случае согласия вносит изменения в аккредитив через банк-эмитент, который направляет уведомление исполняющему банку.

8.9. Отношения между банком-эмитентом и авизующим и/или исполняющим банком в случае необходимости регулируются договорами.

8.10. Аккредитив может быть авизирован бенефициару через другой (авизующий) банк. Авизующий банк, если он не определен исполняющим банком, не несет обязательств относительно уплаты по аккредитиву.

8.11. Для открытия аккредитива клиент подает в банк-эмитент заявление об открытии аккредитива (далее в настоящем разделе — заявление) по форме, приведенной в приложении 7 к настоящей Инструкции, не менее чем в трех экземплярах, заполненную согласно требованиям приложения 8 к настоящей Инструкции, и в случае открытия покрытого аккредитива — соответствующие платежные поручения.

Заявление содержит условия аккредитива, которые составляются так, чтобы, с одной стороны, они давали возможность банкам без осложнений их проконтролировать, с другой — обеспечивали бы интересы сторон, использующих аккредитив.

Аккредитив должен содержать только те условия, которые банк может проверить документально.

8.12. Реквизиты, предусмотренные формой заявления, являются обязательными (кроме реквизита «Дополнительные условия»), и если нет одного из них, то аккредитив не открывается и заявление возвращается заявителю без исполнения.

Если перечень документов не помещается на бланке заявления, то заявитель аккредитива подает его отдельным приложением, количество экземпляров которого должно соответствовать количеству экземпляров заявления. Оригинал этого приложения подписывается уполномоченными лицами и скрепляется оттиском печати заявителя аккредитива.

Банк-эмитент, приняв заявление, определяет способ исполнения аккредитива, авизующий и исполняющий банки и осуществляет соответствующие бухгалтерские записи.

8.13. Если открывается покрытый аккредитив, депонированный в исполняющем банке, который не является банком-эмитентом, то заявитель, кроме заявления, подает в банк-эмитент платежное поручение на перечисление средств для бронирования их в исполняющем банке. Банк-эмитент перечисляет средства заявителя на аналитический счет «Расчеты по аккредитивам» в исполняющем банке и уведомляет его об условиях аккредитива.

8.14. В случае открытия покрытого аккредитива, депонированного в банке-эмитенте, заявитель подает заявление и платежное поручение на перечисление средств со своего счета на аналитический счет «Расчеты аккредитивами» в банке-эмитенте.

8.15. Аккредитив является открытым после того, как осуществлены соответствующие бухгалтерские записи по счетам и отправлено извещение бенефициару об открытии и условиях аккредитива (далее в настоящем разделе — уведомление).

Дата исполнения платежных поручений, предоставленных вместе с заявлением, и дата уведомления бенефициара должны совпадать.

8.16. В случае открытия покрытого аккредитива клиент подает заявление в количестве экземпляров, необходимом для всех участников расчетов.

8.17. На открытие непокрытого аккредитива плательщик подает заявление в четырех экземплярах. В реквизите заявления «Вид аккредитива» должен дополнительно указываться «непокрытый».

8.18. Банк-эмитент информирует исполняющий (авизующий) банк об открытии аккредитива путем направления ему по электронной почте (электронное сообщение) или другими средствами связи, предусмотренными договорами между банками, заявления или сообщения.

Заявление или уведомление банк-эмитент направляет авизующему банку не позднее следующего рабочего дня после получения заявления от клиента.

Уведомление должно содержать номер аккредитива, все его условия, способ платежа, место выполнения и срок действия аккредитива.

В уведомлении должны четко указываться полномочия авизующего банка относительно вида операции по аккредитиву.

8.19. Если в уведомлении банка-эмитента, присланном по электронной почте, телетайпу или другими средствами связи, не указано «подробности дальше», то его почтовое подтверждение не требуется и в случае его поступления оно не берется во внимание, а рабочим документом является это уведомление.

Если в таком уведомлении указано «подробности дальше», то оно имеет лишь информативный характер и рабочим документом является заявление, которое отправлено по почте или доставлено другим способом связи в соответствии с Правилами приема, обработки и доставки корреспонденции банковских учреждений спецсвязью.

8.20. Исполняющий (авизующий) банк об открытии и условиях аккредитива сообщает бенефициара (авизует аккредитив) в течение 10 рабочих дней со дня получения уведомления от банка-эмитента (авизующего банка).

После отгрузки продукции (выполнения работ, оказания услуг) бенефициар подает исполняющему банку документы, предусмотренные условиями аккредитива, вместе с реестром документов по аккредитив.

Реестр документов по аккредитиву составляется по форме, приведенной в приложении 21 к настоящей Инструкции, или в произвольной форме и предоставляется в банк, как правило, в четырех экземплярах.

8.21. Исполняющий банк тщательно проверяет предоставленные бенефициаром документы относительно соблюдения всех условий аккредитива и в случае нарушения хотя бы одного из условий не производит выплаты по аккредитиву, о чем информирует бенефициара, и присылает уведомление банку-эмитенту для получения согласия на оплату документов с расхождениями. Указанное уведомление должно содержать полный перечень расхождений с условиями аккредитива, выявленных во время проверки.

В случае неполучения ответа в течение семи рабочих дней после отправки уведомления или поступления отрицательного ответа исполняющий банк возвращает бенефициару все документы по аккредитиву, указав на оборотной стороне первого экземпляра реестра документов по аккредитиву причины возврата документов и удостоверив эту запись подписями ответственного исполнителя и работника, на которого возложены функции контролера, и оттиском штампа банка.

8.22. Не принимаются к оплате по аккредитиву документы, которые имеют расхождения с условиями аккредитива или содержание которых противоречит друг другу.

8.23. Заявителю аккредитива рекомендуется указывать в условиях аккредитива, кем должен оформляться (удостоверяться т.д.) каждый документ, необходимый по условиями аккредитива, и его содержание.

Если условиями аккредитива предусмотрен акцепт заявителя аккредитива, то для его осуществления уполномоченное лицо заявителя должно подать бенефициару:

документ, удостоверяющий его личность;

образец его подписи, заверенный заявителем аккредитива (если его нет в исполняющем банке);

доверенности, выданные заявителем аккредитива, относительно его полномочий. На документах, которые по условиям аккредитива должны быть акцептированы, уполномоченное лицо делает следующую надпись:

«Акцептирован за счет аккредитива от_________N___

(дата)

уполномоченным_____________________________________

(название заявителя аккредитива)

(подпись) (дата)

8.24. В исполняющем банке ответственный исполнитель проверяет наличие акцептированной надписи и соответствие её предоставленному образцу.

Выплаты бенефициару по аккредитиву, средства по которому забронированы в исполняющем банке, осуществляются с аналитического счета «Расчеты по аккредитивам».

Исполняющий банк списание средств с аналитического счета «Расчеты по аккредитивам» на основании первого экземпляра реестра документов по аккредитиву, который предоставлен вместе с другими документами, которые отвечают условиям аккредитива, оформляет мемориальным ордером.

Первый экземпляр реестра документов по аккредитиву остается в документах дня исполняющего банка, второй (с нужными отметками банка о дате получения и исполнения) — выдается бенефициару, третий и четвертый — вместе с документами, предусмотренными условиями аккредитива, направляются в банк-эмитент, в котором третий экземпляр используется для списания суммы заявления с соответствующего забалансового счета, предназначенного для учета аккредитивов, а четвертый — выдается заявителю аккредитива вместе с другими документами по аккредитиву.

8.25. Если исполняющий банк необоснованно отказывает в выплате средств по аккредитиву или за счет забронированных средств оплатил документы с расхождениями без уведомления банка-эмитента и получения соответствующих полномочий, то исполняющий банк несет ответственность перед банком-эмитентом.

Если исполняющий банк нарушил условия покрытого аккредитива или подтвержденного им безотзывного аккредитива, то ответственность перед заявителем аккредитива по решению суда может быть возложена на исполняющий банк.

8.26. Исполняющий банк при использовании аккредитива, средства по которому забронированы в банке-эмитенте, проверяет по поручению этого банка выполнение всех условий аккредитива по предоставленному бенефициаром реестру документов по аккредитиву и другим документам, предусмотренным аккредитивом.

Первый и второй экземпляры реестра документов по аккредитиву вместе с другими документами исполняющий банк направляет в банк-эмитента, третий — используется для списания суммы заявления с соответствующего забалансового счета, предназначенного для учета аккредитивов (после поступления средств от банка-эмитента), четвертый (с нужными отметками банка о дате получения) — выдает бенефициару.

8.27. Банк-эмитент, сделав проверку выполнения всех условий аккредитива, на основании первого экземпляра реестра документов по аккредитиву списывает средства с аналитического счета «Расчеты по аккредитивам» и перечисляет их на счет бенефициара.

Первый экземпляр реестра документов по аккредитиву банк-эмитент сохраняет в документах дня банка, а второй (с нужными отметками банка о дате получения и исполнения) — выдает заявителю аккредитива вместе с другими документами по аккредитиву.

Если банк-эмитент получил принятые исполняющим банком документы и считает, что они не соответствуют по внешним признакам условиям аккредитива, то он вправе отказаться от их принятия и потребовать от исполняющего банка сумму, уплаченную бенефициару с нарушением условий аккредитива.

8.28. Если своевременно получить средства со счета заявителя аккредитива невозможно (в случае оплаты по аккредитиву за счет кредита), то банк-эмитент до решения этого вопроса в соответствии с условиями договора учитывает задолженность заявителя аккредитива по балансовому счету, предназначенному для учета краткосрочных кредитов. Одновременно банк- эмитент списывает с соответствующего забалансового счета, предназначенного для учета аккредитивов, ту сумму, которая была выплачена по аккредитиву бенефициару.

8.29. Во всех аккредитивах обязательно должна быть дата истечения срока и место предоставления документов для платежа. Дата, которая указана в заявлении, является последним днем для предоставления бенефициаром к оплате реестра документов по аккредитиву и документов, предусмотренных условиями аккредитива. Банки должны осуществлять контроль за сроком действия аккредитива, который указан в заявлении.

В день окончания срока действия аккредитива, средства по которому забронированы в исполняющем банке, последний в конце операционного дня списывает средства с аналитического счета «Расчеты по аккредитивам» и перечисляет в банк-эмитент на счет, с которого они поступили.

Банк-эмитент зачисляет полученные средства на счет заявителя аккредитива и списывает нужную сумму с соответствующего забалансового счета, предназначенного для учета аккредитивов.

8.30. О закрытии непокрытого аккредитива в связи с окончанием срока его действия исполняющий банк направляет уведомление банку-эмитенту электронной почтой или другими средствами связи, предусмотренными договором между банками, и списывает сумму аккредитива с соответствующего забалансового счета, предназначенного для учета аккредитивов.

После получения уведомления о закрытии аккредитива банк-эмитент списывает нужную сумму с соответствующего забалансового счета, предназначенного для учета аккредитивов.

8.31. Аккредитив, средства по которому забронированы в банке-эмитенте, закрывается им после окончания срока, указанного в аккредитиве, с учетом нормативного срока прохождения документов спецсвязью от исполняющего банка до банка-эмитента или после получения от исполняющего банка подтверждения о невыполнении аккредитива.

В конце операционного дня банк-эмитент перечисляет средства с аналитического счета «Расчеты по аккредитивам» на счет заявителя аккредитива и направляет уведомление исполняющему банку для их списания с соответствующего забалансового счета, предназначенного для учета аккредитивов.

Аннулированный банком-эмитентом отзывной аккредитив закрывается в день поступления уведомления о его аннулировании в порядке, предусмотренном настоящим разделом.

8.32. Банк обеспечивает учет своих обязательств, которые возникают во время осуществления операций по аккредитивам.

IX. Расчеты при осуществлении зачета взаимной задолженности

9.1. К расчётам, осуществляемым как зачет взаимной задолженности плательщиков, относятся расчеты, по которым взаимные обязательства должников и кредиторов погашаются в равнозначных суммах, и лишь на их разницу осуществляется платеж на общих основаниях.

9.2. Эти расчеты могут осуществляться путем зачета обязательств между двумя плательщиками или группой плательщиков всех форм собственности одной или разных отраслей хозяйства.

9.3. Предприятия, имеющие хозяйственные связи по поставкам товаров (выполненным работам, оказанным услугам), могут осуществлять расчеты периодически по сальдо встречных требований.

9.4. В договорах между предприятиями предусматриваются периодичность сверки взаимной задолженности с составлением соответствующего акта, сроки и платежные инструменты, с использованием которых будут осуществляться расчеты.

9.5. После составления акта сверки взаимной задолженности в сроки, определенные законодательством, та сторона, в пользу которой сложилось кредитовое сальдо взаимных обязательств, выписывает расчетный документ (платежное поручение, требование-поручение) или оформляет вексель.

X. Порядок выполнения банками мер по аресту средств на счетах клиентов

10.1. Ограничение прав клиента относительно распоряжения денежными средствами, находящимися на его счете/ax, не допускается, кроме случаев ограничения права распоряжения счетом/ами по решению суда или в иных случаях, установленных законом, а также в случае остановки финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, предусмотренных законом.

Выполнение банком ареста денежных средств, хранящихся на счете клиента, осуществляется по постановлению государственного исполнителя или по решению суда (в том числе определением, постановлением, приказом, исполнительным листом суда) о взыскании средств или о наложении ареста в порядке, установленном законом.

Банк принимает к исполнению постановление государственного исполнителя и/или решения суда, которые доставлены в банк самостоятельно государственным исполнителем, следователем, представителем суда, органа Государственного комитета налогов и сборов или поступивших заказным или ценным письмом, отправителем которого является суд, государственный исполнитель, следователь, орган Государственного комитета налогов и сборов.

10.2. Арест по постановлению государственного исполнителя или по решению суда (далее — документ об аресте средств) накладывается на средства, учитываемые по счетам, открытым клиентами в банке, в соответствии с нормативными правовыми актами РКЦ, регулирующими порядок открытия и использования счетов.

10.3. Арест на основании документа об аресте средств может быть наложен на все денежные средства, которые есть на всех счетах клиента банка, без указания конкретной суммы, или на сумму, что конкретно определена в этом документе. Если в документе об аресте денежных средств не указан конкретный номер счета клиента, на средства которого наложен арест, но оговорено, что арест наложен на денежные средства, которые есть на всех счетах, то для обеспечения суммы, определенной этим документом, арест в зависимости от имеющейся суммы налагается на денежные средства, учитываемые на всех счетах клиента, которые открыты в банке, или на средства на одном/нескольких счете/ах.

Банк осуществляет арест средств на счете клиента, операции по которому были остановлены, на основании постановления государственного исполнителя, поступившего в банк после сообщения банком государственному исполнителю об открытии клиентом этого счета. Банк осуществляет действия по аресту средств согласно пункта 10.6 настоящего раздела.

10.4. Банк, в котором открыт счет/счета (далее — счет) клиента, принимает меры по обеспечению выполнения документа об аресте средств после получения документа об аресте средств.

10.5. На документе об аресте денежных средств, который поступил в банк после окончания операционного дня, ставится штамп «Вечерняя», и обеспечение выполнения этого документа банк осуществляет в пределах остатков средств на счете на начало следующего операционного дня.

10.6. В зависимости от наличия/отсутствия средств на счете клиента, на средства которого наложен арест, банк осуществляет следующие действия:

если на счете есть денежные средства в сумме, которая определена документом об аресте денежных средств, то банк арестовывает их на этом счете и продолжает выполнение операций по счету клиента. Документ об аресте средств банк учитывает на соответствующем забалансовом счете;

если на счете клиента недостаточно определенной документом об аресте средств суммы денежных средств, то банк арестовывает на этом счете имеющуюся сумму средств, учитывает этот документ на соответствующем забалансовом счете и не позднее следующего рабочего дня письменно уведомляет орган, направивший документ об аресте денежных средств, о недостаточности средств для его выполнения;

если на счете клиента нет средств для обеспечения выполнения документа об аресте денежных средств, то банк учитывает его на соответствующем забалансовом счете и не позднее следующего рабочего дня письменно уведомляет орган, направивший документ об аресте денежных средств, об отсутствии средств для его выполнения.

Во время действия документа об аресте средств банк в течение операционного дня приостанавливает расходные операции по счету клиента и осуществляет арест всех поступлений на счет клиента в обеспечение суммы денежных средств, которая указана в документе об аресте средств, или до получения предусмотренных законодательством документов о снятии ареста с денежных средств.

Банк в случае изменения по его инициативе (в связи с реорганизацией банка, изменением в банке правил бухгалтерского учета, выполнением банком требований законодательства) номера счета плательщика, наименования и кода банка плательщика письменно уведомляет о таких изменениях орган, направивший документ об аресте средств.

10.7. Если на денежные средства наложен арест и на счете арестованная сумма средств меньше, чем та, что указана в документе об аресте денежных средств, то банк не принимает к исполнению платежные поручения клиен а и возвращает их в соответствии с пунктом 2.15 раздела 2 настоящей Инструкции.

10.8. Если во время действия документа об аресте средств в банк в течение операционного дня поступили другие документы об аресте средств, то он выполняет их в порядке поступления в соответствии с пунктом 10.6 настоящего раздела.

10.9. Средства, арестованные на счете клиента, запрещается использовать до поступления платежного требования / инкассового поручения (распоряжения) по тем исполнительным документам, для выполнения которых налагался арест, или до получения предусмотренных законодательством документов о снятии ареста с денежных средств.

Если в банк поступит платежное требование / инкассовое поручение (распоряжение) по другим исполнительным документам, чем те, для обеспечения исполнения которых наложен арест, и на этом счете нет других (кроме арестованных) денежных средств, то банк возвращает такой расчетный документ без исполнения в соответствии с пунктом 2.18 раздела 2 и пунктом 12.11 раздела 12 настоящей Инструкции.

10.10. В случае поступления в банк платежного требования / инкассового поручения (распоряжения) по тем исполнительным документам, для обеспечения выполнения которых на средства клиента наложен арест, банк выполняет его в полной или частичной сумме в пределах имеющейся арестованной суммы на счете.

Банк выполняет частичную оплату платежного требования / инкассового поручения (распоряжения) в соответствии с пунктом 5.10 раздела 5 и пункта 12.9 раздела 12 настоящей Инструкции.

До ареста суммы в размере, который определен документом об аресте денежных средств, банк продолжает арестовывать средства, поступающие на счет клиента, и выполняет платежные требования / инкассовые поручения (распоряжения) о списании денежных средств с учетом той суммы, которая ранее частично списана на основании платежных требований / инкассовых поручений (распоряжений) по тем исполнительным документам, для обеспечения которых был наложен арест на денежные средства на счете клиента.

Банк после списания по платежному требованию / инкассовым поручением (распоряжениям) суммы в размере, который определен документом об аресте средств, списывает этот документ с соответствующего забалансового счета и, если нет на учете по забалансовому счету других документов об аресте средств, проводит операции по счету клиента.

В случае закрытия счета по инициативе клиента, в случаях реорганизации или ликвидации юридических лиц или по инициативе банка арест, наложенный на денежные средства, не прекращается и документ об их аресте продолжает учитываться по соответствующему забалансовому счету.

10.11. Снятие ареста с денежных средств банк осуществляет постановлению государственного исполнителя, принятому согласно законодательства, либо по постановлению следователя, когда во время осуществления досудебного следствия в применении этой меры отпадет необходимость, а также по решению суда, которое поступило в банк непосредственно от суда.

XI. Расчеты с помощью систем дистанционного обслуживания

11.1. Оперативное ведения клиентом своих счетов в банке и обмен технологической информацией, определенной в договоре между банком и клиентом, клиент может осуществлять с помощью систем дистанционного обслуживания.

Дистанционное обслуживание счета клиент может осуществлять с помощью систем «клиент — банк», «клиент — Интернет — банк», «телефонный банкинг» и т.д.

11.2. Программное обеспечение систем дистанционного обслуживания должно соответствовать требованиям законодательства, в том числе нормативных правовых актов РКЦ, которые предъявляются к технологии и защите электронных банковских расчетов.

11.3. Юридическим основанием для работы клиента посредством систем дистанционного обслуживания и обработки банком дистанционных распоряжений клиента является договор банковского счета. В договоре обязательно должны оговариваться права, обязанности и ответственность сторон, порядок разрешения споров в случае их возникновения и т.д.

11.4. Системы типа «клиент — банк», «клиент — Интернет — банк», «телефонный банкинг» и т.п. на основании дистанционных распоряжений клиента могут выполнять функции оказания информационных услуг в соответствии с перечнем, который указан в договоре между банком и клиентом, осуществление операций по счету клиента.

11.5. Во время осуществления расчетов с помощью систем «клиент — банк», «клиент — Интернет — банк» и т.п. применяются электронные расчетные документы. Если это предусмотрено договором между банком и клиентом, то использование клиентом системы не исключает возможную обработку банком документов клиента на бумажных носителях.

Реквизиты электронного расчетного документа, используемых в системах «клиент — банк», «клиент — Интернет — банк», определяются договором между банком и клиентом, но обязательно этот документ должен содержать следующие из них:

дату и номер;

название, код плательщика и номер его счета;

код банка плательщика;

название, код получателя и номер его счёта;

код банка получателя;

сумму цифрами;

назначение платежа;

электронный/е цифровой/е подпись/и;

другие реквизиты, которые во время формирования электронного расчетного документа системой электронных платежей размещаются в поле «Дополнительные реквизиты».

Ответственные лица плательщика, которые уполномочены распоряжаться счетом и на законных основаниях владеют личным ключом, от своего имени или по поручению лица, которое представляют, накладывают подписи при создании электронного расчетного документа.

11.6. Не разрешается клиентами формирование электронных расчетных документов на основании расчетных документов, которые имеют приложения (реестр расчетных чеков, реестр документов по аккредитиву и т.д.), а также формирование взыскателем электронных расчетных документов на основании платежных требований на принудительное списание, взыскание средств, получателем — в случае договорного списания средств если получатель — клиент другого банка. Эти платежные требования взыскатель/получатель направляет в банк на бумажных носителях в соответствии с разделом 2 настоящей Инструкции.

11.7. При использовании систем «клиент — банк», «клиент — Интернет — банк» банк ежедневно архивирует электронные расчетные документы, отправленные клиентом, и сохраняет их в течении установленного срока.

11.8. При использовании систем «клиент — банк», «клиент — Интернет — банк» клиент должен придерживаться всех требований, которые устанавливает банк, по вопросам безопасности обработки электронных расчетных документов. Если это предусмотрено в договоре, то банк имеет право выполнять периодические проверки выполнения клиентом требований по защите информации и хранения средств защиты и приостанавливать обслуживание клиента с использованием системы в случае невыполнения им требований безопасности.

11.9. Для осуществления операций по счету клиента (оплата коммунальных услуг, телефонных переговоров и т.д.) посредством системы «телефонный банкинг» (дистанционное обслуживание клиентов с помощью телефонных каналов связи) клиент в договоре банковского счета или другом договоре о предоставлении банковских услуг указывает информацию, которая нужна банку для списания им средств со счета клиента. Если это предусмотрено договором между банком и клиентом, то использование клиентом системы не исключает возможную обработку банком документов клиента на бумажных носителях.

11.10. Идентификация клиента для доступа к системе «телефонный банкинг» осуществляется. с помощью средств идентификации, предусмотренные в договоре между банком и клиентом.

Средства идентификации (номер клиента, личный ПИН-код, совокупность цифровых и буквенных компонентов и т.п.) банк предоставляет клиенту после заключения договора.

11.11. Передачи дистанционного распоряжения с помощью системы «телефонный банкинг» и регистрация его банком осуществляются по согласованному каналу доступа в автоматическом режиме.

Дистанционное распоряжение считается переданным клиентом и принятое банком к исполнению, если клиент:

для доступа к системе ввел правильное значение средства идентификации;

ввел код операции и все параметры, которые запрашиваются системой;

подтвердил это распоряжение.

Банк, обслуживающий плательщика, осуществляя на основании дистанционного распоряжения плательщика списание средств с его счета, оформляет расчетный документ, в реквизите «Назначение платежа» которого указывает информацию о платеже и документах, на основании которых осуществляется перечисление средств.

Если клиент не подтвердил распоряжение на осуществление операции, то банк операцию не выполняет, о чем информирует клиента.

11.12. Если у банка возникает потребность выяснить личность клиента, суть деятельности, финансовое состояние, а клиент не предоставит документов и сведений, подтверждающих эти данные, или умышленно подаст ложные сведения о себе, то банк оставляет без исполнения электронный расчетный документ/дистанционное распоряжение, переданное по телефону. Банк уведомляет клиента средствами системы о причине невыполнения электронного расчетного документа/дистанционного распоряжения (с обязательной ссылкой на данный пункт).

11.13. Если операция содержит признаки такой, которая подлежит финансовому мониторингу, то банк может отказать клиенту в исполнении электронного расчетного документа/дистанционного распоряжения, переданного по телефону. Банк уведомляет клиента средствами системы о причине отказа в исполнении электронного расчетного документа/дистанционного распоряжения (с обязательной ссылкой на данный пункт).

11.14. Банк должен обеспечить хранение информации об электронных расчетных документах/дистанционных распоряжениях, которые не выполнены вследствие причин, указанных в пунктах 11,12 и 11.13 настоящего раздела, и включить эту информацию в архив системы для хранения в течении установленного срока.

11.15. Также банк возвращает электронный расчетный документ без исполнения в соответствии с разделом 2 настоящей Инструкции, о причине возврата которого уведомляет клиента средствами системы (с обязательной ссылкой на раздел/пункт нормативного правового акта РКЦ, согласно которому электронный расчетный документ не может быть исполнен).

XII. Списание банком средств со счетов налогоплательщиков / субъектов хозяйствования

12.1. Органом взыскания (взыскателем) налогового долга, просроченной задолженности субъекта хозяйствования перед государством по кредиту (займу), привлеченному государством или под государственную (местную) гарантию, а также по кредиту из бюджета (включая плату за пользование такими кредитами (займами) и пеню) являются органы Государственного комитета налогов и сборов ЛНР.

12.2. Взыскатель инициирует взыскание денежных средств в случаях,

определенных пунктом 12.1 настоящего раздела, со счетов

налогоплательщиков/субъектов хозяйствования на основании решения суда.

12.3. Взыскатель несет ответственность согласно закону за необоснованность взыскания средств.

12.4. Взыскатель для взыскания средств оформляет не менее чем в трех экземплярах инкассовое поручение (распоряжение) по форме, приведенной в приложении 24 к настоящей Инструкции, в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции.

В реквизите «Назначение платежа» инкассового поручения (распоряжения) взыскатель указывает название, дату выдачи и номер (если он присвоен) судебного решения. Судебное решение, на основании которого оформлено инкассовое поручение (распоряжение), банк не предоставляется.

Банк, обслуживающий взыскателя, принимает инкассовые поручения (распоряжения) в течение 10 календарных дней с даты их составления, а банк плательщика — в течение 30 календарных дней с даты их составления.

Взыскатель доставляет инкассовое поручение (распоряжение) в банк плательщика самостоятельно (через работника взыскателя, заказным или ценным письмом и т.п.).

12.5. Банк проверяет соответствие заполнения реквизитов инкассового поручения (распоряжения) требованиям приложения 8 к настоящей Инструкции:

банк плательщика проверяет заполнение следующих реквизитов: «Плательщик», «Код плательщика», «Счет плательщика», «Банк плательщика», «Код банка плательщика»;

банк взыскателя (орган Государственного казначейства ЛНР, в котором открыт счет органа Государственного комитета налогов и сборов ЛНР) проверяет заполнение следующих реквизитов: «Получатель», «Код получателя», «Счет получателя», «Банк получателя», «Код банка получателя».

12.6. Банк плательщика принимает к исполнению инкассовое поручение (распоряжение) взыскателя независимо от наличия достаточного остатка средств на счете плательщика.

12.7. Если инкассовые поручения (распоряжения) поступили в банк в

течение операционного времени, но на время поступления на счете плательщика нет средств или их недостаточно, то банк выполняет эти инкассовые поручения (распоряжения) с учетом сумм, которые поступят на счет плательщика в течение операционного времени (текущие поступления). Если для выполнения этих инкассовых поручений (распоряжений)

недостаточно средств (с учетом текущих поступлений), то они выполняются частично в соответствии с пунктом 12.9 данного раздела.

Если на счете плательщика нет средств и в течение операционного времени денежные средства на его счет не поступали, то после окончания операционного времени эти инкассовые поручения (распоряжения)

возвращаются без исполнения в соответствии с пунктом 12.11 данного раздела.

12.8. Инкассовые поручения (распоряжения), которые поступили в банк

после операционного времени, банк (независимо от наличия средств на счете плательщика на время их поступления) выполняет на следующий

операционный день. Если на начало следующего операционного дня на счете плательщика будет недостаточно средств для исполнения инкассовых поручений (распоряжений), то они в этот же день выполняются частично в соответствии с пунктом 12.9 данного раздела. Если на начало следующего операционного дня на счете плательщика не будет средств для исполнения инкассовых поручений (распоряжений), то такие документы в этот же день возвращаются без исполнения в соответствии с пунктом 12.11 данного раздела.

12.9. Банк в случае недостаточности средств на счете плательщика исполняет инкассовое поручение (распоряжение) в пределах остатка средств.

Частичную оплату инкассового поручения (распоряжения) банк оформляет мемориальным ордером, в реквизите «Назначение платежа» которого указывает номер и дату инкассового поручения (распоряжения), которое частично оплачено, сумму, оставшуюся к уплате, и повторяет текст, приведенный в реквизите «Назначение платежа» этого инкассового поручения (распоряжения). Банк в мемориальном ордере наименование взыскателя указывает в реквизите «Дополнительные реквизиты» и во время формирования электронного расчетного документа системы электронных платежей РКЦ размещает его в поле «Дополнительные реквизиты».

Для подтверждения частичной оплаты ответственный исполнитель на экземпляре инкассового поручения (распоряжения) определяет реквизит «Сумма», отмечает на обратной стороне дату, сумму частичного платежа и удостоверяет это своей подписью.

Экземпляр инкассового поручения (распоряжения), на основании которого осуществлена частичная оплата, остается на хранении в банке плательщика.

12.10. Банк плательщика в инкассовом поручении (распоряжении) имеет право делать исправления в номере счета плательщика, названии и коде банка плательщика в случае их изменения по инициативе банка плательщика (в связи с реорганизацией банка, изменением в банке правил бухгалтерского учета, выполнением банком требований законодательства). Банк выполняет исправления в инкассовом поручении (распоряжении) в соответствии с пунктом 2.26 раздела 2 настоящей Инструкции.

12.11. Банк плательщика в случае отказа исполнить инкассовое поручение (распоряжение), оформленное взыскателем, в день его поступления должен сделать на его обратной стороне надпись о причине возврата документа без исполнения (с обязательной ссылкой раздел/пункт нормативного правового акта РКЦ, согласно которому инкассовое поручение (распоряжение) не может быть выполнено), указать дату его возврата (это удостоверяется подписями ответственного исполнителя и работника, на которого возложены функции контролера, и оттиском штампа банка) и не позднее следующего рабочего дня выслать (заказным или ценным письмом) / передать это инкассовое поручение (распоряжение) взыскателю, от которого оно поступило.

Если причиной возврата инкассового поручения (распоряжения) является неправильно указанное наименование банка плательщика, то банк на обратной стороне инкассового поручения (распоряжения) отмечает его правильное наименование.

12.12. Банк не позднее следующего рабочего дня уведомляет плательщика о поступлении инкассового поручения (распоряжения), если условие о таком уведомлении предусмотрено договором банковского счета этого плательщика (в порядке, предусмотренном договором).

12.13. Взыскатель может отозвать инкассовое поручение (распоряжение) в любое время до списания средств со счета плательщика путем предоставления письма об отзыве в банк, обслуживающий плательщика.

Инкассовое поручение (распоряжение) отзывается только в полной сумме.

В письме об отзыве инкассового поручения (распоряжения) взыскатель указывает наименование плательщика и номер его счета, наименование и код банка плательщика, номер, дату и сумму, указанные в документе, который отзывается. Это письмо удостоверяется подписями ответственных лиц взыскателя и оттиском его печати.

12.14. Взыскатель самостоятельно доставляет в банк плательщика письмо об отзыве инкассового поручения (распоряжения). Банк плательщика принимает к исполнению письмо об отзыве инкассового поручения (распоряжения), оформленное в соответствии с требованиями пункта 12.13 данного раздела.

Банк плательщика, получив письмо об отзыве инкассового поручения (распоряжения), не списывает средства со счета плательщика и возвращает/направляет инкассовое поручение (распоряжение) непосредственно взыскателю.

12.15. Банк плательщика не имеет права на списание денежных средств со счета плательщика по инкассовому поручению (распоряжению) после получения письма о его отзыве.

 

Министра финансов                                                                                

Луганской Народной Республики                                            Е. В. Мануйлов            

 

Инструкция о порядке открытия и закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики
 

Файл PDF

УТВЕРЖДЕНО

Приказ Министерства финансов

Луганской Народной Республики

«27» декабря 2014 года № 7

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

в Министерстве юстиции

Луганской Народной Республики

«30» декабря 2014 года № 6

 

Инструкция

о порядке открытия и закрытия счетов на территории

Луганской Народной Республики

 

I. Общие положения

1.1. Инструкция о порядке открытия и закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики регламентирует порядок открытия, ведения, переоформления и закрытия текущих счетов в Расчетно-Кассовом Центре Луганской Народной Республики (далее — РКЦ).

1.2. Операции по счетам клиентов осуществляются в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики, настоящей Инструкцией и иными нормативными правовыми актами РКЦ.

1.3. РКЦ открывает своим клиентам текущие счета в соответствии с Договором.

1.4. Бухгалтерское оформление и учет проводимых по счетам операций осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами РКЦ.

1.5. Владелец счета оплачивает банковские услуги по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете, на условиях, предусмотренных Договором.

1.6. РКЦ может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами при предъявлении требований к счету, в пределах остатка на счете.

1.7. Юридические лица независимо от их организационно-правовой формы и формы собственности обязаны хранить денежные средства в РЦК.

1.8. Каждому юридическому лицу разрешается иметь один текущий счет.

При этом министерствам и ведомствам, осуществляющим финансирование подведомственных организаций, имеющих право на получение бюджетных средств, а также подведомственным государственным и муниципальным учреждениям, финансируемым за счет средств бюджетов всех уровней, разрешается иметь один текущий счет и необходимое количество бюджетных счетов.

1.9. Юридические лица-резиденты и нерезиденты, физические лица- резиденты и нерезиденты в порядке установленном настоящей Инструкцией имеют право открывать счета на свое имя и управлять ими лично, либо при посредничестве лица, действующего на основании доверенности, оформленной в соответствии с законодательством, действующим в Луганской Народной Республике.

1.10. Необходимые для открытия счета документы предоставляются в РКЦ клиентом или уполномоченным лицом клиента. Уполномоченный работник РКЦ, который оформляет Договора, осуществляет проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их соответствия требованиям законодательства Луганской Народной Республики, нормативных актов РКЦ и настоящей Инструкции. В указанных целях должностные лица РКЦ взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию. Заявление клиента на открытие счета визируется уполномоченным работником РКЦ, осуществляющим указанную проверку.

В случае изменения данных, указанных в документах, послуживших основанием для открытия счета, клиент обязан в десятидневный срок, со дня их изменения, предоставить в РКЦ документы, с внесенными изменениями.

1.11. Клиентам РКЦ открываются счета при предоставлении ими документов, предусмотренных настоящей Инструкцией и заключением соответствующего Договора.

1.12. Документы, предоставленные юридическим лицом для открытия счета, после их проверки на правильность оформления хранятся в юридическом деле клиента. Действующие карточки с образцами подписей и оттиска печати хранятся в РКЦ в отделе обслуживания корпоративных клиентов.

1.13. Форма, содержание и периодичность информации, передаваемой РКЦ налоговым органам об открытии и закрытии счетов, регулируется законодательством Луганской Народной Республики.

1.14. При открытии счета местом нахождения владельца счета считается его юридический адрес. Если почтовый адрес отличается от юридического адреса, то он также указывается в заявлении на открытие счета.

1.15. Открытие/закрытие счетов регистрируется в «Журнале регистрации открытых/закрытых счетов».

ІІ. Документы, предоставляемые юридическими лицами-резидентами, физическими лицами-резидентами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица при открытии им текущих счетов

2.1. Для открытия текущего счета юридические лица-резиденты предоставляют в РКЦ следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение 1), которое подписывается руководителем, главным бухгалтером или уполномоченным на это лицом юридического лица и заверяется оттиском печати. В случае, когда, согласно штатному расписанию, должность главного бухгалтера не предусмотрена, заявление подписывается только руководителем;

копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная печатью предприятия или сотрудником РКЦ и другие документы, подтверждающие государственную регистрацию в соответствии с действующим законодательством Луганской Народной Республики;

копии учредительных документов юридического лица (Устав /Положение, учредительный договор, приказ о создании, др.);

копии протоколов, приказов и решения собственника о назначении лиц, которые имеют право подписи банковских документов и указаны в карточке образцов подписей;

копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке) и индивидуального налогового номера (далее ИНН). Копии заверяются подписью владельцев паспортов и ИНН;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение 3), заверенные нотариально или сотрудником РКЦ. В карточку включаются образцы подписей лиц, которым учредительными документами юридического лица дано право распоряжаться счетом и подписывать расчетные документы;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством.

2.2. Для открытия текущего счета физические лица-резиденты, занимающиеся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица представляют в РКЦ следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение 1.1);

копия паспорта (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке) или заменяющий его документ;

копия ИНН;

если в карточку образцов подписей включается подпись доверенного лица, дополнительно предоставляется нотариально оформленная доверенность на право распоряжения банковским счетом;

копии страничек паспорта (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке) и ИНН доверенного лица;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение 3); если в карточку образцов подписей включается подпись доверенного лица, дополнительно предоставляется нотариально оформленная доверенность на право распоряжения банковским счетом;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством.

2.3. Для открытия текущего субсчета юридическому лицу-резиденту, имеющему отдельные подразделения (филиалы, представительства, магазины, склады и прочее), находящиеся вне места расположения юридического лица, для зачисления выручки и проведения расчетов по месту нахождения подразделения необходимо предоставить в РКЦ Положение о филиале, документ, подтверждающий полномочия руководителя структурного подразделения, а также документы владельца основного счета, указанные в пункте 2.1 Инструкции.

Текущий субсчет открывается РКЦ по Ходатайству владельца основного счета, в котором указывается перечень операций, разрешенных к осуществлению по этому счету.

III. Документы, предоставляемые юридическими лицами — нерезидентам и физическими лицами — нерезидентами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица

3.1. Для открытия текущего счета юридические лица-нерезиденты предоставляют в РКЦ следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение 1), которое подписывается руководителем, главным бухгалтером или уполномоченным на это лицом юридического лица и заверяется оттиском печати. В случае, когда, согласно штатному расписанию, должность главного бухгалтера не предусмотрена, заявление подписывается только руководителем;

копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная печатью предприятия или сотрудником РКЦ и другие документы, подтверждающие государственную регистрацию в соответствии с действующим законодательством Луганской Народной Республики;

копии учредительных документов юридического лица (Устав/Положение, учредительный договор, приказ о создании, др.);

копии протоколов, приказов и решения собственника о назначении лиц, которые имеют право подписи банковских документов и указаны в карточке образцов подписей;

копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке) и ИНН. Копии заверяются подписью владельцев паспортов и ИНН;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение 3), заверенные нотариально или сотрудником РКЦ. В карточке включаются образцы подписей лиц, которым учредительными документами юридического лица дано право распоряжаться счетом и подписывать расчетные документы; другие документы, предусмотренные действующим законодательством.

3.2. Для открытия текущего счета физические лица-нерезиденты, занимающиеся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, предоставляют в РКЦ следующие документы: заявление на открытие счета (приложение 1.1);

копия паспорта (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке) или заменяющий его документ; копия ИНН;

если в карточку образцов подписей включается подпись доверенного лица, дополнительно предоставляется нотариально оформленная доверенность на право распоряжения банковским счетом;

копии страничек паспорта (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке) и ИНН доверенного лица;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение 3); если в карточку образцов подписей включается подпись доверенного лица, дополнительно предоставляется нотариально оформленная доверенность на право распоряжения банковским счетом;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством.

IV. Порядок открытия бюджетных и специальных бюджетных счетов

4.1. Бюджетные и специальные бюджетные счета открываются юридическим лицам, финансируемым полностью или частично за счет средств бюджетов всех уровней, для их целевого использования.

4.2. Бюджетные (специальные бюджетные) счета открываются в РКЦ на основании письма уполномоченного государственного органа, в компетенцию которого входит финансирование данной бюджетной организации в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.

4.3. Порядок открытия бюджетного (специального бюджетного) счета аналогичен порядку открытия текущих счетов юридическим лицам-резидентам. Для открытия бюджетного (специального бюджетного) счета бюджетные организации предоставляют в РКЦ следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение 1), которое подписывается руководителем, главным бухгалтером или уполномоченным на это лицом бюджетной организации и заверяется оттиском печати. В случае, когда, согласно штатному расписанию, должность главного бухгалтера не предусмотрена, заявление подписывается только руководителем;

копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная печатью предприятия или сотрудником РКЦ и другие документы, подтверждающие государственную регистрацию в соответствии с действующим законодательством Луганской Народной Республики;

копия Положения бюджетной организаций (приказ о создании, др.);

копии протоколов, приказов и решения уполномоченного государственного органа о назначении лиц, которые имеют право подписи банковских документов и указаны в карточке образцов подписей;

копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (1,2 страницы, страница с отметкой о прописке) и ИНН. Копии заверяются подписью владельцев паспортов и ИНН;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение 3), заверенные нотариально или сотрудником РКЦ. В карточке включаются образцы подписей лиц, которым дано право распоряжаться счетом и подписывать расчетные документы;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством

V. Порядок открытия счетов физическим лицам-резидентам и нерезидентам, не занимающимся предпринимательской деятельностью

5.1. Физическим лицам РКЦ открывает счета на основании Договора.

5.2. Для открытия счетов физические лица-резиденты и нерезиденты, не занимающиеся предпринимательской деятельностью предоставляют в РКЦ следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение 2);

карточка с образцом подписи (приложение 3);

копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (1,2 страницы, страница с отметкой о прописке) и ИНН;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством. Иностранные граждане и лица без гражданства дополнительно предоставляют документы, подтверждающие право на пребывание (проживание) на территории Луганской Народной Республики в соответствии с нормативными правовыми актами Луганской Народной Республики.

5.3. Договор банковского счета считается заключенным со дня подписания его сторонами, если иное не предусмотрено Договором.

5.4. Владелец счета ставит свою подпись на Карточке с образцом подписи в присутствии сотрудника РКЦ, уполномоченного открывать счета.

5.5. Для несовершеннолетних (недееспособных) лиц открытие счетов в РКЦ осуществляется их родителями (усыновителями) или опекунами (попечителями), имеющими на это право согласно действующему законодательству.

5.6. Открытие счета одним физическим лицом от имени другого физического лица может осуществляться на основании доверенности, удостоверенной в установленном законодательством порядке.

В этом случае доверенное лицо должно предъявить документ, удостоверяющий личность и нотариально заверенную доверенность.

При обращении в РКЦ владелец счета в целях использования денежных средств должен предъявить паспорт или заменяющий его документ. Уполномоченный работник РКЦ идентифицирует владельца счета, после чего тот имеет право распоряжаться денежными средствами по счету.

VI. Порядок оформления Карточки с образцами подписей и оттиска печати

6.1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (далее Карточка) предоставляется юридическими лицами, независимо от организационно-правовой формы и формы собственности, и физическими лицами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица которым открываются счета в РКЦ (приложение 3). Карточка должна быть заполнена без исправлений и подчисток печатным шрифтом с использованием компьютерной техники, печатной машинки или от руки.

6.2. Карточка предоставляется в РКЦ в двух экземплярах.

6.3. Карточка включает образцы подписей лиц, которые согласно действующему законодательству и учредительным документам, уполномочены распоряжаться средствами на счетах и подписывать расчетные документы, а также оттиск печати. Использование на Карточке печатей, предназначенных для специальных целей, например «для пакетов», «для пропусков», недопустимо.

6.4. При временном отсутствии печати у вновь созданного юридического лица, а также в связи с реорганизацией, изменением наименования или подчиненности, изношенностью или утерей печати главный бухгалтер РКЦ предоставляет владельцу счета срок, необходимый для изготовления печати. Одновременно он определяет порядок оформления расчетно-денежных документов на время отсутствия печати, разрешая в зависимости от обстоятельств, скреплять документы прежней печатью, либо печатью вышестоящей организации, находящейся в том же населенном пункте, либо предоставлять документы без печати.

В этих случаях делается соответствующая отметка в Карточке.

6.5. Право первой подписи принадлежит руководителю юридического лица, которому открывается счет, а также другим уполномоченным на это лицам.

Право второй подписи принадлежит главному бухгалтеру или другим уполномоченным на это лицам.

Правом первой и второй подписи могут обладать сразу несколько сотрудников юридического лица.

Право первой и второй подписи не может быть предоставлено одному и тому же лицу.

6.6. Если в штатном расписании не предусмотрена должность с правом второй подписи, в РКЦ представляется Карточка только с образцом подписи лица, обладающего правом первой подписи.

В этом случае в Карточке в поле «Фамилия, имя, отчество» вместо указания лица, наделенного правом второй подписи, указывается: «Не предусмотрено».

6.7. По счетам бюджетных организаций, государственных и муниципальных учреждений Карточка заверяется вышестоящей организацией.

6.8. По счетам физических лиц Карточка заверяется уполномоченным лицом РКЦ.

6.9. По усмотрению РКЦ Карточка юридического лица, физического лица, занимающегося предпринимательской деятельностью без образования юридического лица заверяется либо нотариально, либо уполномоченным лицом РКЦ.

6.10. Уполномоченное лицо РКЦ идентифицирует лиц, указанных в Карточке, на основании предоставленных паспортов или заменяющих их документов.

Уполномоченное лицо РКЦ определяет полномочия лиц, наделенных правом первой и второй подписи, на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями.

6.11. Лица, указанные в Карточке, проставляют собственноручные подписи на оборотной стороне Карточки в присутствии уполномоченного лица РКЦ.

6.12. Уполномоченное лицо РКЦ проставляет собственноручную подпись на оборотной стороне Карточки в подтверждение совершения в его присутствии подписей лицами, указанными в Карточке, с указанием своей должности.

6.13. Подпись уполномоченного лица РКЦ скрепляется печатью РКЦ, определенной для этих целей распорядительным документом РКЦ.

6.14. В случае замены или дополнения хотя бы одного лица с правом подписи или изменения образца подписи предоставляется новая Карточка с образцами подписей всех лиц, которые имеют право первой или второй подписи, удостоверенная в установленном порядке.

Аннулированная Карточка хранится в юридическом деле клиента с указанием на ней даты аннулирования и подписи уполномоченного лица РКЦ.

6.15. После заключения Договора банковского счета и регистрации открытых клиентам счетов в «Книге регистрации открытых лицевых счетов аналитического учета» бухгалтерский работник на оборотной стороне Карточки в поле «Счет №» указывает присвоенный номер счета.

VII. Порядок закрытия счетов

7.1 Основанием для закрытия счета клиента является прекращение действия Договора.

Договор банковского счета может быть расторгнут по заявлению клиента в любое время.

Договор может быть расторгнут РКЦ в случае:

когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, ниже минимального размера, предусмотренного правилами РКЦ или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения РКЦ об этом;

при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором.

Если иное не предусмотрено договором, при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету РКЦ вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной форме об этом клиента. Если в течение двух месяцев со дня направления РКЦ такого предупреждения на счет клиента не поступили денежные средства, Договор считается расторгнутым.

Счета клиентов, открытые в РКЦ, закрываются по заявлению владельца счета в любое время.

7.2. В случае прекращения деятельности юридического лица в результате преобразования путем слияния, присоединения, разделения, преобразования текущий счет закрывается по заявлению владельца счета. Открытие нового текущего счета производится в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.

Ликвидация юридического лица влечет прекращение действия Договора.

7.3. При закрытии счета юридическим лицом по инициативе юридического лица в РКЦ предоставляются следующие документы:

заявление на закрытие счета.

7.4. При расторжении или прекращении Договора при наличии денежных средств на счете РКЦ осуществляет завершающие операции по счету (по исполнению платежных требований на принудительное списание (взыскание) денежных средств, погашение задолженности перед РКЦ, по выплате денежных средств наличностью, и прочие).

При этом остаток денежных .средств на счете выдается его владельцу либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее 7 (семи) календарных дней после получения письменного заявления клиента.

7.5. После закрытия счета юридическое дело клиента хранится в архиве РКЦ в соответствии с действующей номенклатурой дел.

7.6. Бюджетные (специальные бюджетные) и внебюджетные счета закрываются на основании письменного указания органа, давшего разрешение на открытие этих счетов.

7.7. Текущие субсчета закрываются только по письменному указанию головной организации, в состав которой входит обособленное подразделение.

7.8. Счет физического лица может быть закрыт:

по заявлению владельца счета в любое время;

в других случаях, предусмотренных действующим законодательством.

 

Министр финансов

Луганской Народной Республики                               Е. В. Мануйлов

Изменения в Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики от 6.05.2015
 

Файл PDF

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ

ЛУГАНСКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ

 

ПРИКАЗ

«06» мая 2015. г.                                                                           № 18

 

Луганск

 

О внесении изменений в нормативные правовые акты

Министерства финансов Луганской Народной Республики

 

Во исполнение Постановления Совета Министров Луганской Народной Республики от 3.03.2015 № 02-04/55/15 «О порядке использования официальной валюты при осуществлении всех видов платежей на территории Луганской Народной Республики» (с изменениями), Распоряжения Совета Министров Луганской Народной Республики от 24.03.2015 № 02-05/40/15 «О переименовании Расчетно-кассового центра Луганской Народной Республики», приказываю:

  1. Утвердить изменения в нормативные правовые акты Министерства финансов Луганской Народной Республики, которые прилагаются.
  2. Государственному Банку Луганской Народной Республики обеспечить бесплатное открытие текущих счетов с одновременным использованием официальных денежных единиц (валюты): украинской гривны, российского рубля, доллара Соединенных Штатов Америки, евро для клиентов, которые уже имеют открытые текущие счета на дату подписания данного приказа и произвели оплату за открытие текущего счета в гривнах.
  3. Директору Департамента правовой и кадровой работы бухгалтерского учёта и хозяйственного обеспечения — начальнику отдел: правовой и кадровой работы Министерства финансов Луганской Народной Республики обеспечить в установленном порядке предоставление этого приказа: на государственную регистрацию в Министерство юстиции Луганской Народной Республики.
  4. Контроль за исполнением приказа возлагаю на первого заместителя Министра финансов Дроздову Е.А., Директора Государственного Банка Луганской Народной Республики Чайкина Д.С.

 

Министр финансов

Луганской Народной Республики                                    Е.В. Мануйлов

 

Лист согласования прилагается

 

УТВЕРЖДЕНЫ

приказом Министерства финансов

Луганской Народной Республики

«06» мая 2015 года № 18

 

Изменения в нормативные правовые акты Министерства финансов Луганской

Народной Республики

 

1.Внести в Инструкцию «О порядке открытия и закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики», утвержденную приказом Министерства финансов Луганской Народной Республики от 27.12. 2014 № 7 зарегистрированную в Министерстве юстиции Луганской Народной Республики 30 декабря 2014 за № 6 (далее — Инструкция), следующие изменения:

1.1. Подпункт 1.3. Инструкции изложить в следующей редакции:

«Госбанк открывает клиентам текущий счет с одновременным использованием официальных денежных единиц (валюты): украинской гривны, российского рубля, доллара Соединенных Штатов Америки, евро и в соответствии с Договором». 

1.2. Подпункт 1.8. Инструкции изложить в следующей редакции:

«Каждому юридическому лицу разрешается иметь неограниченное количество текущих счетов».   

1.3. Подпункт 2.1 после абзаца шестого дополнить новым абзацем следующего содержания:

«Справка о взятии на учет плательщика налогов и сборов в органах Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики». 

В связи с этим абзац седьмой считать абзацем восьмым.

1.4. Подпункт 2.2. после абзаца шестого дополнить новым абзацем следующего содержания:

«Справка о взятии на учет плательщика налогов и сборов в органах Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики».

В связи с этим абзац седьмой считать абзацем восьмым.         

1.5. Подпункт 3.1. после абзаца седьмого дополнить новым абзацем следующего содержания:

«Справка о взятии на учет плательщика налогов и сборов в органах Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики».

В связи с этим абзац восьмой считать абзацем девятым.

1.6. Подпункт 3.2. после абзаца шестого дополнить новым абзацем следующего содержания:

«Справка о взятии на учет плательщика налогов и сборов в органах Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики».

В связи с этим абзац седьмой считать абзацем восьмым.

2. Внести в приказы Министерства финансов Луганской Народной Республики:

от 27.12.2014 № 7 «Об утверждении Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики», зарегистрированный в Министерстве юстиции Луганской Народной Республики 30 декабря 2014 за № 6;

от 27.12.2014 № 8 «Об утверждении Положения о ведении кассовых операций на территории Луганской Народной Республики», зарегистрированный в Министерстве юстиции Луганской Народной республики 30 декабря 2014 года за № 7; 

от 27.12.2014 № 9 «Об утверждении Инструкции о безналичных расчетах на территории Луганской Народной Республики», зарегистрированный в Министерстве юстиции Луганской Народной республики 30 декабря 2014 года № 8;

от 10.03.2015 № 4 «Об утверждении Инструкции по заполнению расчетных документов для уплаты налогов, сборов и других платежей, зарегистрированный в Министерстве юстиции Луганской Народ» Республики 31 марта 2015 года за № 36/45;

от 13.03.2015 № 6 «Об открытии счетов с использованием дополнительных официальных денежных единиц (валют) для уплаты налоге сборов, единого взноса на общеобязательное государственное социальное страхование, таможенных и других платежей, зарегистрированный Министерстве юстиции Луганской Народной Республики 02 апреля 2015 года № 42/51, следующие изменения: 

слова «Расчетно-кассовый центр Луганской Народной Республик заменить словами «Государственный Банк Луганской Народной Республики; слова «РКЦ ЛНР» заменить словами «Госбанк ЛНР».

Министр финансов

Луганской Народной Республики                                        Е.В. Мануйлов

Изменения в Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики от 24.12.2015
Файл PDF

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ

ЛУГАНСКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПРИКАЗ

«24 » декабря 2015                                                                       №123

Луганск

ЗАРЕГИСТРИРОВАН

в Министерстве юстиции

Луганской Народной Республики

30 декабря 2015 года за № 337/346

О внесении изменений в Инструкцию о порядке открытия и

закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики,

утвержденную приказом Министерства финансов Луганской Народной

Республики от 27.12.2014 № 7, зарегистрированную в Министерстве

юстиции Луганской Народной Республики 30.12.2014 за № 6

 

С целью обеспечения полноценного функционирования банковской платёжной системы на территории Луганской Народной Республики, п р и к а з ы в а ю:

  1. Утвердить изменения в Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики, утвержденную приказом Министерства финансов Луганской Народной Республики от 27.12.2014 № 7, зарегистрированную в Министерстве юстиции Луганской Народной Республики 30.12.2014 за № 6, которые прилагаются.
  2. Начальнику Управления правовой и организационно-кадровой работы Министерства финансов Луганской Народной Республики обеспечить в установленном порядке предоставление этого приказа на государственную регистрацию в Министерство юстиции Луганской Народной Республики.
  3. Контроль за исполнением приказа возлагаю на Первого заместителя Министра финансов Дроздову Е.А., директора Государственного банка Луганской Народной Республики Чайкина Д.М., председателя Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики Бородина С.А.
  4. Приказ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

 

Министр финансов

Луганской Народной Республики                         Е.В. Мануйлов

Лист согласования прилагается

 

УТВЕРЖДЕНЫ

приказом Министерства финансов

Луганской Народной Республики

«24» декабря 2015 года №123

ЗАРЕГИСТРИРОВАНЫ

в Министерстве юстиции

Луганской Народной Республики

30 декабря 2015 года за № 337/346

Изменения

в Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов на территории

Луганской Народной Республики, утвержденную приказом Министерства

финансов Луганской Народной Республики от 27.12. 2014 № 7,

зарегистрированную в Министерстве юстиции Луганской Народной

Республики 30.12.2014 за № 6

  1. Внести в Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов на территории Луганской Народной Республики, утвержденную приказом Министерства финансов Луганской Народной Республики от 27.12. 2014 № 7, зарегистрированную в Министерстве юстиции Луганской Народной Республики 30.12.2014 за № 6 (далее — Инструкция), следующие изменения:

1.1. Пункт2.1. Инструкции изложить в следующей редакции:

«2.1.Для открытия текущего счета юридические лица-резиденты предоставляют в Госбанк ЛНР следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение № 1), которое подписывается руководителем, главным бухгалтером или уполномоченным на это лицом юридического лица и заверяется оттиском печати. В случае, когда, согласно штатному расписанию, должность главного бухгалтера не предусмотрена, заявление подписывается только руководителем;

копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная печатью предприятия или сотрудником Госбанка ЛНР и другие документы, подтверждающие государственную регистрацию в соответствии с действующим законодательством Луганской Народной Республики;

копии учредительных документов юридического лица (Устав/Положение, учредительный договор, приказ о создании, др.);

копии протоколов, приказов и решения собственника о назначении лиц, которые имеют право подписи банковских документов и указаны в карточке образцов подписей;

копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке), индивидуального налогового номера (далее — ИНН) или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов. Копии заверяются подписью владельцев паспортов, ИНН или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение № 3), заверенные нотариально или сотрудником Госбанка ЛНР. В карточку включаются образцы подписей лиц, которым учредительными документами юридического лица дано право распоряжаться счетом и подписывать расчетные документы;

копия документа, подтверждающего взятие на учёт плательщика налогов и сборов в органах Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством.».

1.2. Пункт2.2. Инструкции изложить в следующей редакции:

«2.2. Для открытия текущего счета физические лица-резиденты, занимающиеся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица представляют в Госбанк ЛНР следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение № 1.1);

копия паспорта (1, 2 страницы и страница с отметкой о прописке) или заменяющий его документ;

копия ИНН или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов;

копии страниц паспорта (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке), ИНН или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов доверенного лица;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение № 3); если в карточку образцов подписей включается подпись доверенного лица, дополнительно предоставляется нотариально оформленная доверенность на право распоряжения банковским счетом;

копия документа, подтверждающего взятие на учёт плательщика налогов и сборов в органах Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством.».

1.3. Пункт 3.1.Инструкции изложить в следующей редакции:

«3.1. Для открытия текущего счета юридические лица-нерезиденты предоставляют в Госбанк ЛНР следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение № 1), которое подписывается руководителем, главным бухгалтером или уполномоченным на это лицом юридического лица и заверяется оттиском печати. В случае, когда, согласно штатному расписанию, должность главного бухгалтера не предусмотрена, заявление подписывается только руководителем;

копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная печатью предприятия или сотрудником Госбанка ЛНР и другие документы, подтверждающие государственную регистрацию в соответствии с действующим законодательством Луганской Народной Республики;

копии учредительных документов юридического лица (Устав/Положение, учредительный договор, приказ о создании, др.);

копии протоколов, приказов и решения собственника о назначении лиц, которые имеют право подписи банковских документов и указаны в карточке образцов подписей;

копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке), ИНН или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов. Копии заверяются подписью владельцев паспортов, ИНН или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение № 3), заверенные нотариально или сотрудником Госбанка ЛНР. В карточке включаются образцы подписей лиц, которым учредительными документами юридического лица дано право распоряжаться счетом и подписывать расчетные документы;

копия документа, подтверждающего взятие на учёт плательщика налогов и сборов в органах Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством.».

1.4. Пункт 3.2. Инструкции изложить в следующей редакции:

«3.2. Для открытия текущего счета физические лица-нерезиденты, занимающиеся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, предоставляют в Госбанк ЛНР следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение № 1.1);

копия паспорта (1, 2 страницы и страница с отметкой о прописке) или заменяющий его документ;

копия ИНН или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов;

копии страниц паспорта (1,2 страницы и страница с отметкой о прописке), ИНН или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов доверенного лица;

карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение № 3); если в карточку образцов подписей включается подпись доверенного лица, дополнительно предоставляется нотариально оформленная доверенность на право распоряжения банковским счетом;

копия документа, подтверждающего взятие на учёт плательщика налогов и сборов в органах Государственного комитета налогов и сборов Луганской Народной Республики;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством.».

1.5. Пункт 5.2. Инструкции изложить в следующей редакции:

«5.2. Для открытия счетов физические лица-резиденты и нерезиденты, не занимающиеся предпринимательской деятельностью предоставляют в Госбанк ЛНР следующие документы:

заявление на открытие счета (приложение № 2);

карточка с образцом подписи (приложение № 3);

копии страниц паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (1,2 страницы, страница с отметкой о прописке), ИНН или регистрационного номера учётной карточки физического лица – плательщика налогов доверенного лица;

другие документы, предусмотренные действующим законодательством.

Иностранные граждане и лица без гражданства дополнительно представляют документы, подтверждающие право на пребывание (проживание) на территории Луганской Народной Республики в соответствии с нормативными правовыми актами Луганской Народной Республики.».

 

Министр финансов

Луганской Народной Республики                                 Е.В. Мануйлов

 
Закон Луганской Народной Республики Об обращениях граждан
 

Файл PDF

Л У Г А Н С К А Я  Н А Р О Д Н А Я  Р Е С П У Б Л И К А

З А КОН

Об обращениях граждан

(с изменениями, внесенными Законом Луганской Народной Республики

от 06.07.2017 № 170-II)

Настоящий Закон регулирует вопросы практической реализации гражданами Луганской Народной Республики предоставленного им Конституцией Луганской Народной Республики права вносить в органы государственной власти, объединения граждан в соответствии с их уставом предложения об улучшении их деятельности, вскрывать недостатки в работе, обжаловать действия должностных лиц, государственных и общественных органов. Закон обеспечивает гражданам Луганской Народной Республики возможности для участия в управлении государственными и общественными делами, для воздействия на улучшение работы органов государственной власти и местного самоуправления, предприятий, учреждений, организаций независимо от форм собственности, для отстаивания своих прав, законных интересов и восстановления их в случае нарушения.

РАЗДЕЛ I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Право граждан на обращения

Граждане Луганской Народной Республики имеют право обратиться в органы государственной власти, местного самоуправления, объединения граждан, на предприятия, в учреждения, организации независимо от форм собственности, средства массовой информации, к должностным лицам в соответствии с их функциональными обязанностями с замечаниями, жалобами и предложениями, касающимися их уставной деятельности, заявлением или ходатайством о реализации своих социально-экономических, политических и личных прав, законных интересов и жалобами об их нарушении.

Военнослужащие, работники органов внутренних дел и государственной безопасности имеют право подавать обращения, не касающиеся их служебной деятельности.

Лица, не являющиеся гражданами Луганской Народной Республики и законно находящиеся на ее территории, имеют такое же право на подачу обращения, как и граждане Луганской Народной Республики, если иное не предусмотрено международными договорами.

Рассмотрение обращения граждан осуществляется бесплатно.

Статья 2. Законодательство об обращениях граждан

Законодательство Луганской Народной Республики об обращениях граждан включает настоящий Закон и иные акты законодательства, принятые в соответствии с Конституцией Луганской Народной Республики и настоящим Законом.

Статья 3. Основные термины, употребляемые в настоящем Законе

Под обращениями граждан следует понимать изложенные в письменной или устной форме предложения (замечания), заявления (ходатайства) и жалобы.

Предложение (замечание) — обращение граждан, где высказываются совет, рекомендации относительно деятельности органов государственной власти и местного самоуправления, депутатов всех уровней, должностных лиц, а также высказываются мнения об урегулировании общественных отношений и условий жизни граждан, совершенствовании правовой основы государственной и общественной жизни, социально-культурной и иных сфер деятельности государства и общества.

Заявление (ходатайство) — обращение граждан с просьбой о содействии реализации закрепленных Конституцией и действующим законодательством их прав и интересов или сообщение о нарушении действующего законодательства либо недостатках в деятельности предприятий, учреждений, организаций независимо от форм собственности, депутатов Народного Совета Луганской Народной Республики, депутатов местных советов, должностных лиц, а также высказывание мнения относительно улучшения их деятельности. Ходатайство — письменное обращение с просьбой о признании за лицом соответствующего статуса, прав либо свобод и т.п.

(часть 3 статьи 3 в редакции Закона Луганской Народной Республики от 06.07.2017 № 170-II)

Жалоба — обращение с требованием о восстановлении прав и защите законных интересов граждан, нарушенных действиями (бездействием), решениями государственных органов, органов местного самоуправления, предприятий, учреждений, организаций, объединений граждан, должностных лиц.

Статья 4. Решения, действия (бездействие), которые могут быть обжалованы

Решения, действия (бездействие) в сфере управленческой деятельности могут быть обжалованы в случаях, когда:

нарушены права и законные интересы либо свободы гражданина (группы граждан);

созданы препятствия для осуществления гражданином его прав и законных интересов либо свобод;

незаконно возложены на гражданина какие-либо обязанности или он незаконно привлечен к ответственности.

Статья 5. Требования к обращению

Обращения адресуются органам государственной власти и местного самоуправления, предприятиям, учреждениям, организациям независимо от форм собственности, объединениям граждан или должностным лицам, к полномочиям которых относится решение поставленных в обращениях вопросов.

В обращении должны быть указаны фамилия, имя, отчество, место жительства гражданина, изложена суть поставленного вопроса, замечания, предложения, заявления либо жалобы, просьбы либо требования.

Обращение может быть устным (изложенным гражданином и записанным должностным лицом на личном приеме) либо письменным, направленным почтой или переданным гражданином в соответствующий орган, учреждение лично либо через уполномоченное им лицо, если эти полномочия оформлены в соответствии с действующим законодательством.

Обращение может быть подано как отдельным лицом (индивидуальное), так и группой лиц (коллективное).

Письменное обращение должно быть подписано заявителем или заявителями, с указанием даты.

Обращение, оформленное без соблюдения этих требований, возвращается заявителю с соответствующими разъяснениями не позднее чем через десять дней со дня его поступления, кроме случаев, предусмотренных частью первой статьи 7 настоящего Закона.

Статья 6. Язык производства при рассмотрении обращений граждан

Граждане имеют право обращаться в органы государственной власти, местного самоуправления, на предприятия, учреждения, организации независимо от форм собственности, объединения граждан, к должностным лицам на русском или другом языке, приемлемом для сторон. Решения по обращениям граждан и ответы на них оформляются на официальном языке делопроизводства, предусмотренном Конституцией Луганской Народной Республики для органов государственной власти и органов местного самоуправления Луганской Народной Республики.

(статья 6 в редакции Закона Луганской Народной Республики от 06.07.2017 № 170-II)

Статья 7. Запрещение отказа в принятии и рассмотрении обращения

Обращения, оформленные надлежащим образом и поданные в установленном порядке, подлежат обязательному принятию и рассмотрению.

Запрещается отказ в принятии и рассмотрении обращения со ссылкой на политические взгляды, партийную принадлежность, пол, возраст, вероисповедание, национальность гражданина, незнание языка обращения.

Если вопросы, поставленные в полученном органом государственной власти, местного самоуправления, предприятиями, учреждениями, организациями, независимо от форм собственности, объединениями граждан или должностными лицами обращении, не входят в их полномочия, но в срок не более пяти дней пересылается ими по принадлежности соответствующему органу или должностному лицу, о чем сообщается гражданину, подавшему обращение. В случае если обращение не содержит данных, необходимых для принятия обоснованного решения органом или должностным лицом, оно в тот же срок возвращается гражданину с соответствующими разъяснениями.

Запрещается направлять жалобы граждан для рассмотрения тем органам или должностным лицам, действия либо решения которых обжалуются.

Статья 8. Обращения, не подлежащие рассмотрению и решению

Письменное обращение без указания места жительства, не подписанное автором (авторами), а также такое, по которому невозможно установить авторство, признается анонимным и рассмотрению не подлежит.

Не рассматриваются повторные обращения одним и тем же органом от одного и того же гражданина по одному и тому же вопросу, если первое решено по сути, а также те обращения, сроки рассмотрения которых предусмотрены статьей 17 настоящего Закона, и обращения лиц, признанных судом недееспособными.

Решение о прекращении рассмотрения такого обращения принимает руководитель органа, о чем сообщается лицу, подавшему обращение.

Статья 9. Запрещение преследования граждан за подачу обращения и недопустимость принуждения их к его подаче

Запрещается преследование граждан и членов их семей за подачу обращения в органы государственной власти, местного самоуправления, на предприятия, в учреждения, организации независимо от форм собственности, объединения граждан, должностным лицам за критику в обращении их деятельности и решений.

Никто не может быть принужден к подаче собственного либо подписанию коллективного обращения или участию в акциях в поддержку обращений других лиц либо организаций.

Статья 10. Запрещение разглашения сведений, содержащихся в обращениях

Не допускается разглашение полученных из обращений сведений, о личной жизни граждан без их согласия либо сведений, представляющих государственную или иную охраняемую законом тайну, и другой информации, если это ущемляет права и законные интересы граждан.

Не допускается выяснение данных о личности гражданина, не касающихся обращения. По просьбе гражданина, изложенной в устной форме или указанной в тексте обращения, не подлежит разглашению его фамилия, место жительства и работы.

Это запрещение не распространяется на случаи сообщения информации, содержащейся в обращении, лицам, имеющим отношение к решению дела.

Статья 11. Обращения к объединениям граждан

Полученные объединениями граждан обращения с замечаниями и предложениями относительно их деятельности рассматриваются этими объединениями и их органами в соответствии с уставами объединений, а заявления и жалобы на ущемление или нарушение ими прав граждан — согласно настоящему Закону.

Статья 12. Сфера применения настоящего Закона

Действие настоящего Закона не распространяется на порядок рассмотрения заявлений и жалоб граждан, установленный уголовно-процессуальным, гражданско-процессуальным, трудовым законодательством и законодательством о защите экономической конкуренции.

Статья 13. Делопроизводство по обращениям граждан

Делопроизводство по обращениям граждан ведется в порядке, устанавливаемом Советом Министров Луганской Народной Республики, на языке, предусмотренном Конституцией Луганской Народной Республики.

(статья 13 в редакции Закона Луганской Народной Республики от 06.07.2017 № 170-II)

РАЗДЕЛ II. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ ОБРАЩЕНИЙ ГРАЖДАН

Статья 14. Рассмотрение предложений (замечаний) граждан

Органы государственной власти и местного самоуправления, предприятия, учреждения, организации независимо от форм собственности, объединения граждан, должностные лица обязаны рассмотреть предложения (замечания) и сообщить гражданину о результатах рассмотрения.

Статья 15. Рассмотрение заявлений (ходатайств)

Органы государственной власти, местного самоуправления и их должностные лица, руководители и должностные лица предприятий, учреждений, организаций независимо от форм собственности, объединений граждан, к полномочиям которых относится рассмотрение заявлений (ходатайств), обязаны объективно и своевременно рассматривать их, проверять изложенные в них факты, принимать решения в соответствии с действующим законодательством и обеспечивать их выполнение, сообщать гражданам о результатах рассмотрения заявлений (ходатайств).

Ответ по результатам рассмотрения заявлений (ходатайств) в обязательном порядке дается тем органом, который получил эти заявления и в компетенцию которого входит решение поставленных в заявлениях (ходатайствах) вопросов, за подписью руководителя или лица, исполняющего его обязанности.

Решение об отказе в удовлетворении требований, изложенных в заявлении (ходатайстве), доводится до сведения гражданина в письменной форме со ссылкой на Закон и с изложением мотивов отказа, а также с разъяснением порядка обжалования принятого решения.

Статья 16. Рассмотрение жалоб граждан

Жалоба на действия либо решения органа государственной власти, органа местного самоуправления, предприятия, учреждения, организации, объединения граждан, средств массовой информации, должностного лица подается в порядке подчиненности высшему органу или должностному лицу, что не лишает гражданина права обратиться в суд в соответствии с действующим законодательством, а в случае отсутствия такого органа или несогласия гражданина с принятым по жалобе решением — непосредственно в суд.

Жалобы на решения общего собрания членов коллективных сельскохозяйственных предприятий, акционерных обществ, юридических лиц, созданных на основе коллективной собственности, а также на решения высших государственных органов решаются в судебном порядке.

Гражданин может подать жалобу лично или через уполномоченное на это другое лицо. Жалоба в интересах несовершеннолетних и недееспособных лиц подается их законными представителями.

Жалоба в интересах гражданина по его полномочию, оформленному в установленном законом порядке, может быть подана другим лицом, трудовым коллективом или организацией, осуществляющей правозащитную деятельность.

К жалобе прилагаются имеющиеся у гражданина решения или копии решений, принимавшиеся по его обращению ранее, а также другие документы, необходимые для рассмотрения жалобы, которые после ее рассмотрения возвращаются гражданину.

Статья 17. Срок подачи жалобы

Жалоба на обжалованное решение может быть подана в орган или должностному лицу высшего уровня в течение одного года с момента его принятия, но не позднее одного месяца со времени ознакомления гражданина с принятым решением. Жалобы, поданные с нарушением указанного срока, не рассматриваются.

Пропущенный по уважительной причине срок может быть восстановлен органом или должностным лицом, рассматривающим жалобу.

Решение высшего государственного органа, который рассматривал жалобу, в случае несогласия с ним гражданина может быть обжаловано в суд в срок, предусмотренный законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 18. Права гражданина при рассмотрении заявления либо жалобы

Гражданин, обратившийся с заявлением либо жалобой в органы государственной власти, местного самоуправления, на предприятия, в учреждения, организации независимо от форм собственности, объединения граждан, средства массовой информации, к должностным лицам, имеет право:

лично изложить аргументы лицу, проверявшему заявление либо жалобу, и принимать участие в проверке поданной жалобы либо заявления;

знакомиться с материалами проверки;

представлять дополнительные материалы или настаивать на их запросе органом, рассматривающим заявление либо жалобу;

присутствовать при рассмотрении заявления либо жалобы;

пользоваться услугами адвоката или представителя трудового коллектива, организации, осуществляющей правозащитную функцию, оформив это полномочие в установленном законом порядке;

получить письменный ответ о результатах рассмотрения заявления либо жалобы;

высказывать устно или письменно требование о соблюдении тайны рассмотрения заявления либо жалобы;

требовать возмещения ущерба, если он явился результатом нарушений установленного порядка рассмотрения обращений;

обращаться с заявлениями о прекращении рассмотрения обращения.

Статья 19. Обязанности органов государственной власти, местного самоуправления, предприятий, учреждений, организаций независимо от форм собственности, объединений граждан, средств массовой информации, их руководителей и других должностных лиц по рассмотрению заявлений либо жалоб

Органы государственной власти и местного самоуправления, предприятия, учреждения, организации независимо от форм собственности, объединения граждан, средства массовой информации, их руководители и другие должностные лица в пределах своих полномочий обязаны: объективно, всесторонне и своевременно проверять заявления либо жалобы;

в случае принятия решения об ограничении доступа гражданина к соответствующей информации при рассмотрении заявления либо жалобы составить об этом мотивированное постановление;

по просьбе гражданина приглашать его на заседание соответствующего органа, рассматривающего его заявление либо жалобу;

отменять или изменять обжалованные решения в случаях, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики, если они не отвечают закону или иным нормативным актам, безотлагательно принимать меры к прекращению неправомерных действий, выявлять, устранять причины и условия, способствовавшие нарушениям;

обеспечивать восстановление нарушенных прав, реальное выполнение принятых в связи с заявлением либо жалобой решений;

письменно сообщать гражданину о результатах проверки заявления либо жалобы и сути принятого решения;

принимать меры по возмещению в установленном законом порядке материального ущерба, если он был причинен гражданину в результате ущемления его прав или законных интересов, решать вопросы об ответственности лиц, по вине которых было допущено нарушение, а также по просьбе гражданина не позднее чем в месячный срок довести принятое решение до сведения органа местного самоуправления, трудового коллектива либо объединения граждан по месту жительства гражданина;

в случае признания заявления либо жалобы необоснованными разъяснить порядок обжалования принятого по ним решения;

не допускать безосновательной передачи рассмотрения заявления либо жалоб другим органам;

лично организовывать и проверять состояние рассмотрения заявлений либо жалоб граждан, принимать меры к устранению порождающих их причин, систематически анализировать и информировать население о ходе этой работы.

В случае необходимости и при наличии возможностей рассмотрение обращений граждан возлагается на должностное лицо либо подразделение служебного аппарата, специально уполномоченные осуществлять эту работу, в пределах бюджетных ассигнований. Это положение не отменяет требований абзаца десятого части 1 настоящей статьи.

(часть 2 статьи 19 в редакции Закона Луганской Народной Республики от 06.07.2017 № 170-II)

Статья 20. Срок рассмотрения обращений граждан

Обращения рассматриваются и решаются в срок не более одного месяца со дня их поступления, а те, которые не нуждаются в дополнительном изучении, — безотлагательно, но не позднее десяти дней со дня их получения.

Если в месячный срок решить поставленные в обращении вопросы невозможно, руководитель соответствующего органа, предприятия, учреждения, организации или его заместитель устанавливают необходимый срок для его рассмотрения, о чем сообщается подавшему обращение лицу.

При этом общий срок решения вопросов, поставленных в обращении, не может превышать сорока пяти дней.

По обоснованному письменному требованию гражданина срок рассмотрения может быть сокращен от установленного настоящей статьей срока.

Обращения граждан, имеющих установленные законодательством льготы, рассматриваются в первоочередном порядке.

Статья 21. Личный прием граждан

Руководители и другие должностные лица органов государственной власти, местного самоуправления, предприятий, учреждений, организаций независимо от форм собственности, объединений граждан обязаны проводить личный прием граждан.

Приём проводится регулярно в установленные дни и часы, в удобное для граждан время, по месту их работы и жительства. Графики приема доводятся до сведения граждан.

Порядок приема граждан в органах государственной власти, местного самоуправления, на предприятиях, в учреждениях, организациях независимо от форм собственности, объединениях граждан определяется их руководителями.

Все обращения граждан на личном приеме регистрируются. Если решить поставленные в устном обращении вопросы непосредственно на личном приеме невозможно, оно рассматривается в том же порядке, что и письменное обращение. О результатах рассмотрения гражданину сообщается письменно или устно, по желанию гражданина.

Статья 22. Рассмотрение обращений и прием граждан депутатами Народного Совета Луганской Народной Республики и депутатами местных советов

  1. Депутаты Народного Совета Луганской Народной Республики, а также депутаты местных советов Луганской Народной Республики рассматривают обращения граждан в соответствии с настоящим Законом и иными законами Луганской Народной Республики.

(часть 1 статьи 22 в редакции Закона Луганской Народной Республики от 06.07.2017 № 170-II)

  1. Обращения граждан, являющихся избирателями, адресованные депутату избирательного округа, на территории которого они проживают, рассматриваются депутатом в первоочередном порядке.
  2. Обращения граждан к депутату другого избирательного округа рассматриваются в пределах направлений его депутатской деятельности.

Не относящиеся к ним обращения направляются на рассмотрение органу власти, или должностному лицу, к компетенции которого относится рассмотрение данного вопроса, с письменным извещением заявителя.

Статья 23. Организация приема граждан высшими должностными лицами, и их аппаратом

Высшие должностные лица государства — Глава Луганской Народной Республики, Председатель Народного Совета Луганской Народной Республики, Председатель Совета Министров Луганской Народной Республики — осуществляют прием в установленном ими порядке.

РАЗДЕЛ III. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА ОБ ОБРАЩЕНИЯХ ГРАЖДАН

Статья 24. Ответственность должностных лиц за нарушение законодательства об обращениях граждан

Лица, виновные в нарушении настоящего Закона, несут гражданскую, административную или уголовную ответственность, предусмотренную законодательством Луганской Народной Республики.

Статья 25. Возмещение ущерба гражданину в связи с нарушением требований настоящего Закона при рассмотрении его жалобы

В случае удовлетворения жалобы орган или должностное лицо, принявшие неправомерное решение по обращению гражданина, возмещают ему причиненный материальный ущерб, связанный с подачей и рассмотрением жалобы, обоснованные расходы, понесенные в связи с выездом для рассмотрения жалобы по требованию соответствующего органа, и утраченный за это время заработок. Споры о взыскании расходов рассматриваются в судебном порядке.

Гражданину по его требованию и в порядке, установленном действующим законодательством, может быть возмещен моральный ущерб, причиненный неправомерными действиями или решениями органа либо должностного лица при рассмотрении жалобы. Размер возмещения морального (неимущественного) ущерба в денежном выражении определяется судом.

Статья 26. Ответственность граждан за подачу обращений противоправного характера

Подача гражданином обращения, содержащего клевету и оскорбления, дискредитацию органов государственной власти, органов местного самоуправления, объединений граждан и их должностных лиц, руководителей и других должностных лиц предприятий, учреждений и организаций независимо от форм собственности, призывы к разжиганию национальной, расовой, религиозной вражды и иным действиям, влечет ответственность, предусмотренную действующим законодательством.

Статья 27. Возмещение расходов по проверке обращений, содержащих заведомо ложные сведения

Расходы, понесенные органом государственной власти, местного самоуправления, предприятием, учреждением, организацией независимо от форм собственности, объединением граждан, средствами массовой информации в связи с проверкой обращений, содержащих заведомо ложные сведения, могут быть взысканы с гражданина по решению суда.

Статья 28. Контроль за соблюдением законодательства об обращениях граждан

Контроль за соблюдением законодательства об обращениях граждан в соответствии со своими полномочиями осуществляют Народный Совет Луганской Народной Республики, депутаты Народного Совета Луганской Народной Республики, Глава Луганской Народной Республики, Совет Министров Луганской Народной Республики, Уполномоченный по правам человека в Луганской Народной Республике, органы местного самоуправления, депутаты местных советов, а также министерства, другие центральные органы исполнительной власти в отношении подчиненных им предприятий, учреждений и организаций.

(статья 28 в редакции Закона Луганской Народной Республики от 06.07.2017 № 170-II)

Статья 29. Прокурорский надзор за соблюдением законодательства об обращениях граждан

Надзор за соблюдением законодательства об обращениях граждан осуществляется Генеральным прокурором Луганской Народной Республики и подчиненными ему прокурорами. В соответствии с предоставленными им действующим законодательством полномочиями они принимают меры к восстановлению нарушенных прав, защите законных интересов граждан, привлечению нарушителей к ответственности.

Статья 30. Закон «Об обращениях граждан» Луганской Народной Республики вступает в силу с момента его подписания.

 

Глава

Луганской Народной Республики             И.В. Плотницкий

 

г. Луганск

21 октября 2014 года

№ 32-I

Постановление Совмина ЛНР О внесении изменений в Перечень банковских услуг от 22.08.2017
 

Файл PDF

 СОВЕТ МИНИСТРОВ

ЛУГАНСКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от «22» августа 2017 года № 530/17

г. Луганск

О внесении изменений в Перечень банковских услуг, которые

предоставляются Государственным банком Луганской Народной

Республики, и размеры платы за их предоставление

В соответствии со статьями 28, 32, 41 Закона Луганской Народной Республики от 25.06.2014 № 14-I «О системе исполнительных органов государственной власти Луганской Народной Республики» (с изменениями), Совет Министров Луганской Народной Республики постановляет:

  1. Внести в Перечень банковских услуг, которые предоставляются Государственным банком Луганской Народной Республики, и размеры платы за их предоставление, утвержденный постановлением Совета Министров Луганской Народной Республики от 28.04.2016 № 216 «Об утверждении Перечня банковских услуг, которые предоставляются Государственным банком Луганской Народной Республики, и размеры платы за их предоставление» (с изменениями, внесенными постановлениями Совета Министров Луганской Народной Республики от 14.06.2016 № 309, от 04.10.2016 № 531, от 25.10.2016 № 573, от 09.08.2017 № 507/17), следующие изменения:

1.1. дополнить блок № 3 «Физические лица» разделом «Стоимость услуг по открытию и обслуживанию карточных счетов и платежных карт» следующего содержания:

 Стоимость услуг по открытию и обслуживанию карточных счетов и платежных карт

 

1.

Открытие карточного счета и оформление платежной карты

 

1.1.

для зачисления заработной платы, стипендии, других целевых зачислений, личных средств и т.д.

50,00

списывается с карточного счета в момент первого зачисления денежных средств на карточный счет1

 

1.2.

для зачисления пенсий, социальных выплат (помощи) и платежных карт для страховых выплат

0,00

 

2.

Ежемесячное обслуживание карточного счета

0,00

 

3.

Переоформление платежной карты на новый срок (окончание действия платежной карты)

 

3.1.

платежные карты для зачисления заработной платы, стипендии, других целевых зачислений, личных средств и т.д.

50,00

оплачивается в момент переоформления платежной карты в отделении

 

3.2.

платежные карты для зачисления пенсий, социальных выплат (помощи) и платежные карты для страховых выплат

0,00

 

4.

Переоформление платежной карты по инициативе клиента (утеря/хищение платежной карты и т. п.)

 

4.1.

платежные карты для зачисления заработной платы, стипендии, других целевых зачислений, личных средств и т.д.

50,00

оплачивается в момент переоформления платежной карты в отделении

 

4.2.

платежные карты для зачисления пенсий, социальных выплат (помощи) и платежные карты для страховых выплат

0,00

 

5.

Закрытие карточного счета

0,00

 

6.

Пополнение карточного счета

 

6.1.

Наличное пополнение карточного счета владельцем платежной карты (с предоставлением платежной карты)

2%

в момент осуществления операции списывается с карточного счета получателя

 

7.

Наличное пополнение карточного счета владельцем платежной карты без предоставления платежной карты, либо третьим лицом

2% минимум 15,00

при осуществлении операции оплачивается отправителем денежных средств

 

8.

Использование денежных средств на карточном счете

8.1.

Получение наличных денежных средств через кассу/банкомат Госбанка ЛНР 2

0,00

9.

Безналичное зачисление денежных средств на карточный счет3 (нецелевое зачисление4)

2%

в момент осуществления операции списывается со счета получателя

10.

Безналичная оплата платежной картой в торговых сетях (через POS-терминал)

0,00

11.

Дополнительные услуги

11.1.

Смена PIN-кода при снятии статуса блокировки платежной карты в случае, если действие платежной карты приостановлено по причине неверного ввода PIN-кода более 3-х раз

20,00

оплачивается в момент подачи соответствующего заявления в отделении

12.

Смена PIN-кода в банкоматах

0,00

13.

Просмотр баланса платежной карты в банкоматах

0,00

14.

Услуга SMS-информирования

10,00

списывается автоматически 1 раз в месяц

15.

Предоставление справок и выписок, касающихся карточного счета:

15.1.

Предоставление выписки по карточному счету

20,00

при предоставлении услуги

16.

Предоставление справок касательно карточного счета: о наличии и состоянии счета, справка о движении средств по счету, о закрытии счета и т.п.

100,00

при предоставлении услуги

1 — В случае зачисления на карточный счет суммы, которая меньше установленного размера платы за предоставление услуги, такая стоимость списывается Госбанком ЛНР при зачислении суммы, равной или превышающей установленную плату;

2 — Лимит выдачи наличных денежных средств через кассу/банкомат Госбанка ЛНР (за один операционный день) составляет 150 000 рос.руб.

3 — При наличии действительной платежной карты и безналичном перечислении денежных средств с карточного счета, закрепленного за такой платежной картой, предоставление платежной карты обязательно.

4 — Нецелевое зачисление — зачисление денежных средств на счет физического лица от юридического лица/физического лица, за исключением денежных средств, зачисляемых на счета физических лиц от юридических лиц в рамках зарплатного проекта или договора на осуществление пенсионных, страховых или социальных выплат.

1.2. дополнить таблицу блоком №7 «Эквайринг» следующего содержания:

«Блок № 7. Эквайринг

№ п/п

Виды банковских услуг

Размер платы за оказание банковских услуг (рос. руб.)

Примечание

1.

Обслуживание POS-терминала (за обслуживание одного (каждого) POS-терминала)

300,00

Оплата производится торговцем согласно условиям договора. За текущий месяц подключения POS-терминала плата за обслуживание не взымается.

2.

Перечисление денежных средств на счет торговца для возмещения платежей, проведенных через POS-терминал

2%*

Оплата взимается Госбанком ЛНР с торговца за каждый платеж, проведенный через POS-терминал в момент осуществления такого платежа.

* — за исключением ГП «ССС Народный». Размер платы за перечисление денежных средств на счет  ГП «ССС Народный» для возмещения платежей, проведенных через POS-терминал в первые 30 дней с момента подключения услуги, составляет 1%, в последующие 30 дней составляет 1,5%, после истечения 60 дней с момента подключения услуги, размер платы составляет 2% (на постоянной основе)».

  1. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Председатель Совета Министров

Луганской Народной Республики С. И. Козлов

Постановление Совета Министров ЛНР О внесении изменений в Перечень банковских услуг от 28.12.2017
Файл PDF

СОВЕТ МИНИСТРОВ

ЛУГАНСКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от «28» декабря 2017 года № 838/17

г. Луганск

 О внесении изменений в Перечень банковских услуг, которые предоставляются Государственным банком Луганской Народной Республики, и размеры платы за их предоставление

 

 В соответствии со статьями 28, 32, 41 Закона Луганской Народной Республики от 25.06.2014 № 14-I «О системе исполнительных органов государственной власти Луганской Народной Республики», Совет Министров Луганской Народной Республики постановляет:

1. Внести в Перечень банковских услуг, которые предоставляются Государственным банком Луганской Народной Республики, и размеры платы за их предоставление, утвержденный постановлением Совета Министров Луганской Народной Республики от 28.04.2016 № 216 (с изменениями, внесенными постановлениями Совета Министров Луганской Народной Республики от 14.06.2016 № 309, от 04.10.2016 № 531, от 25.10.2016 № 573, от 08.08.2017 № 507/17, от № 530/17 от 24.10.2017 № 695/17) следующие изменения:

1.1. Изложить подпункт 1.1 пункта 1 блока №1 «Органы государственной власти, органы местного самоуправления, бюджетные учреждения (организации)» в следующей редакции:

п/п

Виды банковских услуг

Размер платы за оказание банковских услуг (рос. руб.)

Примечание

1.

Кассовое обслуживание

1.1.

Выдача наличных средств со счетов Клиента на оплату труда, страховые возмещения и командировочные расходы

0,7 % от суммы выдачи

При осуществлении операции

1.2. Изложить пункт 2 блока № 1 «Органы государственной власти, органы местного самоуправления, бюджетные учреждения (организации)» в следующей редакции:

п/п

Виды банковских услуг

Размер платы за оказание банковских услуг (рос. руб.)

Примечание

2.

Расчетное обслуживание

2.1.

Обслуживание зарплатного проекта

0,7 % от суммы зачисления

При осуществлении операции

2.2.

Зачисление средств от Пенсионного Фонда на выплату пенсий, денежной помощи на погребение и других выплат

0,7 % от суммы зачисления

Оплата производится в последний рабочий день отчетного месяца согласно акту сверки зачисленных средств на текущие счета

2.3.

Зачисление средств от Управления труда и социальной защиты населения на выплату социальной помощи и других выплат

0,7 % от суммы зачисления

При осуществлении операции

2.4.

Зачисление средств от Фонда социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний на выплату страховых сумм

0,7 % от суммы зачисления

При осуществлении операции

1.3. Изложить подпункт 3.8 пункта 3 блока № 2 «Юридические лица и физические лица-предприниматели (кроме юридических лиц, указанных в блоке №1)» в следующей редакции:

п/п

Виды банковских услуг

Размер платы за оказание банковских услуг (рос. руб.)

Примечание

3.8

Обслуживание зарплатного проекта

0,7 % от суммы зачисления

При осуществлении операции

 

2. Настоящее постановление вступает в силу c 01.01.2018.

 

Председатель Совета Министров

Луганской Народной Республики                                            С. И. Козлов

Мобильное приложение "Госбанк 24"
(для Android)

Скачать

Уважаемые клиенты!

 Государственный банк

Луганской Народной Республики

уведомляет вас, о том что  

в субботу 25 января 2020 г.

будут работать 17 отделений банка:

Перечень услуг и операций, осуществляемых дежурными отделениями в субботу:

- выплата всех видов пенсий, социальных пособий и зарплат со счетов физических лиц;

- прием всех видов коммунальных платежей.

 

 

На счета получателей зачислены следующие выплаты за январь 2020г.:
- гражданская пенсия по 25 число включительно;
- пенсия пенсионерам силовых структур;
- социальные пособия в полном объеме.

Курсы Валют на 27.01.2020


Официальный курс, руб.
1 USD 61,8031
1 EUR 68,2924
10 UAH 25,5042
Курсы покупки-продажи иностранной валюты за российские рубли Государственным банком 
        Покупка Продажа
1 USD        0,00 0,00        
1 EUR        0,00 0,00
10 UAH        0,00 0,00

 

 

Перейти к архиву »

Наши партнеры:





 

МИНИСТЕРСТВА И ВЕДОМСТВА


4811582